{"id":2523112,"date":"2026-04-06T21:33:37","date_gmt":"2026-04-06T21:33:37","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/panorama-general-de-la-orientacion-del-gafi-sobre-el-blanqueo-de-dinero-basado-en-el-comercio\/"},"modified":"2026-04-06T22:17:33","modified_gmt":"2026-04-06T22:17:33","slug":"panorama-general-de-la-orientacion-del-gafi-sobre-el-blanqueo-de-dinero-basado-en-el-comercio","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/panorama-general-de-la-orientacion-del-gafi-sobre-el-blanqueo-de-dinero-basado-en-el-comercio\/","title":{"rendered":"Panorama general de la orientaci\u00f3n del GAFI sobre el blanqueo de dinero basado en el comercio<\/strong>"},"content":{"rendered":"\n

El Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) es una organizaci\u00f3n intergubernamental que desarrolla y promueve pol\u00edticas para combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras amenazas relacionadas con la integridad del sistema financiero internacional. Una de las principales \u00e1reas de preocupaci\u00f3n para el GAFI es el lavado de dinero basado en el comercio (TBML), que implica el uso de transacciones comerciales para disfrazar el movimiento de fondos il\u00edcitos a trav\u00e9s de las fronteras.<\/p>\n\n\n\n

Para abordar este problema, el GAFI ha emitido una gu\u00eda sobre TBML, que proporciona recomendaciones a los gobiernos, instituciones financieras y otras partes interesadas sobre c\u00f3mo detectar y prevenir este tipo de actividad il\u00edcita. La gu\u00eda est\u00e1 dise\u00f1ada para ayudar a los pa\u00edses a implementar medidas efectivas para identificar, evaluar y mitigar los riesgos de TBML<\/a> , y para garantizar que las instituciones financieras cuenten con las herramientas y procedimientos necesarios para detectar y reportar transacciones comerciales sospechosas.<\/p>\n\n\n\n

\"GAFI\"<\/figure>\n\n\n\n

Gu\u00eda del GAFI sobre el lavado de dinero basado en el comercio<\/h2>\n\n\n\n

Las Recomendaciones del GAFI exigen a los pa\u00edses que identifiquen, eval\u00faen y comprendan sus riesgos de LA\/FT e implementen medidas preventivas y de mitigaci\u00f3n posteriores acordes con los riesgos identificados. <\/p>\n\n\n\n

Esto podr\u00eda incluir amenazas y vulnerabilidades relacionadas con el blanqueo de capitales basado en el comercio<\/a> o la financiaci\u00f3n del terrorismo. Los pa\u00edses a menudo cumplen con este requisito mediante el desarrollo de evaluaciones nacionales de riesgos<\/a> o ANR para LA\/FT, algunas de las cuales est\u00e1n disponibles p\u00fablicamente en forma completa o saneada. Estos son impulsados principalmente por organismos del sector p\u00fablico, pero pueden incorporar comentarios del sector privado como parte del proceso de desarrollo de la evaluaci\u00f3n. Si bien existen m\u00faltiples formas de evaluar la exposici\u00f3n al riesgo de LA\/FT para crear la ANR, un pa\u00eds eval\u00faa varios insumos diferentes, incluidos los informes de inteligencia, los informes de transacciones sospechosas o STR, las evaluaciones de amenazas, los resultados de las investigaciones, los indicadores econ\u00f3micos y sociales, y el nivel de la amenaza y las vulnerabilidades existentes. <\/p>\n\n\n\n

El tema general de los colaboradores del sector p\u00fablico en este informe fue la asociaci\u00f3n de TBML con una serie de delitos determinantes<\/a> nacionales y extranjeros. Esto incluye delitos que resultan en el contrabando de productos il\u00edcitos o restringidos, como el tr\u00e1fico de drogas, el tr\u00e1fico de armas o el contrabando de tabaco, con grupos delictivos organizados o grupos delictivos organizados y blanqueadores de dinero profesionales o PML que explotan la cadena de suministro utilizada para contrabandear los bienes para lavar sus ganancias delictivas. <\/p>\n\n\n\n

Los esquemas TBML est\u00e1n asociados con delitos determinantes que no dependen del contrabando de productos b\u00e1sicos, como la evasi\u00f3n fiscal. Estos esquemas requieren el desarrollo de nuevas cadenas de suministro e intermediarios financieros para explotar. Estos esquemas TBML eran a menudo multijurisdiccionales, explotando sectores comerciales en la jurisdicci\u00f3n de origen e impactando a otros a trav\u00e9s de la explotaci\u00f3n de servicios corporativos. <\/p>\n\n\n\n

\"GAFI\"<\/figure>\n\n\n\n

Un pu\u00f1ado de encuestados hizo referencia al abuso real y potencial de la financiaci\u00f3n del terrorismo basada en el comercio o TBTF, y esta idea se trata m\u00e1s adelante en esta secci\u00f3n. Sin embargo, la mayor\u00eda no vio que se abusara del sistema de comercio al mover fondos para facilitar actos terroristas o en nombre de terroristas o grupos individuales. <\/p>\n\n\n\n

Todos los pa\u00edses del mundo est\u00e1n involucrados en el comercio. Por lo tanto, TBML o TBTF pueden ocurrir en cualquier lugar. Los autores se\u00f1alaron que en muchas jurisdicciones pod\u00edan producirse actividades que facilitaban la financiaci\u00f3n de la delincuencia y la financiaci\u00f3n del terrorismo, como el uso indebido de las estructuras empresariales. <\/p>\n\n\n\n

Los delincuentes, incluidos los lavadores de dinero y los terroristas, explotan posibles lagunas o lagunas. El beneficio de la ANR es desafiar a los pa\u00edses a considerar la exposici\u00f3n al riesgo en t\u00e9rminos de amenaza y vulnerabilidad.<\/p>\n\n\n\n

Una vez identificada y comprendida la exposici\u00f3n a los riesgos de LA\/FT, las Recomendaciones del GAFI exigen a las jurisdicciones que utilicen la informaci\u00f3n para informar las medidas de mitigaci\u00f3n e impulsar una cooperaci\u00f3n eficaz en todo el sistema de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. <\/p>\n\n\n\n

Las jurisdicciones deben adoptar un enfoque de supervisi\u00f3n basado en el riesgo. En el contexto de TBML, esto podr\u00eda significar que las instituciones financieras con grandes divisiones de financiaci\u00f3n comercial o una actividad de pago transfronteriza significativa requieren una supervisi\u00f3n adicional de los organismos de supervisi\u00f3n para garantizar la eficacia de cualquier estrategia de mitigaci\u00f3n de amenazas. Las jurisdicciones con sectores especializados en formaci\u00f3n de empresas y proveedores de servicios de contabilidad tambi\u00e9n deben considerar la posibilidad de que estas empresas est\u00e9n expuestas a TBML o TBTF, asegurando nuevamente la solidez de cualquier estrategia de mitigaci\u00f3n de amenazas.<\/p>\n\n\n\n

\"GAFI\"<\/figure>\n\n\n\n

Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n

En general, la gu\u00eda del GAFI sobre TBML proporciona un marco integral para abordar este problema cr\u00edtico y enfatiza la necesidad de un enfoque coordinado y multidisciplinario que involucre a gobiernos, instituciones financieras y otras partes interesadas. Al implementar las recomendaciones establecidas en la gu\u00eda, los pa\u00edses pueden mejorar su capacidad para detectar y prevenir TBML, y garantizar la integridad del sistema financiero internacional.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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