{"id":2525199,"date":"2026-06-10T09:25:16","date_gmt":"2026-06-10T09:25:16","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/quien-realiza-el-monitoreo-de-transacciones-que-organizaciones-deben-realizar-la-supervision-de-transacciones\/"},"modified":"2026-06-10T13:23:50","modified_gmt":"2026-06-10T13:23:50","slug":"quien-realiza-el-monitoreo-de-transacciones-que-organizaciones-deben-realizar-la-supervision-de-transacciones","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/quien-realiza-el-monitoreo-de-transacciones-que-organizaciones-deben-realizar-la-supervision-de-transacciones\/","title":{"rendered":"\u00bfQui\u00e9n realiza el monitoreo de transacciones? Qu\u00e9 organizaciones deben realizar la supervisi\u00f3n de transacciones"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00bfQui\u00e9n realiza el monitoreo de transacciones? El proceso de monitoreo de transacciones es continuo y realizado por el equipo de cumplimiento o antilavado de dinero de la organizaci\u00f3n. El prop\u00f3sito es asegurar que todas las transacciones iniciadas a trav\u00e9s de la organizaci\u00f3n sean transacciones leg\u00edtimas, y si no, tales transacciones se consideran sospechosas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las organizaciones o instituciones que manejan fondos p\u00fablicos a trav\u00e9s de dep\u00f3sitos o prestan dinero a clientes, o invierten dinero p\u00fablico, deben asegurarse de que desarrollan procesos y controles internos adecuados para supervisar las transacciones y actividades de los clientes o clientes con regularidad.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La supervisi\u00f3n de las transacciones es necesaria porque los blanqueadores de dinero o los terroristas pueden utilizar los canales de la organizaci\u00f3n o las instituciones para depositar sus fondos ilegales o transferirlos de un lugar a otro. Adem\u00e1s, los requisitos de cumplimiento ALD \/ CTF incluyen el desempe\u00f1o del monitoreo de transacciones. Por lo tanto, es uno de los requisitos reglamentarios para diversas organizaciones o instituciones.  <\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/4-69-1024x576.jpg\" alt=\"Qui\u00e9n realiza la supervisi\u00f3n de transacciones\" class=\"wp-image-2525196\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/4-69-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/4-69-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/4-69-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/4-69-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/4-69.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">\u00bfQui\u00e9n realiza el monitoreo de transacciones?  <\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Las siguientes son algunas de las organizaciones o instituciones que est\u00e1n obligadas a realizar el seguimiento de las transacciones y actividades de los clientes para evitar el riesgo de estar involucrados en incidentes de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Bancos<\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"https:\/\/www.fincen.gov\/money-services-business-definition\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.fincen.gov\/money-services-business-definition\" rel=\"noreferrer noopener\">Empresas de servicios monetarios<\/a> o MSB<\/li>\n\n\n\n<li>Casas de corretaje<\/li>\n\n\n\n<li>Negocios no financieros designados o DNFBP, incluidos abogados, contadores y agentes de bienes ra\u00edces<\/li>\n\n\n\n<li>Compa\u00f1\u00edas de seguros<\/li>\n\n\n\n<li>Casas de corretaje<\/li>\n\n\n\n<li>Empresas o exchanges <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/cryptocurrency-money-laundering-methods-3\/\" title=\"Criptomoneda\" data-wpil-keyword-link=\"linked\">de criptomonedas<\/a><\/li>\n\n\n\n<li>Bolsa<\/li>\n\n\n\n<li>Empresas o negocios de remesas<\/li>\n\n\n\n<li>Organizaciones de cr\u00e9dito o pr\u00e9stamos<\/li>\n\n\n\n<li>Casinos, y<\/li>\n\n\n\n<li>Pasarelas de pago, etc.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El monitoreo de transacciones generalmente lo realizan instituciones financieras como bancos, compa\u00f1\u00edas de tarjetas de cr\u00e9dito y otros proveedores de servicios financieros. Esto se debe a que estas instituciones son responsables de detectar y prevenir delitos financieros como el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el fraude.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/3-84-1024x576.jpg\" alt=\"Qui\u00e9n realiza la supervisi\u00f3n de transacciones\" class=\"wp-image-2525194\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/3-84-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/3-84-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/3-84-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/3-84-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/3-84.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las personas espec\u00edficas responsables de realizar el monitoreo de transacciones pueden variar seg\u00fan la instituci\u00f3n y su tama\u00f1o. En general, es realizado por oficiales de cumplimiento, analistas o investigadores que est\u00e1n capacitados para identificar actividades sospechosas y que tienen acceso a las herramientas y datos necesarios para llevar a cabo un monitoreo efectivo. En instituciones m\u00e1s grandes, puede haber equipos o departamentos dedicados que se centran \u00fanicamente en el monitoreo de transacciones.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Es importante tener en cuenta que el monitoreo de transacciones es una parte fundamental del programa contra <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/course\/certificate-in-anti-money-laundering-and-know-your-customer-foundations\/\" title=\"Lucha contra el blanqueo de capitales\" data-wpil-keyword-link=\"linked\">el lavado de dinero<\/a> (AML) y el financiamiento del terrorismo (CTF) de una instituci\u00f3n. Por lo tanto, las personas que realizan el monitoreo de transacciones desempe\u00f1an un papel clave para garantizar la integridad y seguridad del sistema financiero.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>\u00bfQui\u00e9n realiza el monitoreo de transacciones? 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