{"id":2523687,"date":"2026-06-09T03:56:12","date_gmt":"2026-06-09T03:56:12","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/partes-interesadas-en-datos-e-informacion-digitales-las-formas-eticas-de-evitar-riesgos-por-parte-de-las-partes-interesadas\/"},"modified":"2026-06-09T09:48:50","modified_gmt":"2026-06-09T09:48:50","slug":"partes-interesadas-en-datos-e-informacion-digitales-las-formas-eticas-de-evitar-riesgos-por-parte-de-las-partes-interesadas","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/partes-interesadas-en-datos-e-informacion-digitales-las-formas-eticas-de-evitar-riesgos-por-parte-de-las-partes-interesadas\/","title":{"rendered":"Partes interesadas en datos e informaci\u00f3n digitales: las formas \u00e9ticas de evitar riesgos por parte de las partes interesadas"},"content":{"rendered":"\n

Las partes interesadas en datos e informaci\u00f3n digital se refieren a individuos o grupos que tienen inter\u00e9s o se ven afectados por la recopilaci\u00f3n, gesti\u00f3n, procesamiento, intercambio o uso de datos e informaci\u00f3n digitales. Varias partes interesadas pueden utilizar datos e informaci\u00f3n almacenados digitalmente dentro y fuera de la organizaci\u00f3n. El acceso a los datos o la informaci\u00f3n debe protegerse, y solo las personas u organizaciones autorizadas deben tener acceso a los datos o la informaci\u00f3n digital.<\/p>\n\n\n\n

La informaci\u00f3n digital del cliente, o la informaci\u00f3n del cliente obtenida digitalmente, es utilizada por instituciones u organizaciones para diversos fines. Por ejemplo, la “informaci\u00f3n de identificaci\u00f3n del cliente” se utiliza para identificar y verificar al cliente antes de abrir su cuenta, o la informaci\u00f3n de los clientes puede ser utilizada por la organizaci\u00f3n con fines de marketing directo, y as\u00ed sucesivamente. La informaci\u00f3n del cliente tambi\u00e9n puede ser utilizada por el equipo de ventas y marketing para el an\u00e1lisis de segmentos y el estudio del comportamiento de compra de los clientes en una regi\u00f3n o segmento en particular. <\/p>\n\n\n\n

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Partes interesadas en datos e informaci\u00f3n digitales<\/h2>\n\n\n\n

Del mismo modo, los datos digitales de la empresa, como el registro de transacciones financieras anteriores, la estrategia corporativa, las proyecciones financieras, los datos sobre la investigaci\u00f3n de mercado, la informaci\u00f3n sobre un nuevo producto a lanzar, etc., pueden ser utilizados por diferentes partes interesadas, como el equipo financiero, para fines de modelizaci\u00f3n financiera o gesti\u00f3n del flujo de caja. <\/p>\n\n\n\n

Adem\u00e1s, el regulador de la compa\u00f1\u00eda puede solicitar datos digitales o informaci\u00f3n digital. Por ejemplo, en el caso de las instituciones financieras, las autoridades reguladoras pueden exigir a las instituciones financieras que compartan informaci\u00f3n diferente almacenada digitalmente sobre el n\u00famero de cuentas abiertas digitalmente durante el per\u00edodo, con detalles de las cuentas de personas pol\u00edticamente expuestas<\/a> o PEP abiertas digitalmente. <\/p>\n\n\n\n

Las autoridades reguladoras tambi\u00e9n requieren que los estados financieros de las organizaciones se compartan con ellas. En algunas instituciones especializadas, como los bancos, el regulador requiere que los bancos compartan la informaci\u00f3n de aquellos clientes que se encuentran sospechosos.<\/p>\n\n\n\n

Los riesgos afectan a las actividades empresariales, las operaciones y el proceso de elaboraci\u00f3n de informes financieros<\/a> . Las organizaciones necesitan identificar y evaluar los riesgos de errores materiales en los estados financieros para comprender los riesgos de informaci\u00f3n financiera que pueden afectar el objetivo general de la organizaci\u00f3n. Las autoridades reguladoras tambi\u00e9n emiten informaci\u00f3n diferente en forma de leyes y reglamentos, que las organizaciones deben cumplir.<\/p>\n\n\n\n

\"Partes<\/figure>\n\n\n\n

Las organizaciones tambi\u00e9n deben abrir las cuentas de los clientes de alguna manera significativa, o las organizaciones deben responder adecuadamente a los riesgos de fraude o sospechas de fraude que se identifican durante el examen del sistema financiero y el proceso de presentaci\u00f3n de informes. Esto es necesario porque los resultados financieros inflados artificialmente no significan que se logren los objetivos de la organizaci\u00f3n y que se maximice la riqueza de los accionistas. Estas actividades deben ser controladas de acuerdo con alguna informaci\u00f3n o pautas definidas. <\/p>\n\n\n\n

Por ejemplo, el banco central puede emitir nuevas regulaciones para el proceso de incorporaci\u00f3n digital de los clientes, o se puede emitir una nueva regulaci\u00f3n para prevenir delitos digitales o cibern\u00e9ticos, como el fraude digital. Estas leyes y regulaciones se convierten en informaci\u00f3n para las instituciones financieras, que se utiliza para desarrollar los controles y procesos internos para cumplir con esas leyes y regulaciones y prevenir delitos e incidentes financieros digitales. <\/p>\n\n\n\n

Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n

Las partes interesadas en datos e informaci\u00f3n digital se refieren a individuos o grupos que tienen un inter\u00e9s personal en la creaci\u00f3n, uso, almacenamiento, gesti\u00f3n y protecci\u00f3n de datos e informaci\u00f3n digitales. En general, el ecosistema de datos e informaci\u00f3n digital implica una compleja red de partes interesadas, cada una con sus propios intereses, necesidades y responsabilidades. La gesti\u00f3n y protecci\u00f3n eficaces de los datos y la informaci\u00f3n digitales requieren la colaboraci\u00f3n y la coordinaci\u00f3n entre todas estas partes interesadas.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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