{"id":2524469,"date":"2026-04-08T02:17:06","date_gmt":"2026-04-08T02:17:06","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/comprender-las-fuentes-de-riesgo-la-originacion-del-riesgo-y-la-clasificacion-del-riesgo\/"},"modified":"2026-04-08T06:03:20","modified_gmt":"2026-04-08T06:03:20","slug":"comprender-las-fuentes-de-riesgo-la-originacion-del-riesgo-y-la-clasificacion-del-riesgo","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/comprender-las-fuentes-de-riesgo-la-originacion-del-riesgo-y-la-clasificacion-del-riesgo\/","title":{"rendered":"Comprender las fuentes de riesgo, la originaci\u00f3n del riesgo y la clasificaci\u00f3n del riesgo"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Comprender las fuentes de riesgo, la originaci\u00f3n del riesgo y la clasificaci\u00f3n del riesgo son componentes esenciales de la gesti\u00f3n del riesgo. A veces, el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo, o los riesgos de LA\/FT pueden originarse en un proceso de la entidad, pero tambi\u00e9n afectar a otros procesos. En consecuencia, la gerencia identifica y gestiona estos riesgos de LA\/FT para mantener y mejorar el rendimiento del cumplimiento.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Crear, preservar, realizar y minimizar la erosi\u00f3n del valor de una entidad se habilita a\u00fan m\u00e1s al identificar, evaluar y responder al riesgo de LA\/FT que puede afectar el logro de la estrategia y los objetivos comerciales de la entidad. Los riesgos de LA\/FT originados a nivel de cliente o transaccional pueden ser tan perjudiciales como los identificados a nivel de entidad.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La gesti\u00f3n de riesgos de ML\/FT permite a las entidades mejorar su capacidad para identificar nuevos riesgos de ML\/FT y establecer respuestas apropiadas de ALD\/CTF, reduciendo las sorpresas y los costos de cumplimiento relacionados. Adem\u00e1s, a trav\u00e9s de la identificaci\u00f3n l\u00f3gica y la integraci\u00f3n de los riesgos de ML \/ TF, la organizaci\u00f3n encuentra las causas fundamentales y las fuentes de los riesgos de ML \/ TF.  <\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/3-61-1024x576.jpg\" alt=\"Fuentes de riesgo\" class=\"wp-image-2524460\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/3-61-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/3-61-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/3-61-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/3-61-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/3-61.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Comprender las fuentes de riesgo, la originaci\u00f3n del riesgo y la clasificaci\u00f3n del riesgo<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Existen varias fuentes de las que se originan los riesgos de ML \/ TF, como los requisitos reglamentarios, incluidas las leyes, pol\u00edticas, procedimientos, cambios en los factores econ\u00f3micos y pol\u00edticos, cambios en los perfiles de riesgo, comportamientos y transacciones de los clientes, y varios otros factores internos relacionados con los empleados relacionados con la incorporaci\u00f3n y la verificaci\u00f3n de identidad.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los riesgos de LA\/TF pueden estar altamente correlacionados con factores dentro del contexto empresarial o con otros riesgos. Adem\u00e1s, las respuestas de riesgo de ML\/TF pueden requerir inversiones significativas en procesos, equipos y sistemas de cumplimiento. Los riesgos emergentes de LA\/FT surgen cuando cambia el contexto empresarial, cambia el perfil del cliente, se introducen nuevas leyes y regulaciones, se trata de clientes o jurisdicciones de alto riesgo, etc.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Tenga en cuenta que los riesgos emergentes de ML \/ TF pueden necesitar ser mejor entendidos inicialmente y pueden justificar la reidentificaci\u00f3n con mayor frecuencia. Adem\u00e1s, las organizaciones deben establecer una cultura de comunicaci\u00f3n con respecto a los riesgos emergentes de ML \/ TF. La identificaci\u00f3n de los riesgos nuevos y emergentes de LA\/FT permite a la organizaci\u00f3n mirar hacia el futuro y les da tiempo para evaluar la gravedad potencial de los riesgos emergentes de LA\/FT.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Tener tiempo para evaluar los riesgos emergentes de ML \/ TF permite a la organizaci\u00f3n anticipar las respuestas de riesgo ALD \/ CTF. Algunos riesgos de LA\/FT pueden permanecer desconocidos, para los cuales no hab\u00eda una expectativa razonable de que la organizaci\u00f3n los considerar\u00eda durante la identificaci\u00f3n y evaluaci\u00f3n del riesgo de ML\/TF.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los incidentes de riesgo de ML\/TF pueden tener consecuencias financieras, de reputaci\u00f3n, operativas, estrat\u00e9gicas y legales. Dado que puede haber diferentes consecuencias de los riesgos de LA\/FT en combinaci\u00f3n que pueden afectar a una unidad operativa o a la entidad en su conjunto, pueden estar altamente correlacionadas con factores dentro del contexto empresarial o con otros riesgos.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La identificaci\u00f3n y clasificaci\u00f3n de riesgos de LA\/FT en categor\u00edas de riesgo apropiadas son actividades centrales de las pr\u00e1cticas de gesti\u00f3n de riesgos ALA\/CTF. La clasificaci\u00f3n de riesgos permite a la organizaci\u00f3n evaluar los riesgos inherentes y residuales para diversos procesos y actividades. Sin la clasificaci\u00f3n de riesgos en tipos o clases apropiadas, la administraci\u00f3n puede ser incapaz de analizar los riesgos relacionados con diferentes procesos y departamentos de manera apropiada.  <\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-block-embed-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\n<iframe loading=\"lazy\" title=\"From Risk Sources to Classification: A Deep Dive into AML Risk Management\" width=\"500\" height=\"281\" src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/XH8tyamtxec?feature=oembed\" frameborder=\"0\" allow=\"accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share\" referrerpolicy=\"strict-origin-when-cross-origin\" allowfullscreen><\/iframe>\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los riesgos deben clasificarse seg\u00fan su tipo, naturaleza y complejidad. Para clasificar los riesgos, las organizaciones deben establecer las fuentes de los riesgos, lo que significa identificar posibles fuentes, informaci\u00f3n, datos, investigaciones e informes que puedan ayudar a los propietarios del riesgo a identificar sus fuentes de riesgo relevantes y aplicables. Esto permite a las organizaciones clasificar sus riesgos en categor\u00edas apropiadas para evaluar el impacto y la probabilidad de los riesgos.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dichas fuentes de riesgo pueden ser informes de auditor\u00eda interna, informes de inspecci\u00f3n por parte del regulador, datos hist\u00f3ricos de p\u00e9rdidas, informaci\u00f3n financiera, datos de quejas de clientes, base de datos de noticias, incidentes de peligro informados, datos de sanciones, etc.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La clasificaci\u00f3n del riesgo se logra mediante la definici\u00f3n de los criterios cuantitativos y cualitativos de evaluaci\u00f3n del riesgo. Una vez que los riesgos se identifican y etiquetan con los tipos de riesgo, se realiza la evaluaci\u00f3n de riesgos inherentes y <a href=\"https:\/\/www.techtarget.com\/searchsecurity\/definition\/residual-risk#:~:text=Residual%20risk%20is%20the%20risk,process%20improvements%20have%20been%20applied.\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.techtarget.com\/searchsecurity\/definition\/residual-risk#:~:text=Residual%20risk%20is%20the%20risk,process%20improvements%20have%20been%20applied.\" rel=\"noreferrer noopener\">residuales<\/a> , considerando el nivel de controles establecidos para mitigar los riesgos. Despu\u00e9s de realizar la evaluaci\u00f3n de riesgos residuales, los riesgos se clasifican en tres grandes niveles: alto, medio y bajo.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Durante la clasificaci\u00f3n de riesgos, la organizaci\u00f3n considera la criticidad de la funci\u00f3n y el proceso al que se refiere el riesgo. Los departamentos y procesos cr\u00edticos siempre tienen prioridad, y los riesgos relacionados generalmente se marcan como altos para garantizar que todos los procesos cr\u00edticos se monitoreen regularmente desde el punto de vista de la gesti\u00f3n de riesgos. Esto es necesario porque el riesgo en procesos cr\u00edticos puede conducir a p\u00e9rdidas financieras, operativas, de reputaci\u00f3n y estrat\u00e9gicas significativas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Tal clasificaci\u00f3n permite a la administraci\u00f3n agregar el riesgo de alto nivel como riesgos prioritarios para fines de monitoreo y gesti\u00f3n. Todos los riesgos multifuncionales de alto nivel se agregan para tener una visi\u00f3n m\u00e1s amplia de los riesgos significativos a los que est\u00e1 expuesta una organizaci\u00f3n. Una vez que se agregan todos los riesgos clasificados de alto nivel, cada propietario del proceso comienza a tomar las medidas adecuadas e implementar los controles que deben implementarse para mitigar dichos riesgos de alto nivel.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/2-62-1024x576.jpg\" alt=\"Fuentes de riesgo\" class=\"wp-image-2524458\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/2-62-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/2-62-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/2-62-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/2-62-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/2-62.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los riesgos emergentes de LA\/FT tambi\u00e9n se eval\u00faan y clasifican a medida que surgen cuando cambia el contexto comercial, y pueden alterar el perfil de riesgo de la entidad en el futuro. Tenga en cuenta que los riesgos emergentes pueden necesitar ser entendidos mejor para identificar e inicialmente evaluar con precisi\u00f3n y pueden justificar la reidentificaci\u00f3n con mayor frecuencia. Adem\u00e1s, las organizaciones deben comunicar informaci\u00f3n en evoluci\u00f3n sobre los riesgos emergentes.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La identificaci\u00f3n de riesgos nuevos y emergentes, o cambios en los riesgos existentes, permite a la organizaci\u00f3n mirar hacia el futuro y les da tiempo para evaluar la gravedad potencial de los riesgos y aprovecharlos. A su vez, tener tiempo para evaluar el riesgo permite a la organizaci\u00f3n anticipar la respuesta al riesgo o revisar la estrategia y los objetivos comerciales de la entidad seg\u00fan sea necesario. Algunos riesgos pueden permanecer desconocidos, para los cuales no hab\u00eda una expectativa razonable que la organizaci\u00f3n considerar\u00eda durante la identificaci\u00f3n de riesgos.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Comprender las fuentes de riesgo, la originaci\u00f3n del riesgo y la clasificaci\u00f3n del riesgo es crucial para una gesti\u00f3n eficaz del riesgo. Al identificar los riesgos potenciales, comprender cu\u00e1ndo y d\u00f3nde pueden ocurrir y clasificarlos adecuadamente, las organizaciones pueden desarrollar estrategias efectivas para mitigar y gestionar los riesgos.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Comprender las fuentes de riesgo, la originaci\u00f3n del riesgo y la clasificaci\u00f3n del riesgo son componentes esenciales de la gesti\u00f3n del riesgo.  <\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2524463,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[62],"tags":[400768,501917,501953],"class_list":["post-2524469","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-risk-management","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-fca028-es","tag-fuentes-de-riesgo","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2524469","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2524469"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2524469\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3050519,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2524469\/revisions\/3050519"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2524463"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2524469"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2524469"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2524469"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}