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<\/figure>\n\n\n\nProp\u00f3sito de las investigaciones caso por caso en el cumplimiento de AML<\/h2>\n\n\n\n
La investigaci\u00f3n de las alertas de transacci\u00f3n generadas durante el per\u00edodo es realizada por el equipo de Compliance AML, que verifica el perfil de riesgo del cliente contra la transacci\u00f3n generada como alerta. En caso de que el detalle del perfil de riesgo no coincida con la transacci\u00f3n, la informaci\u00f3n se obtiene del cliente sobre la naturaleza y el prop\u00f3sito de la transacci\u00f3n. Si el cliente proporciona comentarios apropiados que coincidan con la transacci\u00f3n, el equipo de AML marca la alerta como cercana. En caso de que el cliente no proporcione una respuesta satisfactoria u oculte la informaci\u00f3n, entonces la transacci\u00f3n se considera sospechosa.<\/p>\n\n\n\n
Las instituciones se centran en las transacciones para su incorporaci\u00f3n en la parte narrativa del informe de actividades sospechosas (SAR) y, en algunos casos, los gerentes e investigadores suelen tener experiencia en el trabajo regulatorio y tienen experiencia en investigaciones financieras y de aprendizaje autom\u00e1tico y poseen conocimientos sobre los requisitos regulatorios relevantes. <\/p>\n\n\n\n
Los investigadores de transacciones tambi\u00e9n participan en reuniones mensuales de grupo que permiten debatir cuestiones en varios canales. Un grupo empresarial discute casos o nuevas tendencias descubiertas. Esto permite una formaci\u00f3n cruzada para comprender los riesgos de LD que existen en los diferentes procesos. Una vez que el sistema de monitoreo genera una alerta de transacci\u00f3n, se revisan 6 meses de actividad de la cuenta. Una vez que se toma la decisi\u00f3n de iniciar una investigaci\u00f3n, la alerta se introduce en el sistema de gesti\u00f3n de casos del banco. En este punto, comienza el cronograma para presentar un informe de actividad sospechosa<\/a> (SAR).<\/p>\n\n\n\n Se utilizan diferentes herramientas para rastrear la informaci\u00f3n relevante para la preparaci\u00f3n de SAR y su presentaci\u00f3n. La informaci\u00f3n puede ser los datos de la transacci\u00f3n, los datos del perfil del cliente y la actividad e informaci\u00f3n de la cuenta relacionada. El sistema permite al analista de monitoreo verificar otras bases de datos de informaci\u00f3n para reunir toda la informaci\u00f3n disponible en una forma concisa para su an\u00e1lisis, revisi\u00f3n por parte de la gerencia y aprobaci\u00f3n. Los investigadores se centran en determinar de d\u00f3nde vino el dinero, qu\u00e9 le sucedi\u00f3 mientras estaba en el banco y a d\u00f3nde fue cuando se fue. <\/p>\n\n\n\n Despu\u00e9s de la presentaci\u00f3n del SAR, el banco lleva a cabo una investigaci\u00f3n posterior para determinar si la actividad sospechosa contin\u00faa y si se requiere un SAR suplementario. En caso de un segundo SAR, se requiere que se inicie el proceso de cierre de la cuenta. El banco utiliza la herramienta de presentaci\u00f3n de SAR sugerida para incluir detalles de la investigaci\u00f3n antes de proceder y\/o presentar el SAR. <\/p>\n\n\n\n Si no se presenta un SAR, el investigador lo refleja como un “caso no archivado”. La documentaci\u00f3n justificativa de los motivos por los que no se debe presentar el SAR se incluye en el expediente del cliente correspondiente. Tambi\u00e9n se menciona una indicaci\u00f3n de si la cuenta continuar\u00e1 siendo monitoreada o no, con fines de referencia. <\/p>\n\n\n\n Para detectar incidentes de delitos como el fraude, se estudian todos los procesos y actividades para encontrar las debilidades de los controles y las posibles v\u00edas, que son explotadas por los empleados u otras partes interesadas. La detecci\u00f3n de delitos financieros es un proceso continuo que se lleva a cabo para evaluar la posibilidad de que se produzca un fraude en un \u00e1rea concreta del departamento.<\/p>\n\n\n\n Para fines de investigaci\u00f3n, el equipo de investigaci\u00f3n puede utilizar una base de datos creada para registrar los detalles de los riesgos e incidentes de LA\/TF, incluidos los detalles del progreso de sus investigaciones anteriores. Estas bases de datos deben ser analizadas y supervisadas de forma continua. Esto ayuda a la administraci\u00f3n a comprender las razones y causas de los incidentes de ML \/ TF, por lo tanto, la administraci\u00f3n establece e implementa procesos y procedimientos relevantes para prevenir la ocurrencia de actividades similares de ML \/ TF. <\/p>\n\n\n\n El equipo de cumplimiento puede ser responsable de la revisi\u00f3n peri\u00f3dica y la actualizaci\u00f3n de la base de datos para garantizar que siga siendo actual y relevante para la futura identificaci\u00f3n y gesti\u00f3n de riesgos de LA\/FT. La base de datos puede basarse en diferentes par\u00e1metros para resaltar la criticidad de los riesgos e incidentes de LA\/FT.<\/p>\n\n\n\n![\"Investigaciones](\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/4-4-1024x576.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nReflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n