{"id":2525827,"date":"2026-04-09T08:27:17","date_gmt":"2026-04-09T08:27:17","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/proceso-de-recopilacion-de-pruebas-in-situ-y-fuera-del-sitio-para-investigaciones\/"},"modified":"2026-04-09T12:43:47","modified_gmt":"2026-04-09T12:43:47","slug":"proceso-de-recopilacion-de-pruebas-in-situ-y-fuera-del-sitio-para-investigaciones","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/proceso-de-recopilacion-de-pruebas-in-situ-y-fuera-del-sitio-para-investigaciones\/","title":{"rendered":"Proceso de recopilaci\u00f3n de pruebas in situ y fuera del sitio para investigaciones"},"content":{"rendered":"\n

La recopilaci\u00f3n de evidencia en el sitio y fuera del sitio son dos procesos distintos que los investigadores pueden usar para recopilar evidencia durante una investigaci\u00f3n. Cada m\u00e9todo tiene sus ventajas y desventajas, y la elecci\u00f3n de cu\u00e1l utilizar depende de las circunstancias espec\u00edficas del caso.<\/p>\n\n\n\n

El proceso de recopilaci\u00f3n de evidencia en el sitio significa obtener datos, informaci\u00f3n, hechos y otros detalles necesarios sobre la transacci\u00f3n, visitando la sucursal o ubicaci\u00f3n de la oficina en particular, donde se colocan dichos datos, informaci\u00f3n o evidencia. Esto puede requerir una discusi\u00f3n de los hechos<\/a> con otros funcionarios delegados en diferentes oficinas o sucursales.<\/p>\n\n\n\n

El proceso de recopilaci\u00f3n de evidencia fuera del sitio significa realizar una revisi\u00f3n y an\u00e1lisis de una transacci\u00f3n e informaci\u00f3n relacionada con el cliente, como el perfil de conozca a su cliente<\/a> (KYC), por parte del equipo de cumplimiento en el sistema de cumplimiento AML.<\/p>\n\n\n\n

\"Recopilaci\u00f3n<\/figure>\n\n\n\n

Proceso de recopilaci\u00f3n de pruebas in situ y fuera del sitio para investigaciones<\/h2>\n\n\n\n

Evidencia significa cualquier informaci\u00f3n o dato utilizado para comprender los hechos e investigar el incidente de fraude. La recopilaci\u00f3n de pruebas es una de las partes m\u00e1s importantes de la identificaci\u00f3n e investigaci\u00f3n de fraudes. Este art\u00edculo profundiza en la “Recopilaci\u00f3n de pruebas” contra el fraude. El equipo de cumplimiento de AML necesita reunir diferentes tipos de evidencia<\/a> para las investigaciones en el sitio y fuera del sitio. En el caso de la investigaci\u00f3n externa, el equipo de investigaci\u00f3n de lucha contra el blanqueo de capitales puede disponer f\u00e1cilmente de algunas pruebas, como las pol\u00edticas de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo, la pol\u00edtica de incorporaci\u00f3n de clientes, la pol\u00edtica de sanciones, la pol\u00edtica de clientes prohibidos y los procedimientos relacionados. <\/p>\n\n\n\n

La decisi\u00f3n de recopilaci\u00f3n de evidencia en el sitio y fuera del sitio depende de varios factores y circunstancias, incluida la naturaleza de la transacci\u00f3n, la importancia de la transacci\u00f3n, el tipo de cliente, el alto riesgo o normal, los beneficiarios involucrados, la fuente de fondos, la disponibilidad del perfil KYC actualizado del cliente, etc. <\/p>\n\n\n\n

Adem\u00e1s, se consideran las pol\u00edticas, procedimientos, leyes y reglamentos aplicables, para desarrollar el enfoque de recopilaci\u00f3n de pruebas, ya que puede haber casos en que el equipo de cumplimiento pueda necesitar coordinar con las partes interesadas pertinentes dentro de la instituci\u00f3n, para reunir la evidencia necesaria, que el equipo de cumplimiento puede no tener por s\u00ed mismo, como en los casos de remesas extranjeras entrantes y salientes o transacciones de divisas, Es posible que el equipo de cumplimiento deba coordinarse con las sucursales para obtener la informaci\u00f3n y los detalles necesarios. <\/p>\n\n\n\n

Todos los factores m\u00e1s amplios anteriores relacionados con la recopilaci\u00f3n de pruebas deben ser considerados por el equipo de investigaci\u00f3n de cumplimiento, antes de decidir sobre el enfoque y el proceso de recopilaci\u00f3n de pruebas. <\/p>\n\n\n\n

El equipo de investigaci\u00f3n AML trabaja seg\u00fan los programas de investigaci\u00f3n definidos. Su prop\u00f3sito es obtener pruebas suficientes y apropiadas relacionadas con transacciones sospechosas. El equipo de investigaci\u00f3n de AML explora diferentes fuentes de evidencia para reunir evidencia apropiada, incluida la realizaci\u00f3n de entrevistas directas con sospechosos, entrevistas de colegas del sospechoso, observaci\u00f3n del comportamiento del empleado, recorridos de transacciones y sistemas, confirmaciones de terceros o verificaciones f\u00edsicas.<\/p>\n\n\n\n

\"Recopilaci\u00f3n<\/figure>\n\n\n\n

En el proceso de recopilaci\u00f3n de informaci\u00f3n y pruebas, se debe garantizar que el caso no sea muy complicado de investigar. El enfoque correcto y la selecci\u00f3n de las fuentes correctas de pruebas hacen que el proceso de investigaci\u00f3n sea l\u00f3gico y est\u00e9 orientado a los resultados. <\/p>\n\n\n\n

Todos los datos o informaci\u00f3n recopilados de diferentes fuentes y a trav\u00e9s de diferentes t\u00e9cnicas deben registrarse adecuadamente de manera secuencial y l\u00f3gica, y los fragmentos de evidencia recopilados deben corroborarse entre s\u00ed. Por lo tanto, la presentaci\u00f3n y el registro de pruebas relacionadas con transacciones sospechosas de AML son partes importantes de la realizaci\u00f3n de investigaciones de transacciones. <\/p>\n\n\n\n

En el caso de las investigaciones fuera de las instalaciones, las pruebas directas relacionadas con la transacci\u00f3n sospechosa son las pruebas recopiladas por el equipo de investigaci\u00f3n de lucha contra el blanqueo de capitales directamente antes de llevar a cabo los procedimientos de investigaci\u00f3n, como la informaci\u00f3n recopilada mediante entrevistas con el sospechoso o la observaci\u00f3n del comportamiento de los empleados.<\/p>\n\n\n\n

El equipo de AML puede reunir evidencia electr\u00f3nica o en papel. En el entorno digital actual, el auditor\u00eda <\/a>Las instituciones mantienen el rastro en forma de registros electr\u00f3nicos utilizando computadoras personales y otros dispositivos electr\u00f3nicos. En el entorno electr\u00f3nico, el equipo de investigaci\u00f3n de AML realiza investigaciones forenses inform\u00e1ticas mediante la incautaci\u00f3n y el an\u00e1lisis de datos electr\u00f3nicos. Las legislaciones permiten el uso de investigaciones forenses inform\u00e1ticas como una parte importante de toda la investigaci\u00f3n de lucha contra el blanqueo de capitales, ya que repercute en la capacidad de una instituci\u00f3n para investigar transacciones sospechosas. <\/p>\n\n\n\n

La evidencia directa se considera evidencia m\u00e1s valiosa porque es obtenida directamente por los expertos debido a una planificaci\u00f3n adecuada y un acercamiento directo a la evidencia. Existe la posibilidad de que se obtengan pruebas directas sin realizar ning\u00fan procedimiento espec\u00edfico de recopilaci\u00f3n de pruebas, como que el cliente o la empresa proporcionen informaci\u00f3n sobre el fraude contra el empleado o que el sospechoso se entregue ante el equipo de investigaci\u00f3n de AML y proporcione toda la informaci\u00f3n relevante. Esto ocurre cuando la persona que ha cometido el fraude siente miedo al castigo que se le puede imponer al probar el fraude. <\/p>\n\n\n\n

\"Recopilaci\u00f3n<\/figure>\n\n\n\n

Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n

En general, la elecci\u00f3n de si utilizar la recopilaci\u00f3n de evidencia in situ o fuera del sitio depende de las circunstancias espec\u00edficas del caso, incluida la naturaleza del incidente, la disponibilidad de recursos y los objetivos de la investigaci\u00f3n. En muchos casos, una combinaci\u00f3n de recopilaci\u00f3n de evidencia en el sitio y fuera del sitio puede ser el enfoque m\u00e1s efectivo para recopilar evidencia y realizar una investigaci\u00f3n exhaustiva.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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