{"id":2521657,"date":"2026-04-03T10:36:41","date_gmt":"2026-04-03T10:36:41","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/pilar-basico-1-politicas-y-procedimientos-de-control-de-sanciones\/"},"modified":"2026-04-03T11:21:24","modified_gmt":"2026-04-03T11:21:24","slug":"pilar-basico-1-politicas-y-procedimientos-de-control-de-sanciones","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/pilar-basico-1-politicas-y-procedimientos-de-control-de-sanciones\/","title":{"rendered":"<strong>Pilar b\u00e1sico #1: Pol\u00edticas y procedimientos de control de sanciones<\/strong>"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Es necesario elaborar y aplicar pol\u00edticas y procedimientos de control de las sanciones para prevenir la aparici\u00f3n de riesgos o incumplimientos de sanciones. El programa de cumplimiento de sanciones comprende diferentes componentes interrelacionados que juntos forman un conjunto de reglas y principios para la junta y la administraci\u00f3n, para prevenir la ocurrencia de riesgos e incumplimientos de sanciones.  <\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Pol\u00edticas y procedimientos de control de sanciones<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Los componentes m\u00e1s amplios del programa de cumplimiento de sanciones incluyen:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Una cultura de cumplimiento y un tono fuerte desde arriba<\/li>\n\n\n\n<li>Elaboraci\u00f3n de pol\u00edticas y procedimientos de cumplimiento de las sanciones<\/li>\n\n\n\n<li>La contrataci\u00f3n de un Oficial de Cumplimiento de Sanciones dedicado&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>Realizaci\u00f3n de la evaluaci\u00f3n de riesgos&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>Educaci\u00f3n y formaci\u00f3n de los empleados&nbsp;<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La obligaci\u00f3n interna de prevenir los delitos financieros por parte de la gerencia y todos los empleados, el liderazgo ejecutivo y los miembros de la gobernanza deben desarrollar e implementar las pol\u00edticas y procedimientos de cumplimiento de sanciones relevantes.  <\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-61-1024x576.jpg\" alt=\"Pol\u00edticas de control de sanciones\" class=\"wp-image-2521651\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-61-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-61-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-61-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-61-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-61.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las pol\u00edticas de cumplimiento de las sanciones sirven como un principio de cumplimiento m\u00e1s amplio. La aplicaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles ayuda en la prevenci\u00f3n de riesgos de sanciones y garantiza que la gerencia y los empleados cumplan con los requisitos reglamentarios.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Se requiere que las pol\u00edticas, procedimientos y controles de cumplimiento de sanciones sean definidos adecuadamente por la Administraci\u00f3n y revisados por la Junta Directiva. La Junta aprueba las pol\u00edticas de sanciones y requiere una comprensi\u00f3n de la estructura, la complejidad de los productos y servicios, las jurisdicciones de los clientes y otros aspectos operativos. Es necesario que se comprendan porque <a href=\"https:\/\/assets.ey.com\/content\/dam\/ey-sites\/ey-com\/en_gl\/topics\/digital\/EY-identifying-and-interdicting-sanctions-risk-in-global-transshipment-and-intermediary-points.pdf?download#:~:text=Sanctions%20risk%20is%20often%20defined,included%20on%20various%20sanctions%20lists.\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/assets.ey.com\/content\/dam\/ey-sites\/ey-com\/en_gl\/topics\/digital\/EY-identifying-and-interdicting-sanctions-risk-in-global-transshipment-and-intermediary-points.pdf?download#:~:text=Sanctions%20risk%20is%20often%20defined,included%20on%20various%20sanctions%20lists.\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">los riesgos de las sanciones<\/a> tambi\u00e9n se relacionan con estos factores m\u00e1s amplios.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Las pol\u00edticas, procedimientos y controles de sanciones se elaboran sobre la base del enfoque basado en el riesgo, para priorizar los riesgos y aplicar los controles de cumplimiento pertinentes relacionados con las sanciones, que incluyen:&nbsp;<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">(1) Establecer requisitos y dise\u00f1ar controles basados en la capacidad demostrada para identificar y mitigar los riesgos espec\u00edficos de sanciones que enfrenta la organizaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">(2) Proporcionar informaci\u00f3n \u00fatil a las autoridades competentes pertinentes, seg\u00fan lo prescrito por los requisitos reglamentarios aplicables.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Como el incumplimiento puede ser cometido por cualquier persona, incluidos los empleados, clientes, otras partes interesadas y el p\u00fablico en general. Las actividades de los delincuentes deben identificarse mediante el control de las sanciones.  <\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-60-1024x576.jpg\" alt=\"Pol\u00edticas de control de sanciones\" class=\"wp-image-2521653\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-60-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-60-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-60-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-60-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-60.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las pol\u00edticas y procedimientos de cumplimiento de las sanciones hacen hincapi\u00e9 en la tolerancia cero para los incumplimientos normativos relacionados con las sanciones. Las pol\u00edticas y procedimientos requieren la realizaci\u00f3n de una selecci\u00f3n regular y peri\u00f3dica de sanciones de clientes, proveedores, empleados, contratistas u otros terceros. Tambi\u00e9n se llevan a cabo procedimientos de control de sanciones sobre las transacciones, especialmente las transacciones de categor\u00eda de alto riesgo, que podr\u00edan estar relacionadas con delitos financieros.&nbsp;<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Es necesario desarrollar e implementar pol\u00edticas y procedimientos de control de sanciones para prevenir la aparici\u00f3n de riesgos de sanciones&#8230;<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2521650,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400792],"tags":[400768,501715,501752],"class_list":["post-2521657","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-cumplimiento-de-las-sanciones","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-fca022-es","tag-politicas-de-control-de-sanciones","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2521657","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2521657"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2521657\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3051141,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2521657\/revisions\/3051141"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2521650"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2521657"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2521657"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2521657"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}