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<\/figure>\n\n\n\nRequisitos de Monitoreo de Transacciones y Debida Diligencia <\/h2>\n\n\n\n
El GAFI es un organismo intergubernamental con el mandato de establecer normas y promover la implementaci\u00f3n efectiva de medidas legales, regulatorias y operativas. Esta instituci\u00f3n combate el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras amenazas relacionadas y propone recomendaciones para realizar la debida diligencia sobre los clientes y varias otras recomendaciones. El GAFI exige a las instituciones financieras que apliquen medidas normales y mejoradas de diligencia debida para los PEP, incluida la realizaci\u00f3n de un mayor monitoreo continuo de la relaci\u00f3n comercial de dichos clientes. <\/p>\n\n\n\n
Las medidas reforzadas de diligencia debida incluyen el monitoreo regular de las transacciones para garantizar que las actividades de lavado de dinero o relacionadas con el financiamiento del terrorismo no se realicen a trav\u00e9s de la instituci\u00f3n. En el caso de los PEP, las instituciones deben adoptar medidas razonables para determinar si el cliente o un beneficiario efectivo es un PEP nacional o una persona a la que una organizaci\u00f3n internacional ha encomendado o ha confiado una funci\u00f3n destacada. Estos requisitos deben continuar incluso despu\u00e9s de establecer una relaci\u00f3n con clientes de categor\u00eda de alto riesgo y aplicar medidas reforzadas de diligencia debida.<\/p>\n\n\n\n
Se requiere garantizar que las instituciones financieras incluyan la informaci\u00f3n requerida y precisa del originador y la informaci\u00f3n requerida del beneficiario sobre las transacciones relacionadas con transferencias electr\u00f3nicas y mensajes relacionados. Para fines de monitoreo, se utiliza dicha informaci\u00f3n. Se recomienda que las instituciones financieras realicen un monitoreo de las transferencias electr\u00f3nicas para detectar aquellas transacciones que carecen de la informaci\u00f3n requerida del originador y\/o beneficiario y tomen las medidas apropiadas.<\/p>\n\n\n\n
Las autoridades reguladoras tambi\u00e9n tienen facultades para hacer cumplir la supervisi\u00f3n de las transacciones que deben realizar las instituciones financieras. Los bancos estatales o centrales regulan las instituciones financieras, como los bancos, y emiten regulaciones y directrices ALD \/ CTF relevantes de vez en cuando, que los bancos deben seguir y cumplir. Esas regulaciones y directrices requieren el cumplimiento de CDD, EDD y los requisitos de presentaci\u00f3n de informes y el desempe\u00f1o de los aspectos de monitoreo de transacciones.<\/p>\n\n\n\n
Los reguladores tambi\u00e9n requieren que las instituciones pertinentes identifiquen y notifiquen las transacciones sospechosas al regulador, como la Unidad de Inteligencia Financiera o la UIF. Por lo tanto, este requisito se cumple mediante la realizaci\u00f3n de un proceso de monitoreo de transacciones basado en el riesgo, que puede variar de una instituci\u00f3n a otra.<\/p>\n\n\n\n El GAFI tambi\u00e9n recomienda establecer la UIF para la recepci\u00f3n y el an\u00e1lisis de lo siguiente:<\/strong><\/p>\n\n\n\n![\"Monitoreo](\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/2-83-1024x576.jpg\")
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