Conozca a su cliente (KYC)

¿Sabía que una encuesta reveló que el 48% de los bancos entrevistados señalaron que la normativa de diligencia debida con el cliente era uno de sus mayores retos? Basándose en esta información, un programa débil va a tener consecuencias para su programa AML. Cuando se utilizan procesos manuales, puede resultar difícil cumplir todas las expectativas

Índice de contenidos El origen de los requisitos de diligencia debida con respecto al cliente El ciclo de vida del cliente 6 elementos del programa de diligencia debida con el cliente 1) Identificación 2) Verificación 3) Naturaleza de la relación 4) Información adicional 5) Documentación 6) Calificación del riesgo AML Aplicación de la diligencia debida

Índice de contenidos Retos de la diligencia debida reforzada 12 factores de riesgo para una mayor diligencia debida Factores de riesgo para el cliente Factores de riesgo geográficos Factores de riesgo adicionales Más allá de lo básico Es importante que lleves a cabo los procesos correctos para determinar si es necesaria la diligencia debida mejorada (EDD,

Índice de contenidos ¿Qué es un PEP? Blanqueo de capitales con participación de PEP Identificación de personas políticamente expuestas Definición del alcance de la PEP Acciones operativas al tratar con PEPs Perfil de riesgo y rendimiento de los PEP Una herramienta muy importante que debe formar parte de su kit de herramientas operativas para el