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<\/figure>\n\n\n\nGesti\u00f3n de riesgos en los negocios<\/h2>\n\n\n\n
Se realiza un an\u00e1lisis cuantitativo para evaluar el impacto de la ocurrencia de riesgos. La evaluaci\u00f3n cuantitativa utiliza bases de datos internas de p\u00e9rdidas, incidentes de riesgo notificados anteriormente y sus impactos, observaciones regulatorias relacionadas con el riesgo evaluado e informes de auditor\u00eda.<\/p>\n\n\n\n
Las evaluaciones cualitativas del riesgo dan peso a la evaluaci\u00f3n subjetiva del riesgo, en la que el potencial y el impacto de los riesgos se eval\u00faan sobre la base de juicios, que pueden ser el juicio subjetivo. <\/p>\n\n\n\n
La gesti\u00f3n de riesgos permite a las entidades mejorar su capacidad para identificar nuevos riesgos y establecer respuestas adecuadas a los riesgos, reduciendo las sorpresas y los costes de cumplimiento relacionados. Adem\u00e1s, la organizaci\u00f3n, a trav\u00e9s de la identificaci\u00f3n l\u00f3gica y la integraci\u00f3n de los riesgos, encuentra las causas fundamentales y las fuentes de los riesgos. <\/p>\n\n\n\n
Hay varias fuentes de las que se originan los riesgos, como los requisitos reglamentarios, incluidas las leyes, las pol\u00edticas, los procedimientos, los cambios en la econom\u00eda y los factores pol\u00edticos, los cambios en la Perfiles de riesgo<\/a>, cambios en el comportamiento de los clientes y sus transacciones, y varios otros factores internos relacionados con los empleados que tratan con los clientes para incorporarlos y verificar sus identidades. <\/p>\n\n\n\n Los riesgos pueden estar altamente correlacionados con factores dentro del contexto empresarial o con otros riesgos. Adem\u00e1s, las respuestas al riesgo pueden requerir inversiones significativas en procesos, equipos y sistemas de cumplimiento. Los riesgos emergentes surgen cuando cambia el contexto empresarial, cambia el perfil del cliente, se introducen nuevas leyes y regulaciones, se trata de clientes o jurisdicciones de alto riesgo, etc. <\/p>\n\n\n\n Tenga en cuenta que es posible que los riesgos emergentes no se comprendan o cuantifiquen lo suficientemente bien inicialmente, y pueden justificar una reidentificaci\u00f3n con mayor frecuencia. Adem\u00e1s, las organizaciones deben establecer una cultura de comunicaci\u00f3n con respecto a los riesgos emergentes. La identificaci\u00f3n de riesgos nuevos y emergentes permite a la organizaci\u00f3n mirar hacia el futuro y les da tiempo para evaluar la gravedad potencial de los riesgos emergentes. <\/p>\n\n\n\n La ocurrencia de incidentes de riesgo puede tener consecuencias financieras, reputacionales, operativas, estrat\u00e9gicas y legales, y se utilizan como puntos de datos para la cuantificaci\u00f3n del riesgo o la evaluaci\u00f3n del impacto en t\u00e9rminos financieros. Por ejemplo, el incidente de lavado de dinero de criptomonedas<\/a> servir\u00e1 como punto de datos, mientras se eval\u00faan los riesgos futuros de lavado de dinero para diferentes criptomonedas. <\/p>\n\n\n\n![\"Gesti\u00f3n](\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/08\/2-4-1024x576.jpg\")
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