{"id":2523342,"date":"2026-04-06T19:23:14","date_gmt":"2026-04-06T19:23:14","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/funcion-del-comite-de-gestion-tbaml\/"},"modified":"2026-04-06T21:22:34","modified_gmt":"2026-04-06T21:22:34","slug":"funcion-del-comite-de-gestion-tbaml","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/funcion-del-comite-de-gestion-tbaml\/","title":{"rendered":"Funci\u00f3n del Comit\u00e9 de Gesti\u00f3n TBAML"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El papel del Comit\u00e9 de Administraci\u00f3n TBAML es garantizar que el programa TBAML de la organizaci\u00f3n sea efectivo, eficiente y cumpla con las leyes y regulaciones aplicables. El Comit\u00e9 TBAML es un comit\u00e9 de nivel gerencial superior encabezado por el Director Ejecutivo o CEO de la organizaci\u00f3n para ocuparse de los asuntos relacionados con el comercio, incluidos los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. El secretario del Comit\u00e9 TBAML es el oficial de informes de lavado de dinero basado en el comercio o TBMLRO.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El Comit\u00e9 TBAML mejorar\u00e1 la funci\u00f3n de supervisi\u00f3n del cumplimiento basado en el comercio en las \u00e1reas de riesgos de LA\/FT asociados con las transacciones comerciales. A este respecto, el Comit\u00e9 establecer\u00e1 pol\u00edticas y procedimientos claros que definan las responsabilidades de la junta directiva y los Comit\u00e9s TBAML.  <\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/3-24-1024x576.jpg\" alt=\"Funci\u00f3n del Comit\u00e9 de Gesti\u00f3n TBAML\" class=\"wp-image-2523337\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/3-24-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/3-24-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/3-24-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/3-24-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/3-24.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">El papel del Comit\u00e9 de Gesti\u00f3n TBAML<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>El Comit\u00e9 TBAML desempe\u00f1a las siguientes funciones m\u00e1s amplias:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Desarrollo e implementaci\u00f3n del Marco de Perfiles de Riesgo de Clientes Comerciales y el Sistema de Monitoreo de Transacciones para administrar los riesgos de LA\/FT<\/li>\n\n\n\n<li>Aplicaci\u00f3n de soluciones comerciales basadas en la tecnolog\u00eda<\/li>\n\n\n\n<li>Revisi\u00f3n peri\u00f3dica de distintos <a href=\"https:\/\/www.investopedia.com\/terms\/r\/risk-profile.asp\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.investopedia.com\/terms\/r\/risk-profile.asp\" rel=\"noreferrer noopener\">perfiles de riesgo<\/a> y problemas e incumplimientos de cumplimiento comercial<\/li>\n\n\n\n<li>Examen de los informes comerciales, que proporcionan informaci\u00f3n \u00fatil sobre los controles internos, para evaluar su idoneidad para mitigar los riesgos de LA\/FT relacionados con el comercio<\/li>\n\n\n\n<li>Desarrollo e implementaci\u00f3n de una &#8220;pol\u00edtica de verificaci\u00f3n de precios de productos comerciales&#8221;, incluido el nivel de variaci\u00f3n de precios aceptable<\/li>\n\n\n\n<li>Garantizar que se proporcionen sesiones regulares de capacitaci\u00f3n relacionadas con el cumplimiento comercial a los funcionarios del departamento de comercio que participan en el procesamiento de negocios comerciales para mejorar su conjunto de habilidades para hacer frente a los riesgos de LA\/FT que emanan de las transacciones comerciales<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/2-25-1024x576.jpg\" alt=\"Funci\u00f3n del Comit\u00e9 de Gesti\u00f3n TBAML\" class=\"wp-image-2523335\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/2-25-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/2-25-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/2-25-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/2-25-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/2-25.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El Comit\u00e9 de Gesti\u00f3n de <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/metodos-de-blanqueo-de-capitales-basados-en-el-comercio\/\" title=\"Blanqueo de dinero basado en el comercio\" data-wpil-keyword-link=\"linked\">Blanqueo de Capitales Basado en el Comercio<\/a> (TBAML, por sus siglas en ingl\u00e9s) es responsable de supervisar y gestionar la aplicaci\u00f3n de las pol\u00edticas, procedimientos y controles de la TBAML dentro de una instituci\u00f3n u organizaci\u00f3n financiera. El comit\u00e9 generalmente est\u00e1 compuesto por altos ejecutivos y partes interesadas clave de varios departamentos dentro de la organizaci\u00f3n, como cumplimiento, gesti\u00f3n de riesgos y legal. En general, el Comit\u00e9 de Administraci\u00f3n de TBAML desempe\u00f1a un papel fundamental en la gesti\u00f3n y mitigaci\u00f3n de los riesgos de TBAML dentro de una organizaci\u00f3n, y en garantizar que la organizaci\u00f3n cumpla con las leyes y regulaciones aplicables.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El papel del Comit\u00e9 de Administraci\u00f3n TBAML es garantizar que el programa TBAML de la organizaci\u00f3n sea efectivo, eficiente y cumpla con &#8230;<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2523334,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400767,400796],"tags":[400768,501842,501869],"class_list":["post-2523342","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-antiblanqueo-de-capitales-aml","category-financiacion-de-la-lucha-contra-el-terrorismo","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-fca026-es","tag-funcion-del-comite-de-gestion-tbaml","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2523342","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2523342"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2523342\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3060866,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2523342\/revisions\/3060866"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2523334"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2523342"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2523342"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2523342"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}