{"id":2521599,"date":"2026-06-05T07:00:24","date_gmt":"2026-06-05T07:00:24","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/descripcion-general-de-los-programas-de-deteccion-de-sanciones\/"},"modified":"2026-06-05T08:12:18","modified_gmt":"2026-06-05T08:12:18","slug":"descripcion-general-de-los-programas-de-deteccion-de-sanciones","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/descripcion-general-de-los-programas-de-deteccion-de-sanciones\/","title":{"rendered":"Descripci\u00f3n general de los programas de detecci\u00f3n de sanciones"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los programas de selecci\u00f3n de sanciones consisten en diferentes componentes interrelacionados que, en conjunto, forman un conjunto de reglas y principios para la junta directiva y la gerencia, para garantizar que formen pol\u00edticas y procesos relevantes, para prevenir la ocurrencia de riesgos de sanciones y delitos financieros.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-58-1024x576.jpg\" alt=\"Programas de selecci\u00f3n de sanciones\" class=\"wp-image-2521594\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-58-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-58-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-58-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-58-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-58.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Programas de selecci\u00f3n de sanciones<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong><a href=\"https:\/\/www.nomentia.com\/blog\/the-complete-guide-to-sanctions-screening#:~:text=screening%20best%20practices-,What%20is%20sanctions%20screening%3F,to%20minimize%20financial%20risk%20exposure.\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.nomentia.com\/blog\/the-complete-guide-to-sanctions-screening#:~:text=screening%20best%20practices-,What%20is%20sanctions%20screening%3F,to%20minimize%20financial%20risk%20exposure.\" rel=\"noreferrer noopener\">La evaluaci\u00f3n de sanciones<\/a> es parte del programa general de cumplimiento, cuyos componentes m\u00e1s amplios incluyen:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Implementaci\u00f3n de una s\u00f3lida cultura de cumplimiento general por parte de la Junta y la Administraci\u00f3n<\/li>\n\n\n\n<li>Desarrollo de pol\u00edticas de cumplimiento efectivas y relevantes, incluido el cumplimiento de sanciones<\/li>\n\n\n\n<li>La contrataci\u00f3n de un Oficial de Cumplimiento dedicado, que implemente las medidas y controles de detecci\u00f3n de sanciones, para prevenir riesgos de sanciones.&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>Evaluaci\u00f3n del riesgo de sanciones por desempe\u00f1o, para identificar diferentes categor\u00edas de riesgos de sanciones, sus impactos relevantes y la probabilidad de ocurrencia<\/li>\n\n\n\n<li>Educaci\u00f3n y capacitaci\u00f3n de los empleados, con respecto a la identificaci\u00f3n, comprensi\u00f3n y prevenci\u00f3n del riesgo de sanciones y delitos conexos<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los componentes del programa de cumplimiento de sanciones deben aplicarse en todo momento y la obligaci\u00f3n de prevenir los riesgos de sanciones es de la direcci\u00f3n y de todos los empleados, de la direcci\u00f3n ejecutiva y de los miembros del gobierno.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los componentes del programa de cumplimiento de sanciones deben ser definidos adecuadamente por la <a href=\"https:\/\/www.bdc.ca\/en\/articles-tools\/entrepreneur-toolkit\/templates-business-guides\/glossary\/board-of-directors#:~:text=A%20board%20of%20directors%20is,interests%20of%20a%20company&#039;s%20shareholders.\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.bdc.ca\/en\/articles-tools\/entrepreneur-toolkit\/templates-business-guides\/glossary\/board-of-directors#:~:text=A%20board%20of%20directors%20is,interests%20of%20a%20company&#039;s%20shareholders.\" rel=\"noreferrer noopener\">Junta Directiva<\/a>, considerando los riesgos de sanci\u00f3n a los que est\u00e1 expuesta la organizaci\u00f3n. La Junta para definir el programa de cumplimiento de sanciones, puede requerir una comprensi\u00f3n de la estructura, complejidad de productos y servicios, clientes, jurisdicciones y otros aspectos operativos. Estos deben entenderse porque los riesgos de delitos financieros tambi\u00e9n se relacionan con estos factores.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las organizaciones deben establecer una tolerancia cero con respecto al cumplimiento de las sanciones, y todos los clientes, proveedores, empleados, contratistas u otros terceros, y todas las transacciones, que podr\u00edan estar relacionadas con delitos financieros, deben ser evaluadas como parte del programa general de cumplimiento.  <\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-59-1024x576.jpg\" alt=\"Programas de selecci\u00f3n de sanciones\" class=\"wp-image-2521592\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-59-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-59-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-59-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-59-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-59.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Un programa de cumplimiento eficaz ayuda a maximizar la eficacia de toda la organizaci\u00f3n en la lucha contra los delitos financieros al:&nbsp;<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">(1) Establecer requisitos y dise\u00f1ar controles basados en su capacidad demostrada para identificar y mitigar los riesgos espec\u00edficos de delitos financieros que enfrenta el Grupo.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">(2) Utilizar la informaci\u00f3n y los datos de las operaciones para evaluar los riesgos de sanciones.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Como delito financiero puede ser cometido por cualquier persona, incluidos los empleados, clientes, otras partes interesadas, p\u00fablico en general, etc. Por lo tanto, como mejores pr\u00e1cticas, la selecci\u00f3n de sanciones tambi\u00e9n debe realizarse para estas partes interesadas. Las pol\u00edticas relacionadas con las sanciones garantizan la aplicaci\u00f3n coherente de los requisitos m\u00ednimos y la gesti\u00f3n eficaz del riesgo de sanciones.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El examen de las sanciones suele emplear fuentes de datos internas y externas. Los datos internos sobre clientes y transacciones de una empresa se comparan con los datos externos de las listas de sanciones y otros indicadores de partes sancionadas. Debido a los grandes vol\u00famenes de datos de clientes y transacciones que las instituciones financieras procesan a diario, puede ser dif\u00edcil comparar los datos internos con las listas de sanciones pertinentes.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Para mantener un proceso de selecci\u00f3n eficiente y eficaz, un proceso de gesti\u00f3n de datos debe actualizarse peri\u00f3dicamente para comprobar su pertinencia y exactitud. Las instituciones financieras pueden enfrentarse a retos como la unificaci\u00f3n de listas, los diferentes sistemas de escritura y las convenciones de denominaci\u00f3n regionales, la mala gesti\u00f3n de los datos y los procesos de datos manuales, y los sistemas inform\u00e1ticos no integrados.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Los programas de selecci\u00f3n de sanciones consisten en diferentes componentes interrelacionados que juntos forman un conjunto de reglas y principios para la junta directiva.<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2521591,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400792],"tags":[400768,501715,501749],"class_list":["post-2521599","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-cumplimiento-de-las-sanciones","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-fca022-es","tag-programas-de-seleccion-de-sanciones","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2521599","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2521599"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2521599\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3051138,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2521599\/revisions\/3051138"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2521591"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2521599"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2521599"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2521599"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}