Las instituciones financieras deben implementar procesos y t\u00e9cnicas adecuadas para reducir las posibilidades de que se produzcan falsos positivos excesivos. Esto requiere evaluar diferentes riesgos, como los riesgos de los clientes, los riesgos de canal, los riesgos de transacci\u00f3n, los riesgos de jurisdicci\u00f3n, los riesgos regulatorios, etc. Una vez que la instituci\u00f3n identifica y comprende sus riesgos clave, desarrolla e implementa las pol\u00edticas y procedimientos de cumplimiento relevantes, incluidos los procesos de revisi\u00f3n y monitoreo de transacciones. <\/p>\n\n\n\n
En consecuencia, con base en el perfil de riesgo clave y significativo de la instituci\u00f3n, los especialistas en cumplimiento desarrollan diferentes escenarios de transacciones relacionados con los clientes. Los escenarios de transacci\u00f3n que se definir\u00e1n tienen en cuenta los riesgos significativos identificados para el cliente, el canal, la jurisdicci\u00f3n y el producto, con el fin de desarrollar umbrales de transacci\u00f3n para diferentes categor\u00edas y tipos de clientes. Esto puede reducir la aparici\u00f3n de falsos positivos. <\/p>\n\n\n\n La evaluaci\u00f3n del riesgo de falsos positivos tiene en cuenta las leyes y reglamentos aplicables, como las leyes ALD\/CFT, que exigen que las instituciones desarrollen un sistema de lucha contra el blanqueo de capitales basado en el riesgo para mitigar los riesgos de delitos financieros. Para realizar la evaluaci\u00f3n del riesgo de falsos positivos, el equipo de cumplimiento debe identificar las fuentes de riesgo relevantes, incluidas las leyes, los reglamentos, las pol\u00edticas internas, los procedimientos y los procesos de cumplimiento. <\/p>\n\n\n\n La evaluaci\u00f3n de riesgos requiere el an\u00e1lisis de los puntos de datos falsos positivos y de los falsos positivos generados previamente. La evaluaci\u00f3n de riesgos incluye el an\u00e1lisis de los motivos de los falsos positivos notificados anteriormente, lo que ayuda al equipo de cumplimiento a analizar las causas ra\u00edz de los falsos positivos notificados anteriormente. <\/p>\n\n\n\n Adem\u00e1s, el equipo de cumplimiento revisa los umbrales de transacciones existentes, los escenarios, los perfiles de riesgo actualizados de los clientes, los comportamientos de los clientes, especialmente los clientes de la categor\u00eda de alto riesgo, las observaciones de los reguladores, los hallazgos de las auditor\u00edas, etc., para realizar las evaluaciones de riesgo de falsos positivos. La inclusi\u00f3n de las fuentes de riesgo y los puntos de datos m\u00ednimos anteriores ayuda a realizar una identificaci\u00f3n adecuada de los riesgos. <\/p>\n\n\n\n A continuaci\u00f3n, los riesgos identificados se mapean con los controles de cumplimiento pertinentes, para evaluar la evaluaci\u00f3n de riesgos residuales. En funci\u00f3n de las debilidades en los controles, procesos y sistemas, los riesgos se clasifican y priorizan para su mitigaci\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n Sobre la base de la evaluaci\u00f3n del riesgo de falsos positivos, las pol\u00edticas y procedimientos son definidos, revisados y aprobados por la direcci\u00f3n y el consejo de administraci\u00f3n. Las pol\u00edticas y procedimientos aprobados deben aplicarse a todos los niveles y de forma coherente. <\/p>\n\n\n\n La evaluaci\u00f3n del riesgo de falsos positivos es un proceso continuo y debe ser realizado por el especialista en cumplimiento, utilizando todos los puntos de datos disponibles y los recursos necesarios. Adem\u00e1s, el proceso de mejora de las pol\u00edticas y procedimientos de falsos positivos tambi\u00e9n es un proceso continuo que debe realizar el especialista en cumplimiento. <\/p>\n\n\n\n Los resultados de las evaluaciones de riesgos de cumplimiento se comunican a la alta direcci\u00f3n y al comit\u00e9 de cumplimiento para su revisi\u00f3n y retroalimentaci\u00f3n para mejorar la reducci\u00f3n de la tasa de falsos positivos.<\/p>\n\n\n\n El programa de cumplimiento contra los delitos financieros y el blanqueo de capitales requiere una evaluaci\u00f3n exhaustiva de los riesgos para identificar y mitigar las posibles amenazas. Para ello, es fundamental la evaluaci\u00f3n del riesgo de falsos positivos, cuyo objetivo es identificar las debilidades de las herramientas y los procesos actuales de supervisi\u00f3n del cumplimiento. Se insta a las instituciones financieras a implementar procesos y t\u00e9cnicas refinados, teniendo en cuenta varias facetas de riesgo, como los riesgos de cliente, canal y regulatorio, para disminuir la probabilidad de falsos positivos excesivos. Esto implica la elaboraci\u00f3n de escenarios de transacci\u00f3n espec\u00edficos adaptados a las diferentes categor\u00edas de clientes, basados en la comprensi\u00f3n de los riesgos clave de la instituci\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n Adem\u00e1s, comprender las causas de los falsos positivos pasados desempe\u00f1a un papel fundamental en los procesos de refinamiento. Estos riesgos identificados se yuxtaponen a los controles de cumplimiento existentes para determinar los riesgos residuales, que luego gu\u00edan la formaci\u00f3n o el perfeccionamiento de pol\u00edticas y procedimientos. Con la aprobaci\u00f3n de la gerencia y la junta directiva, estas pol\u00edticas se implementan de manera consistente en toda la instituci\u00f3n. Fundamentalmente, se trata de un proceso continuo, en el que los resultados se presentan a la alta direcci\u00f3n para fomentar el perfeccionamiento y la mejora continuos en la reducci\u00f3n de la tasa de falsos positivos.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Minimizar los falsos positivos en los sistemas de cumplimiento financiero es crucial para garantizar una asignaci\u00f3n eficiente de recursos, reducir los costos operativos y…<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":3031836,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400792],"tags":[400768,603524,604154],"class_list":["post-3051196","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-cumplimiento-de-las-sanciones","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-fca036-es","tag-minimizacion-de-falsos-positivos","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/3051196","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=3051196"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/3051196\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3061200,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/3051196\/revisions\/3061200"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/3031836"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=3051196"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=3051196"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=3051196"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}![\"Minimizaci\u00f3n](\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/08\/2-52-1024x576.jpg\")
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