{"id":2520885,"date":"2026-04-02T20:32:18","date_gmt":"2026-04-02T20:32:18","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/funcion-contra-delitos-financieros-kyc-cdd-para-personas-frente-a-entidades-legales\/---3c4fe554-f82f-41ff-b0c7-64b8e2aaae28"},"modified":"2026-04-03T01:28:31","modified_gmt":"2026-04-03T01:28:31","slug":"funcion-contra-delitos-financieros-kyc-cdd-para-personas-frente-a-entidades-legales","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/funcion-contra-delitos-financieros-kyc-cdd-para-personas-frente-a-entidades-legales\/","title":{"rendered":"Funci\u00f3n contra delitos financieros: KYC \/ CDD para personas frente a entidades legales"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las funciones y responsabilidades de la funci\u00f3n de lucha contra los delitos financieros son garantizar el cumplimiento normativo y prevenir la aparici\u00f3n de riesgos e incidentes de delitos financieros bajo la supervisi\u00f3n del Comit\u00e9 de Delitos Financieros.<\/p>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El n\u00famero diversificado y los diferentes tipos de clientes exponen naturalmente a la entidad a riesgos de delitos financieros y al incumplimiento de los requisitos reglamentarios aplicables. Sin embargo, la gesti\u00f3n de los riesgos de delitos financieros es igualmente importante para las organizaciones grandes y peque\u00f1as, y deben ser coherentes con la estrategia general, el perfil de riesgo y la estructura de la entidad. Cuando la entidad tiene operaciones internacionales, los oficiales de <a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/que-es-el-cumplimiento-la-definicion-y-la-importancia-del-cumplimiento\/\">cumplimiento<\/a> de delitos financieros est\u00e1n delegados en ubicaciones internacionales, lo que mantiene una matriz de riesgo de delitos financieros.  <\/p>\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-25-1024x576.jpg\" alt=\"Funci&#xF3;n de lucha contra los delitos financieros\" class=\"wp-image-2520880\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-25-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-25-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-25-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-25-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-25.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Funci\u00f3n contra el crimen financiero: KYC \/ CDD de una persona<\/h2>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">KYC \/ CDD de una persona significa garantizar que se verifique la informaci\u00f3n recibida como documento de identificaci\u00f3n de un cliente u otras fuentes de informaci\u00f3n confiables. La verificaci\u00f3n de la entidad de una persona es un elemento fundamental del r\u00e9gimen de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. El KYC ayuda a conocer al cliente y a comprender y evaluar cualquier riesgo de LD\/FT que pueda estar asociado a sus transacciones o actividades.<\/p>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Por ejemplo, el Sr. A es residente de los Estados Unidos y trabaja en una empresa multinacional XYZ Limited. Su \u00fanica fuente de ingresos son los ingresos salariales que obtiene de su empleo en ABC Limited.<\/p>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El Sr. A se dirige al banco ABC, en Estados Unidos, para abrir su cuenta bancaria. El funcionario encargado de la apertura de la cuenta en el banco ABC pide el documento de identificaci\u00f3n del Sr. A.<\/p>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>El Sr. A proporciona los siguientes documentos al banco ABC, para su identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n:<\/strong><\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Documento Nacional de Identidad<\/li>\n\n\n\n<li>Fotograf\u00eda reciente<\/li>\n\n\n\n<li>Detalles de empleo, incluida la n\u00f3mina actual<\/li>\n\n\n\n<li>N\u00famero de Impuesto Nacional<\/li>\n<\/ul>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Al preguntar, el Sr. A informa que s\u00f3lo se abonar\u00e1 en la cuenta su salario mensual, de XYZ Limited. El oficial de apertura de cuenta realiza las medidas simplificadas de diligencia debida en este caso debido a que no hay riesgos aparentes de LA\/FT. El equipo de apertura de cuentas comprueba el nombre del Sr. A en la lista negativa de la OFAC y comprueba los dem\u00e1s datos de identificaci\u00f3n emitidos por el Estado. El oficial de apertura de cuenta verifica la identidad del cliente, haciendo referencia a un documento de identificaci\u00f3n con foto emitido por el gobierno.  <\/p>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>El oficial de apertura de cuenta se asegurar\u00e1 de que la informaci\u00f3n con foto o identificaci\u00f3n proporcionada por el cliente sea:<\/strong><\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><a href=\"https:\/\/www.fintrac-canafe.gc.ca\/guidance-directives\/glossary-glossaire\/1-eng#authentic\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>Aut\u00e9ntico<\/strong>\n  \n<\/a><strong>, <\/strong><a href=\"https:\/\/www.fintrac-canafe.gc.ca\/guidance-directives\/glossary-glossaire\/1-eng#valid\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>v\u00e1lido<\/strong>\n  \n<\/a> <strong>y <\/strong><a href=\"https:\/\/www.fintrac-canafe.gc.ca\/guidance-directives\/glossary-glossaire\/1-eng#current\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>actual<\/strong>\n  \n<\/a><\/li>\n\n\n\n<li>Emitido por un gobierno federal, provincial o territorial (o por un gobierno extranjero si es equivalente a un documento canadiense)<\/li>\n\n\n\n<li>Indicar el nombre de la persona<\/li>\n\n\n\n<li>Incluir un n\u00famero de identificaci\u00f3n \u00fanico<\/li>\n\n\n\n<li>Coincidencia con el nombre de la persona identificada<\/li>\n<\/ul>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Una vez identificada y verificada, el Banco ABC le abre una cuenta n\u00f3mina.<\/p>\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-24-1024x576.jpg\" alt=\"Funci&#xF3;n de lucha contra los delitos financieros\" class=\"wp-image-2520882\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-24-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-24-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-24-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-24-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-24.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Funci\u00f3n contra delitos financieros: KYC \/ CDD de una entidad corporativa<\/h2>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">KYC \/ CDD de una entidad corporativa significa usar las medidas KYC apropiadas, para garantizar que se reciba la informaci\u00f3n de identificaci\u00f3n, incluidos los documentos constitutivos, y se realicen las medidas de diligencia debida, para verificar la exactitud del negocio y otros detalles de la entidad.  <\/p>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Esta identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n de la entidad es un elemento fundamental del r\u00e9gimen de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. KYC ayuda a conocer la entidad y a evaluar los riesgos de LA\/FT que pueden estar asociados con las transacciones o actividades.<\/p>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Por ejemplo, ABC Limited es una entidad que cotiza en bolsa, cotiza en la Bolsa de Nueva York y est\u00e1 involucrada en el negocio de vender ropa a todos los vendedores en los Estados Unidos. El Sr. A es el CEO de ABC Limited, que es ciudadano estadounidense. La Junta Directiva de la compa\u00f1\u00eda est\u00e1 compuesta por miembros de los Estados Unidos, y la compa\u00f1\u00eda no es propiedad de ninguna otra compa\u00f1\u00eda o grupo de compa\u00f1\u00edas.  <\/p>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El Sr. A se dirige al Banco ABC en los Estados Unidos, como funcionario principal, para abrir la cuenta bancaria de la empresa. El funcionario del banco encargado de la apertura de la cuenta pregunta por la apertura de la cuenta bancaria y por los ingresos o fondos que se esperan acreditar.  <\/p>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>El funcionario encargado de la apertura de la cuenta en el banco ABC pide los siguientes documentos m\u00ednimos, inicialmente al Sr. A (director general):<\/strong><\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Documento Nacional de Identidad del Sr. A<\/li>\n\n\n\n<li>Fotograf\u00eda reciente<\/li>\n\n\n\n<li>Detalles del empleo, incluida la hoja de sueldo actual,<\/li>\n\n\n\n<li>N\u00famero de Impuesto Nacional de ABC Limited<\/li>\n\n\n\n<li>Detalles de la Junta Directiva<\/li>\n\n\n\n<li>Documentos constitutivos de ABC Limited, como art\u00edculos de asociaci\u00f3n, informaci\u00f3n fiscal<\/li>\n\n\n\n<li>Direcci\u00f3n comercial y datos de contacto que est\u00e1n registrados, con el registrador de las empresas<\/li>\n\n\n\n<li>Datos del beneficiario efectivo<\/li>\n\n\n\n<li>Jurisdicci\u00f3n en la que opera la empresa<\/li>\n\n\n\n<li>Informaci\u00f3n financiera de la empresa<\/li>\n<\/ul>\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La junta directiva tiene la responsabilidad final de AFC, mientras que la divisi\u00f3n de AFC tiene la tarea de prevenir diariamente el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, adherirse a las sanciones y embargos del r\u00e9gimen, y prevenir el fraude, el soborno y la corrupci\u00f3n, as\u00ed como cualquier otra actividad delictiva.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Las funciones y responsabilidades de la funci\u00f3n de lucha contra los delitos financieros es garantizar el cumplimiento normativo y prevenir la ocurrencia de delitos financieros &#8230;<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2520878,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400767,400770],"tags":[400768,501664,501695],"class_list":["post-2520885","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-antiblanqueo-de-capitales-aml","category-conozca-a-su-cliente-kyc","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-fca021-es","tag-funcion-de-lucha-contra-los-delitos-financieros","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2520885","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2520885"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2520885\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3060750,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2520885\/revisions\/3060750"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2520878"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2520885"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2520885"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2520885"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}