Un falso positivo es una alerta falsa generada por el sistema de delitos financieros para su revisi\u00f3n e investigaci\u00f3n por parte de un equipo de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n El falso positivo no es el caso real que se debe revisar o investigar porque el d\u00e9bil proceso de escaneo y las imprecisiones en la definici\u00f3n de los escenarios de verdaderos positivos provocan la aparici\u00f3n de tales falsos positivos o falsas alertas de transacciones. <\/p>\n\n\n\n El aumento del n\u00famero de falsos positivos provoca una inversi\u00f3n de tiempo significativa del equipo de cumplimiento, lo que provoca un aumento en el costo de cumplimiento y conduce a un aumento de las inspecciones y observaciones reglamentarias. <\/p>\n\n\n\n El aumento de las inspecciones regulatorias y la identificaci\u00f3n de observaciones relacionadas con el exceso de falsos positivos o falsas alertas, significa que los procesos generales de cumplimiento son d\u00e9biles, que necesitan atenci\u00f3n inmediata y correcciones a los par\u00e1metros de monitoreo de transacciones y al mecanismo de generaci\u00f3n de alertas. Esto implica revisar los perfiles de los clientes y vincular los perfiles actualizados con los umbrales de transacci\u00f3n y los escenarios de transacci\u00f3n relevantes. Este proceso puede llevar tiempo, pero tiene como objetivo mejorar los procesos de revisi\u00f3n e investigaci\u00f3n<\/a> de transacciones de la instituci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n Puede haber situaciones en las que un cliente con un historial de transacciones limpio pueda estar vinculado al umbral de transacci\u00f3n incorrecto debido al hecho de que el perfil de riesgo del cliente no est\u00e1 actualizado. Este tipo de situaciones provocan la generaci\u00f3n de falsos positivos. Este tipo de casos pueden reducirse si las instituciones financieras revisan peri\u00f3dicamente los perfiles de riesgo de los clientes. <\/p>\n\n\n\n Con los enormes vol\u00famenes de transacciones financieras y los cambios en los requisitos regulatorios, incluida la detecci\u00f3n de sanciones, la identificaci\u00f3n de clientes de alto riesgo y la realizaci\u00f3n de una diligencia debida mejorada, investigaciones y monitoreo, las instituciones se enfrentan a desaf\u00edos para implementar sistemas que reduzcan la tasa de falsos positivos y ahorren costos de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n Se requiere que las funciones de cumplimiento se esfuercen regularmente en la definici\u00f3n de escenarios de transacci\u00f3n, umbrales y par\u00e1metros de riesgo correctos, vinculados con perfiles de riesgo actualizados de los clientes, para optimizar los procesos de monitoreo y mitigar los riesgos de delitos financieros. <\/p>\n\n\n\n Los especialistas en cumplimiento deben realizar revisiones de los perfiles de los clientes para asegurarse de que est\u00e9n actualizados, para la revisi\u00f3n y el seguimiento de las transacciones. El aumento de la tasa de falsos positivos refleja las imprecisiones en los sistemas de vigilancia de los delitos financieros y los procesos asociados. <\/p>\n\n\n\n La mitigaci\u00f3n de los riesgos de delitos financieros implica la adopci\u00f3n de un enfoque basado en el riesgo que tiene como objetivo identificar, monitorear y reportar actividades sospechosas. La mejora en los procesos de cumplimiento incluye la mejora de los m\u00e9todos de reducci\u00f3n de falsos positivos para reducir la tasa de falsos positivos de forma constante. La eficiencia y eficacia de los sistemas se juzgar\u00e1 a trav\u00e9s de la tasa de falsos positivos y falsos negativos. <\/p>\n\n\n\n![\"Introducci\u00f3n](\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/08\/3-51-1024x576.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nIntroducci\u00f3n a la reducci\u00f3n de falsos positivos<\/h2>\n\n\n\n
![\"Introducci\u00f3n](\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/08\/2-51-1024x576.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nReflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n