Pour pr\u00e9venir efficacement les crimes financiers tels que le blanchiment d\u2019argent et le financement du terrorisme, les professionnels travaillant dans les domaines de la conformit\u00e9, de la gestion des risques et de la lutte contre la criminalit\u00e9 financi\u00e8re doivent comprendre le concept et l\u2019importance de la diligence raisonnable renforc\u00e9e (EDD). <\/p>\n
La diligence raisonnable renforc\u00e9e (EDD) est un processus complet d\u2019\u00e9valuation des risques con\u00e7u pour recueillir et analyser des informations sur les clients ou les relations d\u2019affaires \u00e0 haut risque. Ce processus va au-del\u00e0 des proc\u00e9dures de diligence raisonnable standard, offrant un niveau d\u2019examen plus approfondi. <\/p>\n
L\u2019EDD implique g\u00e9n\u00e9ralement la v\u00e9rification de l\u2019identit\u00e9 des clients ou des clients potentiels, l\u2019\u00e9valuation de leur niveau de risque, l\u2019examen minutieux de leurs habitudes de transaction et l\u2019analyse de leur source de fonds. Il joue un r\u00f4le d\u00e9terminant dans l\u2019identification des personnes politiquement expos\u00e9es (PPE) et des personnes pr\u00e9sentant des profils \u00e0 haut risque, contribuant ainsi \u00e0 att\u00e9nuer les risques de criminalit\u00e9 financi\u00e8re. <\/p>\n
Essentiellement, l\u2019EDD est un \u00e9l\u00e9ment essentiel d\u2019une approche fond\u00e9e sur les risques en mati\u00e8re d\u2019EDD<\/a> et fait partie int\u00e9grante des r\u00e8glements et des exigences de l\u2019EDD<\/a>. Il garantit le respect des r\u00e9glementations mondiales et locales, prot\u00e8ge les entreprises contre les dommages financiers et de r\u00e9putation, et contribue \u00e0 la lutte mondiale contre la criminalit\u00e9 financi\u00e8re.<\/p>\n L\u2019Enhanced Due Diligence (EDD) et la Customer Due Diligence<\/a> (CDD) sont toutes deux des composantes essentielles du processus Know Your Customer (KYC). Cependant, il existe une diff\u00e9rence significative dans leur champ d\u2019application. Alors que le CDD est un processus standard appliqu\u00e9 \u00e0 tous les clients, l\u2019EDD entre en jeu sp\u00e9cifiquement pour les clients \u00e0 haut risque n\u00e9cessitant un examen plus approfondi. <\/p>\n Le processus KYC implique la v\u00e9rification de l\u2019identit\u00e9 du client et la surveillance continue, qui sont des \u00e9l\u00e9ments essentiels du CDD et de l\u2019EDD. Cependant, EDD va plus loin en proposant une approche plus d\u00e9taill\u00e9e fond\u00e9e sur les risques qui comprend des mesures suppl\u00e9mentaires pour examiner et surveiller les clients \u00e0 haut risque. Cet examen suppl\u00e9mentaire permet de d\u00e9tecter les activit\u00e9s potentielles de blanchiment d\u2019argent et d\u2019autres crimes financiers. <\/p>\n Dans le contexte d\u2019une approche de l\u2019EDD bas\u00e9e sur les risques<\/a>, cette diff\u00e9renciation est cruciale. Il veille \u00e0 ce que les ressources soient allou\u00e9es de mani\u00e8re appropri\u00e9e, en concentrant l\u2019examen le plus intensif sur les clients les plus \u00e0 risque. Cela permet non seulement d\u2019am\u00e9liorer l\u2019efficacit\u00e9, mais aussi d\u2019accro\u00eetre l\u2019efficacit\u00e9 des efforts de lutte contre le blanchiment d\u2019argent<\/a> et la criminalit\u00e9 financi\u00e8re. <\/p>\n Comprendre la distinction entre EDD et CDD est essentiel pour les professionnels de la conformit\u00e9. Il leur permet de mieux naviguer dans les complexit\u00e9s des proc\u00e9dures et des m\u00e9thodologies EDD<\/a>, garantissant une conformit\u00e9 efficace et efficiente aux exigences r\u00e9glementaires.<\/p>\n La diligence raisonnable renforc\u00e9e (EDD) est une \u00e9tape importante dans le processus de gestion des risques. Il permet d\u2019identifier et d\u2019examiner de pr\u00e8s certaines personnes qui pr\u00e9sentent des risques importants pour une organisation. Cela inclut les clients \u00e0 haut risque et les personnes politiquement expos\u00e9es (PPE).<\/p>\n Les clients \u00e0 haut risque sont ceux qui ont le potentiel de menacer une entreprise et ses op\u00e9rations en se livrant \u00e0 des activit\u00e9s frauduleuses, \u00e0 des probl\u00e8mes de conformit\u00e9 ou \u00e0 des violations de cybers\u00e9curit\u00e9. Ils sont identifi\u00e9s en fonction de certains attributs et peuvent inclure des personnes provenant de juridictions \u00e0 haut risque, des personnes ayant des structures de propri\u00e9t\u00e9 complexes ou des personnes impliqu\u00e9es dans des industries sujettes \u00e0 la corruption ou \u00e0 des activit\u00e9s illicites. <\/p>\n Ces clients n\u00e9cessitent un niveau de surveillance plus \u00e9lev\u00e9 que les clients r\u00e9guliers. EDD aide \u00e0 comprendre leurs mod\u00e8les de transaction, la source des fonds et le niveau de risque. Pour plus d\u2019informations \u00e0 ce sujet, vous pouvez vous r\u00e9f\u00e9rer \u00e0 notre article sur l\u2019EDD pour les clients \u00e0 haut risque<\/a>. <\/p>\n Les personnes politiquement expos\u00e9es, ou PPE, sont des personnes qui occupent une position ou une fonction publique de premier plan. En raison de leur position, ils sont consid\u00e9r\u00e9s comme des clients \u00e0 haut risque car ils ont un plus grand potentiel d\u2019\u00eatre impliqu\u00e9s dans des pots-de-vin ou de la corruption. <\/p>\n L\u2019EDD est cruciale pour l\u2019identification et le suivi des PPE. Il s\u2019agit de comprendre leur source de financement, leurs relations d\u2019affaires et leurs affiliations politiques. Cela permet d\u2019att\u00e9nuer le risque d\u2019\u00eatre associ\u00e9 \u00e0 des activit\u00e9s de blanchiment d\u2019argent ou \u00e0 d\u2019autres crimes financiers. <\/p>\n Il est important de noter que ce ne sont pas tous les PPE qui sont impliqu\u00e9s dans des activit\u00e9s illicites. Cependant, en raison de leur statut \u00e0 haut risque, ils justifient un examen plus approfondi dans le cadre du processus EDD. Pour plus d\u2019informations \u00e0 ce sujet, lisez notre guide sur l\u2019EDD pour les PPE<\/a>. <\/p>\n En conclusion, l\u2019EDD est un processus crucial qui va au-del\u00e0 des proc\u00e9dures de due diligence standard. Il s\u2019agit d\u2019un examen plus approfondi des clients \u00e0 haut risque et des PPE, ce qui aide les organisations \u00e0 att\u00e9nuer efficacement les risques de criminalit\u00e9 financi\u00e8re. Pour plus d\u2019informations sur les diff\u00e9rents aspects de l\u2019EDD, consultez nos articles sur les r\u00e9glementations et les exigences de l\u2019EDD<\/a> et l\u2019approche bas\u00e9e sur les risques de l\u2019EDD.<\/a><\/p>\n Le processus de mise en \u0153uvre de la diligence raisonnable renforc\u00e9e (EDD) n\u00e9cessite une approche strat\u00e9gique et syst\u00e9matique. Il s\u2019agit d\u2019une \u00e9valuation compl\u00e8te con\u00e7ue pour recueillir et analyser des renseignements sur les clients ou les relations d\u2019affaires \u00e0 haut risque afin d\u2019identifier et d\u2019att\u00e9nuer les crimes financiers potentiels comme le blanchiment d\u2019argent et le financement du terrorisme<\/a>. Voici les \u00e9tapes cl\u00e9s et le r\u00f4le de Know Your Customer (KYC) dans ce processus.<\/p>\n Pour garantir une mise en \u0153uvre efficace de l\u2019EDD, les professionnels de la conformit\u00e9 doivent suivre une liste de contr\u00f4le des \u00e9tapes cl\u00e9s :<\/p>\n \u00c9valuation des risques<\/strong> : Commencez par \u00e9valuer le niveau de risque du client ou de la relation d\u2019affaires. Tenez compte de facteurs tels que le type d\u2019entreprise, l\u2019emplacement g\u00e9ographique, la nature des transactions et toute exposition politique.<\/p>\n<\/li>\n V\u00e9rification de l\u2019identit\u00e9<\/strong> : V\u00e9rifiez l\u2019identit\u00e9 du client ou du client potentiel. Cela peut impliquer la v\u00e9rification des documents d\u2019identification officiels, des documents d\u2019enregistrement de l\u2019entreprise et d\u2019autres informations pertinentes.<\/p>\n<\/li>\n Surveillance des transactions<\/strong> : Surveillez les habitudes de transaction du client pour identifier toute activit\u00e9 suspecte. Cela comprend des examens r\u00e9guliers de l\u2019historique des transactions et une surveillance continue des activit\u00e9s du compte.<\/p>\n<\/li>\n V\u00e9rification de la source des fonds<\/strong> : Enqu\u00eatez sur la source des fonds du client pour vous assurer qu\u2019ils sont l\u00e9gitimes. Cela peut aider \u00e0 identifier tout lien avec des activit\u00e9s criminelles telles que le blanchiment d\u2019argent ou la fraude.<\/p>\n<\/li>\n Examen continu<\/strong> : Examiner r\u00e9guli\u00e8rement le profil de risque du client et mettre \u00e0 jour le processus de DEA en cons\u00e9quence. Tout changement dans le comportement ou le niveau de risque du client devrait d\u00e9clencher un examen des mesures EDD en place.<\/p>\n<\/li>\n<\/ol>\n La compr\u00e9hension de ces \u00e9tapes est cruciale pour les professionnels de la conformit\u00e9 qui travaillent sur l\u2019EDD pour les institutions financi\u00e8res<\/a> et dans la mise en \u0153uvre des proc\u00e9dures et m\u00e9thodologies EDD<\/a>. <\/p>\n Le processus Know Your Customer (KYC) joue un r\u00f4le important dans la mise en \u0153uvre de l\u2019EDD. Dans le prolongement du processus KYC, EDD propose une approche plus d\u00e9taill\u00e9e bas\u00e9e sur les risques qui comprend des mesures suppl\u00e9mentaires pour examiner et surveiller les clients \u00e0 haut risque afin de d\u00e9tecter les activit\u00e9s potentielles de blanchiment d\u2019argent (Idenfy<\/a>).<\/p>\n Les contr\u00f4les KYC impliquent une v\u00e9rification de l\u2019identit\u00e9 du client et une surveillance continue. Ces contr\u00f4les sont non seulement une partie cruciale du processus EDD, mais aussi une exigence r\u00e9glementaire. Les entit\u00e9s r\u00e9glement\u00e9es sont tenues d\u2019avoir une compr\u00e9hension claire de leurs relations commerciales, les entreprises devant satisfaire aux exigences CDD et EDD en s\u2019engageant dans des contr\u00f4les KYC (Idenfy<\/a>).<\/p>\n Pour prendre en charge ces processus, il existe des logiciels et des outils EDD<\/a> qui peuvent automatiser de nombreuses t\u00e2ches et am\u00e9liorer la pr\u00e9cision et l\u2019efficacit\u00e9 des contr\u00f4les EDD et KYC. <\/p>\n La mise en \u0153uvre d\u2019une diligence raisonnable renforc\u00e9e est une t\u00e2che essentielle pour les professionnels de la conformit\u00e9, et il est essentiel de se tenir au courant des r\u00e9glementations et des exigences EDD<\/a>. Il est \u00e9galement avantageux de suivre une formation et une certification EDD<\/a> pour s\u2019assurer d\u2019une compr\u00e9hension approfondie du processus EDD et de ses meilleures pratiques.<\/p>\n Le secteur bancaire joue un r\u00f4le central dans la mise en \u0153uvre des mesures de vigilance renforc\u00e9e (EDD). Ces proc\u00e9dures sont con\u00e7ues pour authentifier l\u2019identit\u00e9 des clients et \u00e9valuer le risque de blanchiment d\u2019argent que chaque client repr\u00e9sente, ce qui n\u00e9cessite beaucoup plus de d\u00e9tails que la diligence raisonnable \u00e0 l\u2019\u00e9gard de la client\u00e8le (CDD) standard afin de minimiser les risques associ\u00e9s.<\/p>\n Les proc\u00e9dures EDD dans le secteur bancaire englobent g\u00e9n\u00e9ralement plusieurs \u00e9tapes cl\u00e9s. Tout d\u2019abord, il s\u2019agit de comprendre le profil du client, la nature et l\u2019objet de la relation commerciale, ainsi que le b\u00e9n\u00e9ficiaire effectif. Les banques doivent \u00e9galement \u00e9valuer et documenter les risques et effectuer une surveillance continue de la relation d\u2019affaires.<\/p>\n En outre, les banques devraient chercher \u00e0 obtenir des informations d\u2019identification suppl\u00e9mentaires, analyser la source et la propri\u00e9t\u00e9 effective des fonds, suivre les transactions en cours, examiner les m\u00e9dias d\u00e9favorables, effectuer des visites sur place \u00e0 des adresses physiques, r\u00e9diger des rapports d\u2019enqu\u00eate et \u00e9laborer une strat\u00e9gie de surveillance continue ax\u00e9e sur les risques. Vous trouverez plus d\u2019informations \u00e0 ce sujet dans notre guide sur les proc\u00e9dures et m\u00e9thodologies EDD<\/a>.<\/p>\n La conformit\u00e9 r\u00e9glementaire est un aspect essentiel de l\u2019EDD. Le Groupe d\u2019action financi\u00e8re (GAFI) recommande d\u2019int\u00e9grer des mesures EDD pour les relations d\u2019affaires et les transactions avec des personnes physiques et morales, y compris les institutions financi\u00e8res. Cela comprend la mise en \u0153uvre de mesures de connaissance du client (KYC), de directives de lutte contre le blanchiment d\u2019argent (AML) et de processus de diligence raisonnable \u00e0 l\u2019\u00e9gard de la client\u00e8le (CDD).<\/p>\n Les entit\u00e9s r\u00e9glement\u00e9es, y compris les banques, sont tenues de bien comprendre leurs relations d\u2019affaires. Les entreprises doivent r\u00e9pondre aux exigences CDD et EDD en s\u2019engageant dans des contr\u00f4les KYC, qui impliquent une v\u00e9rification de l\u2019identit\u00e9 des clients et une surveillance continue.<\/p>\n Les banques, dans le cadre de leur processus EDD, doivent \u00eatre au courant des r\u00e9glementations et des exigences EDD<\/a> et s\u2019assurer qu\u2019elles sont en pleine conformit\u00e9 pour \u00e9viter les p\u00e9nalit\u00e9s et les sanctions r\u00e9glementaires. Pour ceux qui souhaitent am\u00e9liorer leur compr\u00e9hension de l\u2019EDD, notre formation et notre certification EDD<\/a> peuvent fournir un aper\u00e7u complet du sujet.<\/p>\n L\u2019av\u00e8nement des progr\u00e8s technologiques a ouvert la voie \u00e0 des processus de diligence raisonnable renforc\u00e9e (EDD) plus efficaces et plus pr\u00e9cis. Cela inclut l\u2019automatisation des proc\u00e9dures EDD, ainsi que l\u2019utilisation de l\u2019intelligence artificielle et de l\u2019apprentissage automatique pour affiner les \u00e9valuations des risques.<\/p>\n L\u2019automatisation des processus EDD devient de plus en plus importante pour les professionnels de la conformit\u00e9. Cette approche ax\u00e9e sur la technologie permet aux organisations de rationaliser leurs mesures, d\u2019am\u00e9liorer l\u2019\u00e9valuation des risques et de r\u00e9duire la probabilit\u00e9 de violations de la conformit\u00e9.<\/p>\n L\u2019automatisation de l\u2019EDD implique plusieurs processus cl\u00e9s, notamment la v\u00e9rification de documents tels que l\u2019enregistrement de l\u2019entreprise et la preuve de revenu dans 200+ pays et r\u00e9gions. Il s\u2019agit \u00e9galement de mener des enqu\u00eates et de r\u00e9soudre les cas plus efficacement gr\u00e2ce \u00e0 un centre de gestion des cas configurable, exposant ainsi le dossier d\u2019identit\u00e9 complet d\u2019une personne pour r\u00e9pondre \u00e0 la conformit\u00e9 r\u00e9glementaire.<\/p>\n En outre, l\u2019automatisation permet aux organisations de v\u00e9rifier la propri\u00e9t\u00e9 gr\u00e2ce \u00e0 des m\u00e9thodes telles que les correspondances 2FA et op\u00e9rateurs t\u00e9l\u00e9phoniques, et de v\u00e9rifier les permis de conduire mobiles en toute s\u00e9curit\u00e9 \u00e0 partir de portefeuilles num\u00e9riques. Il peut \u00e9galement v\u00e9rifier automatiquement et en toute s\u00e9curit\u00e9 les passeports via une puce NFC dans le cadre de ses processus EDD.<\/p>\n Pour en savoir plus sur l\u2019automatisation des processus EDD \u00e0 l\u2019aide d\u2019outils et de logiciels avanc\u00e9s, consultez notre guide sur les logiciels et outils EDD<\/a>.<\/p>\n L\u2019intelligence artificielle (IA) et l\u2019apprentissage automatique (ML) jouent un r\u00f4le de plus en plus important dans l\u2019automatisation des processus EDD. Ces technologies am\u00e9liorent l\u2019\u00e9valuation des risques et l\u2019efficacit\u00e9 en tirant parti d\u2019algorithmes avanc\u00e9s de renseignement sur les risques et de sources de donn\u00e9es \u00e9tendues.<\/p>\n Les technologies d\u2019IA et d\u2019apprentissage automatique sont capables d\u2019automatiser et de personnaliser les v\u00e9rifications des m\u00e9dias dans 400+ millions d\u2019articles de presse afin de d\u00e9couvrir et de bloquer les r\u00e9seaux de fraude. Ils exploitent \u00e9galement l\u2019analyse des liens pour connecter les comptes \u00e0 risque et am\u00e9liorer la compr\u00e9hension des risques gr\u00e2ce aux empreintes digitales des appareils, aux signaux comportementaux, etc. (Persona<\/a>).<\/p>\n De plus, ces technologies peuvent \u00e9galement aider \u00e0 filtrer les listes mondiales de sanctions, d\u2019avertissements et de PPE, \u00e0 automatiser les v\u00e9rifications des nouvelles n\u00e9gatives et \u00e0 enrichir le profil d\u2019un utilisateur avec ses identifiants de m\u00e9dias sociaux afin de renforcer la confiance et la s\u00e9curit\u00e9 dans chaque point de contact avec l\u2019utilisateur (Persona<\/a>).<\/p>\n Le r\u00f4le de l\u2019IA et de l\u2019apprentissage automatique dans l\u2019EDD est un domaine en \u00e9volution rapide, avec de nouvelles applications et m\u00e9thodologies continuellement d\u00e9velopp\u00e9es. Restez \u00e0 jour avec nos derniers articles sur les proc\u00e9dures et m\u00e9thodologies EDD<\/a> et la formation et la certification EDD<\/a> pour les informations les plus r\u00e9centes.<\/p>\n En conclusion, la technologie a r\u00e9volutionn\u00e9 le processus EDD, le rendant plus efficace, plus pr\u00e9cis et plus fiable. \u00c0 mesure que les environnements r\u00e9glementaires deviennent plus complexes, les solutions technologiques telles que l\u2019automatisation, l\u2019IA et l\u2019apprentissage automatique continueront de jouer un r\u00f4le cl\u00e9 pour garantir la conformit\u00e9 et att\u00e9nuer les risques.<\/p>\n L\u2019incapacit\u00e9 \u00e0 mettre en \u0153uvre correctement la diligence raisonnable renforc\u00e9e (EDD) peut avoir des cons\u00e9quences importantes pour les organisations, en particulier celles du secteur financier. Les risques d\u2019une EDD inad\u00e9quate vont des p\u00e9nalit\u00e9s financi\u00e8res et r\u00e9glementaires aux risques de r\u00e9putation et op\u00e9rationnels.<\/p>\n Depuis 2000, les organismes de r\u00e9glementation du monde entier ont impos\u00e9 des amendes de pr\u00e8s de 38,47 milliards de dollars am\u00e9ricains aux institutions financi\u00e8res. Ce montant comprend 21,47 milliards de dollars pour les infractions li\u00e9es \u00e0 la lutte contre le blanchiment d\u2019argent (AML) et 16,9 milliards de dollars pour les violations li\u00e9es aux sanctions (Jumio<\/a>). Ces sanctions mettent en \u00e9vidence les graves cons\u00e9quences du non-respect des r\u00e9glementations et des exigences de l\u2019EDD. <\/p>\n Les entreprises sont tenues d\u2019utiliser les proc\u00e9dures EDD lorsqu\u2019elles traitent avec des clients \u00e0 haut risque, des transactions suspectes, des personnes politiquement expos\u00e9es (PPE), des personnes originaires de pays \u00e0 haut risque ou sanctionn\u00e9s, ou des situations pr\u00e9sentant un risque accru de blanchiment d\u2019argent. Le fait de ne pas effectuer une EDD appropri\u00e9e peut entra\u00eener des p\u00e9nalit\u00e9s importantes. <\/p>\n Pour plus d\u2019informations sur les r\u00e9glementations et les exigences de l\u2019EDD, consultez notre article sur les r\u00e9glementations et les exigences de l\u2019EDD<\/a>.<\/p>\n En plus des p\u00e9nalit\u00e9s financi\u00e8res, une EDD inad\u00e9quate peut \u00e9galement entra\u00eener une atteinte importante \u00e0 la r\u00e9putation. \u00c0 l\u2019\u00e8re num\u00e9rique d\u2019aujourd\u2019hui, les informations sur les violations li\u00e9es \u00e0 la lutte contre le blanchiment d\u2019argent et aux sanctions peuvent se propager rapidement, nuire \u00e0 la r\u00e9putation d\u2019une organisation et \u00e9roder la confiance des clients. <\/p>\n De plus, l\u2019examen r\u00e9glementaire \u00e0 la suite de manquements \u00e0 la conformit\u00e9 peut perturber les op\u00e9rations, entra\u00eenant une augmentation des co\u00fbts et une perte potentielle d\u2019activit\u00e9. Il souligne pourquoi une approche fond\u00e9e sur les risques en mati\u00e8re d\u2019EDD<\/a> est essentielle pour les organisations qui traitent avec des clients \u00e0 haut risque<\/a> et qui exercent leurs activit\u00e9s dans des secteurs ou des juridictions \u00e0 haut risque. <\/p>\n Pour plus d\u2019informations sur les meilleures pratiques EDD et sur la fa\u00e7on d\u2019att\u00e9nuer ces risques, consultez nos articles sur les proc\u00e9dures et m\u00e9thodologies edd et les<\/a> logiciels et outils edd<\/a>. <\/p>\n En conclusion, l\u2019EDD joue un r\u00f4le crucial en aidant les institutions \u00e0 se conformer aux r\u00e9glementations en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d\u2019argent et le financement du terrorisme (CTF). Cela fait partie de leurs efforts pour att\u00e9nuer les risques de criminalit\u00e9 financi\u00e8re. Par cons\u00e9quent, le maintien de proc\u00e9dures EDD robustes n\u2019est pas seulement une exigence r\u00e9glementaire, mais aussi un imp\u00e9ratif commercial crucial pour assurer la r\u00e9silience op\u00e9rationnelle et maintenir une bonne r\u00e9putation sur le march\u00e9.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Ma\u00eetrisez la d\u00e9finition am\u00e9lior\u00e9e de la diligence raisonnable et les meilleures pratiques en mati\u00e8re de conformit\u00e9 en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d\u2019argent. Gardez une longueur d\u2019avance sur les risques !<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":3052618,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[604680],"tags":[604707,604724,605117,604690,604684],"class_list":["post-3052616","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-lutte-contre-le-blanchiment-dargent-aml","tag-conformite-en-matiere-de-lutte-contre-le-blanchiment-dargent","tag-criminalite-financiere","tag-diligence-raisonnable-renforcee-edd","tag-gestion-du-risque","tag-lutte-contre-le-blanchiment-dargent","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/3052616","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=3052616"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/3052616\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3061680,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/3052616\/revisions\/3061680"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/3052618"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=3052616"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=3052616"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=3052616"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}Diff\u00e9rence entre EDD et CDD<\/h3>\n
Qui a besoin d\u2019une diligence raisonnable accrue ?<\/h2>\n
Identifier les clients \u00e0 haut risque<\/h3>\n
Personnes politiquement expos\u00e9es (PPE)<\/h3>\n
Mise en \u0153uvre d\u2019une diligence raisonnable renforc\u00e9e<\/h2>\n
Liste de contr\u00f4le EDD : \u00c9tapes cl\u00e9s<\/h3>\n
\n
R\u00f4le de la connaissance du client (KYC)<\/h3>\n
EDD dans le secteur bancaire<\/h2>\n
Proc\u00e9dures EDD dans le secteur bancaire<\/h3>\n
Conformit\u00e9 r\u00e9glementaire et EDD<\/h3>\n
Technologie et EDD<\/h2>\n
Automatisation des processus EDD<\/h3>\n
R\u00f4le de l\u2019IA et de l\u2019apprentissage automatique<\/h3>\n
Risques d\u2019un EDD inad\u00e9quat<\/h2>\n
P\u00e9nalit\u00e9s financi\u00e8res et r\u00e9glementaires<\/h3>\n
R\u00e9putation et risques op\u00e9rationnels<\/h3>\n