{"id":2520639,"date":"2026-04-03T06:36:16","date_gmt":"2026-04-03T06:36:16","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/grupo-de-accion-financiera-descripcion-general-de-las-recomendaciones-relevantes-de-kyc-cdd\/"},"modified":"2026-04-03T08:14:10","modified_gmt":"2026-04-03T08:14:10","slug":"grupo-de-accion-financiera-descripcion-general-de-las-recomendaciones-relevantes-de-kyc-cdd","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/grupo-de-accion-financiera-descripcion-general-de-las-recomendaciones-relevantes-de-kyc-cdd\/","title":{"rendered":"Grupo de Acci\u00f3n Financiera: Descripci\u00f3n general de las recomendaciones relevantes de KYC \/ CDD"},"content":{"rendered":"\n

El Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) es un organismo intergubernamental cuyo prop\u00f3sito es establecer normas internacionales y desarrollar y promover pol\u00edticas, tanto a nivel nacional como internacional, para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.  <\/em><\/p>\n\n\n\n

El m\u00e1s importante e influyente de los organismos internacionales es el GAFI. El GAFI es un organismo intergubernamental cuyo prop\u00f3sito es establecer normas internacionales y desarrollar y promover pol\u00edticas, tanto a nivel nacional como internacional, para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Los objetivos del GAFI son establecer est\u00e1ndares globales y promover la implementaci\u00f3n efectiva de medidas legales, regulatorias y operativas para combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras amenazas relacionadas con la integridad del sistema financiero internacional.<\/p>\n\n\n\n

\"Grupo<\/figure>\n\n\n\n

El Grupo de Acci\u00f3n Financiera<\/h2>\n\n\n\n

En 1990, el GAFI emiti\u00f3 por primera vez sus 40 Recomendaciones, que establecieron un marco b\u00e1sico para combatir el lavado de dinero. En 1996, en respuesta a la identificaci\u00f3n de riesgos emergentes, se revisaron las 40 Recomendaciones para fortalecer las medidas de lucha contra el blanqueo de dinero vigentes. En octubre de 2001, en respuesta a los ataques del 11 de septiembre en los Estados Unidos, el mandato del GAFI se ampli\u00f3 para incluir medidas para combatir el financiamiento del terrorismo y el GAFI emiti\u00f3 inmediatamente ocho recomendaciones especiales sobre el financiamiento del terrorismo<\/a>. En 2004 se ampliaron para incluir una novena recomendaci\u00f3n sobre la gesti\u00f3n de los movimientos transfronterizos de divisas. <\/p>\n\n\n\n

Las Recomendaciones 10 del GAFI, est\u00e1n relacionadas con la debida diligencia del cliente<\/a> , que en t\u00e9rminos generales requieren que las instituciones realicen la debida diligencia de los clientes de manera adecuada, donde el objetivo es garantizar que todos los clientes est\u00e9n debidamente identificados y verificados antes de la incorporaci\u00f3n. Deben evitarse los riesgos de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo<\/a> y, para ello, es crucial la aplicaci\u00f3n de medidas adecuadas de KYC y DDC.<\/p>\n\n\n\n

La recomendaci\u00f3n 10 del GAFI exige que se proh\u00edba a las instituciones financieras mantener cuentas an\u00f3nimas o cuentas con nombres obviamente ficticios. Debe exigirse a las instituciones financieras que adopten medidas de diligencia debida con respecto al cliente cuando:<\/strong><\/p>\n\n\n\n

i)<\/strong> Establecimiento de relaciones comerciales<\/p>\n\n\n\n

ii)<\/strong> Realizaci\u00f3n de transacciones ocasionales: i) por encima del umbral designado aplicable; o ii) que sean transferencias electr\u00f3nicas en las circunstancias contempladas en la nota interpretativa de la recomendaci\u00f3n 16<\/p>\n\n\n\n

iii)<\/strong> Existe una sospecha de blanqueo de capitales o financiaci\u00f3n del terrorismo<\/p>\n\n\n\n

(iv)<\/strong> La entidad financiera tiene dudas sobre la veracidad o adecuaci\u00f3n de los datos de identificaci\u00f3n del cliente obtenidos previamente<\/p>\n\n\n\n

\"Grupo<\/figure>\n\n\n\n

Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n

El Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) es una organizaci\u00f3n intergubernamental que desarrolla y promueve pol\u00edticas y normas sobre delitos financieros. El Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional hace recomendaciones para combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras amenazas al sistema financiero mundial. El GAFI se estableci\u00f3 en 1989 a petici\u00f3n del G7 y tiene su sede en Par\u00eds. <\/p>\n\n\n\n

El lavado de dinero ha crecido en popularidad a medida que la econom\u00eda global y el comercio internacional se han expandido. El Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) formula recomendaciones para combatir los delitos financieros, revisa las pol\u00edticas y procedimientos de los miembros y trabaja para aumentar la aceptaci\u00f3n mundial de las regulaciones contra el lavado de dinero<\/a> . Debido a que los lavadores de dinero y otros alteran sus t\u00e9cnicas para evitar la aprehensi\u00f3n, el GAFI debe actualizar sus recomendaciones cada pocos a\u00f1os.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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