{"id":2523275,"date":"2026-04-07T07:50:12","date_gmt":"2026-04-07T07:50:12","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/panorama-general-del-blanqueo-de-dinero-basado-en-el-comercio\/"},"modified":"2026-04-07T11:52:05","modified_gmt":"2026-04-07T11:52:05","slug":"panorama-general-del-blanqueo-de-dinero-basado-en-el-comercio","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/panorama-general-del-blanqueo-de-dinero-basado-en-el-comercio\/","title":{"rendered":"<strong>Panorama general del blanqueo de dinero basado en el comercio<\/strong>"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El lavado de dinero basado en el comercio (TBML) es un m\u00e9todo utilizado por los delincuentes para ocultar el producto de actividades ilegales, como el tr\u00e1fico de drogas, el financiamiento del terrorismo o el fraude, mediante el uso de transacciones comerciales internacionales leg\u00edtimas. TBML es un proceso complejo y sofisticado que implica manipular transacciones comerciales para mover dinero a trav\u00e9s de las fronteras sin ser detectado.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">TBML puede tomar muchas formas, incluida la sobrefacturaci\u00f3n y subfacturaci\u00f3n de bienes, facturaci\u00f3n m\u00faltiple de los mismos bienes, descripciones falsas de bienes y tergiversaci\u00f3n del pa\u00eds de origen o destino de los bienes. Los delincuentes tambi\u00e9n pueden utilizar el <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/metodos-de-blanqueo-de-capitales-basados-en-el-comercio\/\" title=\"Blanqueo de capitales basado en el comercio\" data-wpil-keyword-link=\"linked\">blanqueo de capitales basado en el comercio<\/a> para evitar impuestos y aranceles, as\u00ed como para disfrazar la fuente de su riqueza.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Blanqueo de dinero basado en el comercio<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La explotaci\u00f3n comercial ofrece oportunidades para que los financiadores del terrorismo frustren la identificaci\u00f3n e intervenci\u00f3n de las autoridades y las instituciones financieras. Tambi\u00e9n puede respaldar otros flujos financieros il\u00edcitos, como la fuga de capitales, la evasi\u00f3n de sanciones, las violaciones aduaneras y la evasi\u00f3n fiscal.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">TBML es &#8220;el proceso de disfrazar el producto del delito y mover el valor mediante el uso de transacciones comerciales en un intento de legitimar su origen ilegal o financiar sus actividades&#8221;.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El objetivo principal de las actividades TBML es el movimiento deliberado de ingresos il\u00edcitos mediante la explotaci\u00f3n de transacciones comerciales. Al hacerlo, los delincuentes pueden participar en otras actividades potencialmente ilegales, incluida la preparaci\u00f3n de facturas falsas, la caracterizaci\u00f3n err\u00f3nea de bienes para eludir los controles y otras violaciones aduaneras y fiscales.  <\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/2-21-1024x576.jpg\" alt=\"Blanqueo de dinero basado en el comercio\" class=\"wp-image-2523270\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/2-21-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/2-21-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/2-21-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/2-21-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/2-21.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El objetivo de la TBML, a diferencia de los <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/delitos-precedentes-en-el-blanqueo-de-capitales\/\" title=\"Delitos determinantes\" data-wpil-keyword-link=\"linked\">delitos determinantes<\/a> relacionados con el comercio, no es el movimiento de mercanc\u00edas, sino m\u00e1s bien el movimiento de dinero, que las transacciones comerciales facilitan.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Otra distinci\u00f3n clave de las actividades TBML es la participaci\u00f3n de delincuentes que perpetran delitos determinantes relacionados con el comercio para diversificar la exposici\u00f3n al riesgo. Estos delincuentes reciben las ganancias en nombre de otros delincuentes y transfieren las ganancias, incluso a trav\u00e9s de los servicios TBML.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><a href=\"https:\/\/www.ukfinance.org.uk\/news-and-insight\/blog\/trade-based-terrorist-financing-and-sanctions#:~:text=TBTF%20is%20the%20practice%20where,make%20their%20funds%20appear%20legitimate.\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.ukfinance.org.uk\/news-and-insight\/blog\/trade-based-terrorist-financing-and-sanctions#:~:text=TBTF%20is%20the%20practice%20where,make%20their%20funds%20appear%20legitimate.\" rel=\"noreferrer noopener\">La financiaci\u00f3n del terrorismo basada en el comercio<\/a>, o TBTF, utiliza los mismos procesos comerciales que TBML, pero tiene una diferencia significativa y fundamental. El producto o el valor movido puede provenir de fuentes leg\u00edtimas e ileg\u00edtimas, lo que aumenta la complejidad de detectar e interrumpir TBTF. Como tal, el informe define TBTF como &#8220;disfrazar el movimiento de valor mediante el uso de transacciones comerciales en un intento de financiar el terrorismo, ya sea de fuentes leg\u00edtimas o ileg\u00edtimas&#8221;. Al mismo tiempo, el informe se\u00f1ala las capas adicionales de complejidad en la detecci\u00f3n de TBTF. En \u00e9l se identifican algunos aspectos del TBTF que pueden ayudar a las autoridades a comprender mejor las actividades del TBTF.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><a href=\"https:\/\/www.fdd.org\/analysis\/2016\/05\/19\/service-based-money-laundering-the-next-illicit-finance-frontier\/\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.fdd.org\/analysis\/2016\/05\/19\/service-based-money-laundering-the-next-illicit-finance-frontier\/\" rel=\"noreferrer noopener\">El lavado de dinero basado en servicios<\/a>, o SBML, no es TBML. SBML se reconoce como un mayor riesgo, incluso a trav\u00e9s de informes de c\u00f3digo abierto. Sin embargo, la diferencia fundamental entre ambos es que los esquemas SBML se basan en la explotaci\u00f3n del comercio de servicios u otros intangibles para disfrazar y justificar el movimiento de ganancias il\u00edcitas.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Se identificaron los siguientes servicios y sectores como vulnerables a SBML:&nbsp;<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Juegos de azar, en particular proveedores de servicios de juegos de azar en l\u00ednea&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>Proveedores de software, incluido el software de juegos y empresarial, como los servicios electr\u00f3nicos de punto de venta<\/li>\n\n\n\n<li>Servicios financieros, incluida la gesti\u00f3n del patrimonio de activos virtuales&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>Servicios de consultor\u00eda y asesoramiento<\/li>\n\n\n\n<li>Marcas comerciales y elementos intangibles similares, como los derechos de propiedad intelectual<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/3-20-1024x576.jpg\" alt=\"Blanqueo de dinero basado en el comercio\" class=\"wp-image-2523272\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/3-20-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/3-20-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/3-20-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/3-20-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/3-20.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">TBML es un problema grave que afecta al comercio mundial y a los sistemas financieros. Se estima que TBML representa una parte significativa de los flujos financieros il\u00edcitos en todo el mundo. Los gobiernos y las organizaciones internacionales han desarrollado diversas iniciativas y herramientas para combatir el TBML, incluidas regulaciones m\u00e1s estrictas, un mejor intercambio de informaci\u00f3n entre las autoridades y el uso de tecnolog\u00eda para detectar transacciones comerciales sospechosas.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El lavado de dinero basado en el comercio (TBML) es un m\u00e9todo utilizado por los delincuentes para ocultar el producto de actividades ilegales, como el tr\u00e1fico de drogas, el terrorismo&#8230;<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2523269,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400767,400796],"tags":[400768,401029,501842],"class_list":["post-2523275","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-antiblanqueo-de-capitales-aml","category-financiacion-de-la-lucha-contra-el-terrorismo","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-blanqueo-de-dinero-basado-en-el-comercio","tag-fca026-es","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2523275","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2523275"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2523275\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3060865,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2523275\/revisions\/3060865"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2523269"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2523275"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2523275"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2523275"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}