{"id":2525375,"date":"2026-04-09T03:27:01","date_gmt":"2026-04-09T03:27:01","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/indicadores-de-blanqueo-de-capitales-y-financiacion-del-terrorismo-en-el-seguimiento-de-las-transacciones\/"},"modified":"2026-04-09T04:15:47","modified_gmt":"2026-04-09T04:15:47","slug":"indicadores-de-blanqueo-de-capitales-y-financiacion-del-terrorismo-en-el-seguimiento-de-las-transacciones","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/indicadores-de-blanqueo-de-capitales-y-financiacion-del-terrorismo-en-el-seguimiento-de-las-transacciones\/","title":{"rendered":"Indicadores de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo en el seguimiento de las transacciones"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los indicadores de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en el monitoreo de transacciones es un proceso esencial para las instituciones financieras. MLRO y el equipo de apertura de cuentas se aseguran de que se apliquen medidas de diligencia debida para todos los clientes, incluidos los clientes de categor\u00eda de alto riesgo. Cada cuenta de un cliente de categor\u00eda de alto riesgo se abrir\u00e1 con dicho EDD y aprobaci\u00f3n. Una vez que se abre dicha cuenta, el equipo de cumplimiento debe monitorear regularmente las transacciones iniciadas o incurridas en dichas cuentas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Al entrar en una relaci\u00f3n comercial, el MLRO verifica si el cliente o el propietario beneficiario final del cliente de UBO es un PEP. Supongamos que el cliente o UBO se convierte o se descubre que es un PEP durante la relaci\u00f3n comercial. En ese caso, la MLRO y los empleados relevantes deben tomar medidas adicionales lo m\u00e1s r\u00e1pido posible, como establecer la fuente de riqueza de un UBO, que es un PEP. En los casos en que resulte imposible establecer la fuente de la riqueza, la MLRO y los empleados pertinentes deben poder demostrar que han hecho esfuerzos suficientes para descubrir la fuente.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las medidas de EDD significan obtener informaci\u00f3n m\u00e1s detallada para la identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n de los clientes. Para todos los clientes de categor\u00eda de alto riesgo, incluidos los PEP, adem\u00e1s de la informaci\u00f3n b\u00e1sica de KYC, se aplican las medidas de EDD cuando se solicita informaci\u00f3n detallada a los clientes, incluida la fuente de financiaci\u00f3n para la identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n adecuadas de la categor\u00eda de clientes.  <\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/2-88-1024x576.jpg\" alt=\"Indicadores de blanqueo de capitales\" class=\"wp-image-2525368\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/2-88-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/2-88-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/2-88-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/2-88-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/2-88.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Indicadores de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo en el seguimiento de las transacciones<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Algunos de los indicadores de riesgo de LA\/FT que requieren la realizaci\u00f3n de investigaciones son los siguientes:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Operaciones complejas de financiaci\u00f3n estructurada o acuerdos de garant\u00eda con clientes privados<\/li>\n\n\n\n<li>PEP o clientes que realizan transacciones que involucran PEP<\/li>\n\n\n\n<li>Productos y servicios bancarios que, por su naturaleza, son susceptibles de uso inapropiado, como pr\u00e9stamos back-to-back, grandes dep\u00f3sitos en efectivo y actividades inmobiliarias comerciales<\/li>\n\n\n\n<li>Clientes con transacciones hacia\/desde pa\u00edses que est\u00e1n sujetos a sanciones, incluidas sanciones comerciales, zonas de libre comercio, centros offshore, para\u00edsos fiscales y pa\u00edses que aparecen en la lista de vigilancia del GAFI<\/li>\n\n\n\n<li>Clientes con productos y servicios de tesorer\u00eda y banca privada frecuentes, no rutinarios y complejos<\/li>\n\n\n\n<li>Pagos transfronterizos no rutinarios por parte de personas que no son clientes<\/li>\n\n\n\n<li>Cuentas bancarias corresponsales con bancos en jurisdicciones con leyes d\u00e9biles para combatir <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/similitudes-y-diferencias-entre-el-blanqueo-de-capitales-y-la-financiacion-del-terrorismo\/\" title=\"Blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo\" data-wpil-keyword-link=\"linked\">el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo<\/a><\/li>\n\n\n\n<li>La relaci\u00f3n comercial se lleva a cabo en circunstancias inusuales&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>Clientes residentes en zonas geogr\u00e1ficas de mayor riesgo&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>Personas jur\u00eddicas o acuerdos que son veh\u00edculos de tenencia de activos personales&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>Empresas que tienen accionistas nominados o acciones al portador&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>Empresas intensivas en efectivo<\/li>\n\n\n\n<li>La estructura de propiedad de la empresa parece inusual o excesivamente compleja dada la naturaleza del negocio de la empresa.  <\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/4-71-1024x576.jpg\" alt=\"Indicadores de blanqueo de capitales\" class=\"wp-image-2525372\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/4-71-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/4-71-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/4-71-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/4-71-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/4-71.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>El cliente es un nacional de un tercer pa\u00eds que solicita derechos de residencia o ciudadan\u00eda en el estado miembro a cambio de transferencias de capital, compra de propiedades o bonos del gobierno, o inversi\u00f3n en entidades corporativas en ese estado miembro.<\/li>\n\n\n\n<li>Transacciones relacionadas con petr\u00f3leo, armas, metales preciosos, productos de tabaco, artefactos culturales y otros art\u00edculos de importancia arqueol\u00f3gica, hist\u00f3rica, cultural y religiosa o de valor cient\u00edfico raro, as\u00ed como marfil y especies protegidas<\/li>\n\n\n\n<li>Relaciones o transacciones comerciales no presenciales<\/li>\n\n\n\n<li>Nuevos productos y nuevas pr\u00e1cticas comerciales, incluidos nuevos mecanismos de entrega y el uso de tecnolog\u00edas nuevas o en desarrollo para productos nuevos y preexistentes<\/li>\n\n\n\n<li>Pa\u00edses sujetos a sanciones, embargos o medidas similares emitidas, por ejemplo, por la Uni\u00f3n o las <a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/United_Nations\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/United_Nations\" rel=\"noreferrer noopener\">Naciones Unidas<\/a><\/li>\n\n\n\n<li>Pa\u00edses que proporcionan financiaci\u00f3n o apoyo para actividades terroristas o que han designado organizaciones terroristas que operan en su pa\u00eds<\/li>\n\n\n\n<li>Pa\u00edses identificados por fuentes fidedignas como poseedores de niveles significativos de corrupci\u00f3n u otras actividades delictivas<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El monitoreo de transacciones es un proceso esencial para que las instituciones financieras detecten y prevengan las actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Es importante que las instituciones financieras desarrollen programas s\u00f3lidos de monitoreo de transacciones que incluyan una variedad de indicadores y factores de riesgo para identificar y prevenir eficazmente los delitos financieros.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Los indicadores de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en el monitoreo de transacciones es un proceso esencial para las instituciones financieras.  <\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2525367,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400767,400796],"tags":[400768,501967,501994],"class_list":["post-2525375","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-antiblanqueo-de-capitales-aml","category-financiacion-de-la-lucha-contra-el-terrorismo","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-fca029-es","tag-indicadores-de-blanqueo-de-capitales","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2525375","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2525375"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2525375\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3061093,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2525375\/revisions\/3061093"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2525367"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2525375"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2525375"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2525375"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}