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<\/figure>\n\n\n\nBlanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo<\/h2>\n\n\n\nBlanqueo de capitales<\/h4>\n\n\n\n
En pocas palabras, el t\u00e9rmino blanqueo de capitales describe la actividad de ocultar o disfrazar la identidad de los ingresos obtenidos ilegalmente. Esta actividad tiene como objetivo hacer que los ingresos obtenidos ilegalmente parezcan proceder de fuentes leg\u00edtimas.<\/p>\n\n\n\n
La definici\u00f3n precisa de blanqueo de dinero var\u00eda ligeramente en cada pa\u00eds en el que se reconoce en el derecho penal, y var\u00eda seg\u00fan las organizaciones pertinentes y los organismos normativos, que se tratan m\u00e1s adelante.<\/p>\n\n\n\n
El blanqueo de capitales es el procesamiento de los ingresos de los delincuentes para disfrazar su origen ilegal. El proceso de lavado de dinero permite a los delincuentes disfrutar de ganancias y fondos sin poner en peligro su fuente. Cuando una actividad delictiva genera beneficios considerables, el individuo o el grupo implicado debe encontrar la manera de controlar los fondos sin llamar la atenci\u00f3n sobre la actividad subyacente o las personas implicadas. Los delincuentes lo hacen disfrazando las fuentes, cambiando la forma o trasladando los fondos a un lugar donde sea menos probable que llamen la atenci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
Cuando los delincuentes obtienen fondos de actividades ilegales, ese dinero debe disfrazarse antes de que pueda introducirse en el sistema financiero leg\u00edtimo. El lavado de dinero es el proceso ilegal de disfrazar las ganancias de los delitos financieros, generalmente utilizando los servicios de bancos y empresas. Los delincuentes transfieren sus fondos ilegales de un lugar a otro, mediante el uso de un sistema financiero del pa\u00eds como los canales bancarios. La transferencia de dinero ilegal puede ser para apoyar a otros delincuentes en varias otras jurisdicciones o pa\u00edses. <\/p>\n\n\n\n
La actividad delictiva suele llevarse a cabo para generar ingresos o proporcionar un beneficio a quienes la realizan. Los grupos organizados llevan a cabo actividades delictivas importantes y el blanqueo es el proceso de disfrazar los or\u00edgenes ilegales y la propiedad de los bienes delictivos para que los delincuentes puedan utilizarlos y disfrutarlos sin ponerse en peligro ni atraer una atenci\u00f3n no deseada, como la de las fuerzas del orden. El objetivo principal del lavado de dinero es aprovecharse de las actividades delictivas. El blanqueo de capitales es el resultado de casi todos los delitos lucrativos. <\/p>\n\n\n\n
Para darle algunos ejemplos de diferentes definiciones de lavado de dinero, el C\u00f3digo Penal alem\u00e1n lo mantiene bastante simple y describe el lavado de dinero como “ocultar activos adquiridos ilegalmente”.<\/em><\/p>\n\n\n\n El Grupo de Acci\u00f3n Financiera describe el lavado de dinero “como el procesamiento de […] el producto del delito para disfrazar su origen ilegal”.<\/em><\/p>\n\n\n\n Todas las definiciones de blanqueo de capitales tienen en com\u00fan que contienen dos elementos clave:<\/strong><\/p>\n\n\n\n Los delitos determinantes en ML se refieren a un componente delictivo de un delito mayor. En un contexto financiero, el delito subyacente ser\u00eda cualquier delito que genere ganancias monetarias. El delito m\u00e1s grande ser\u00eda el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo. <\/p>\n\n\n\n Un delito determinante es un delito que es un componente de un delito m\u00e1s grave. Por ejemplo, producir fondos ilegales es la ofensa principal, y el lavado de dinero es la ofensa predicada.<\/p>\n\n\n\n En el caso del blanqueo de capitales, se requiere como condici\u00f3n de entrada un delito subyacente que genere fondos o activos. Los delitos precedentes var\u00edan en cada pa\u00eds y suelen estar codificados en el c\u00f3digo penal de cada pa\u00eds. Desde 2004, el GAFI ha actualizado las 40 Recomendaciones para ampliar la lista de delitos determinantes. <\/p>\n\n\n\n Las unidades de inteligencia financiera de la Uni\u00f3n Europea y los Estados Unidos han creado legislaci\u00f3n para reflejar o ampliar estos delitos.<\/p>\n\n\n\n En los Estados Unidos, estos delitos fueron creados inicialmente por la Ley de Secreto Bancario de 1970 y han sido ampliados por la Ley Patriota de los Estados Unidos de 2001. Con la aprobaci\u00f3n de la 6\u00aa Directiva de Lavado de Dinero de la UE, la Uni\u00f3n Europea ha adoptado un conjunto est\u00e1ndar de delitos determinantes para mitigar las lagunas en la legislaci\u00f3n AML de los estados miembros. <\/p>\n\n\n\n En la Uni\u00f3n Europea, por ejemplo, la llamada sexta Directiva AML de la Uni\u00f3n Europea define y estandariza 22 delitos de este tipo para el lavado de dinero en todos sus estados miembros.<\/p>\n\n\n\n Los delitos determinantes ejemplares incluyen el narcotr\u00e1fico, la evasi\u00f3n de impuestos, el asesinato, las lesiones corporales graves, la corrupci\u00f3n, la trata de personas, el tr\u00e1fico ilegal de vida silvestre y la falsificaci\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n La financiaci\u00f3n del terrorismo entra\u00f1a el suministro de fondos a personas y grupos para cometer actos terroristas. La financiaci\u00f3n del terrorismo se asemeja al blanqueo de dinero en el sentido de que a menudo requiere que los delincuentes oculten la transferencia de fondos dentro del sistema financiero leg\u00edtimo.<\/p>\n\n\n\n Los terroristas pueden utilizar a personas de alto perfil en el pa\u00eds, para apoyarlos en sus actividades terroristas y para beneficio privado. Los terroristas pueden utilizar funcionarios p\u00fablicos, que pueden abusar de la autoridad de su cargo p\u00fablico para beneficio personal, lo que interfiere con la democracia y el estado de derecho. La corrupci\u00f3n tambi\u00e9n puede ser cometida por particulares que abusan de sus posiciones para obtener beneficios personales, lo que puede obstaculizar el funcionamiento justo del mercado y distorsionar la competencia.<\/p>\n\n\n\n Hay una canci\u00f3n que se llama “Money makes the world go around” (El dinero hace girar el mundo) y esto es cierto tambi\u00e9n para los terroristas y las organizaciones terroristas. El dinero es la savia del terrorismo. Las organizaciones terroristas necesitan una importante financiaci\u00f3n, tanto para la realizaci\u00f3n de actos terroristas como para otras cuestiones. En particular, para mantener el funcionamiento de la organizaci\u00f3n, satisfacer sus necesidades t\u00e9cnicas b\u00e1sicas, as\u00ed como para cubrir los costos relacionados con la difusi\u00f3n de sus ideolog\u00edas.<\/p>\n\n\n\n La financiaci\u00f3n del terrorismo puede describirse simplemente como la financiaci\u00f3n de actos terroristas, de terroristas y de organizaciones terroristas. Pero el financiamiento del terrorismo es m\u00e1s que solo proporcionarles dinero. La financiaci\u00f3n del terrorismo tambi\u00e9n puede implicar la facilitaci\u00f3n de actos terroristas utilizando otros activos o dep\u00f3sitos de valor, como petr\u00f3leo y recursos naturales, propiedades, documentos legales, instrumentos financieros y otros. Pero la financiaci\u00f3n del terrorismo no se detiene ah\u00ed. Los terroristas tambi\u00e9n hacen cada vez m\u00e1s uso de las tecnolog\u00edas modernas, incluyendo la cadena de bloques y las criptomonedas<\/a>. Utilizan canales para ayudar a financiar ataques m\u00e1s f\u00e1cilmente de lo que podr\u00edan hacerlo con monedas fiduciarias.<\/p>\n\n\n\n La financiaci\u00f3n del terrorismo es la provisi\u00f3n o recaudaci\u00f3n de fondos con la intenci\u00f3n de que se utilicen para llevar a cabo actos que apoyen a terroristas u organizaciones terroristas o para cometer actos de terrorismo. El financiamiento del terrorismo incluye el financiamiento o la ayuda, la complicidad y la facilitaci\u00f3n de actos terroristas, y terroristas y organizaciones terroristas. Es una recaudaci\u00f3n de fondos, por cualquier medio, directa o indirectamente<\/a>, con la intenci\u00f3n de ser utilizados, total o parcialmente, para llevar a cabo actividades terroristas. <\/p>\n\n\n\n La motivaci\u00f3n detr\u00e1s del financiamiento del terrorismo es generalmente ideol\u00f3gica en oposici\u00f3n a la b\u00fasqueda de ganancias, que generalmente es la motivaci\u00f3n de la mayor\u00eda de los delitos asociados con ML. El terrorismo puede financiarse mediante actividades ilegales o mediante el uso de fondos leg\u00edtimamente derivados y de propiedad. El prop\u00f3sito de la financiaci\u00f3n del terrorismo no es ocultar dinero ilegal, sino reprimir a una poblaci\u00f3n o a un Estado mediante la violencia y la coerci\u00f3n y recaudar fondos para financiar actos delictivos. <\/p>\n\n\n\n\n
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<\/figure>\n\n\n\nFinanciaci\u00f3n del terrorismo<\/h4>\n\n\n\n
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