La gesti\u00f3n de riesgos<\/a> consiste en comprender la naturaleza de tales incidentes y eventos potenciales y tomar las medidas adecuadas para abordar las amenazas planteadas por tales incidentes potenciales de fraude. El dise\u00f1o de estrategias de mitigaci\u00f3n de riesgos es importante porque los incidentes de riesgo, como el lavado de dinero o las actividades delictivas financieras, afectan negativamente el perfil de la organizaci\u00f3n y resultan en p\u00e9rdidas financieras, operativas y de reputaci\u00f3n.<\/p>\n\nPara evitar el riesgo de incorporaci\u00f3n de delincuentes, la organizaci\u00f3n debe realizar la evaluaci\u00f3n de riesgos de LA\/TF de forma peri\u00f3dica, para garantizar que todos los riesgos existentes se identifiquen y eval\u00faen de manera oportuna. A continuaci\u00f3n, se dise\u00f1an estrategias de control apropiadas para mitigar los riesgos de LA\/FT identificados, seg\u00fan el nivel y la importancia de los riesgos de LA\/FT.<\/p>\n\n
Sin realizar KYC y CDD de los clientes, la organizaci\u00f3n se enfrenta a diferentes tipos o riesgos, incluidos el riesgo legal, el riesgo financiero, el riesgo regulatorio y los riesgos de reputaci\u00f3n. Estos riesgos deben abordarse mediante la realizaci\u00f3n de medidas apropiadas de AML y KYC \/ CDD, antes de incorporar a los clientes. <\/p>\n\n
Una funci\u00f3n de gesti\u00f3n de riesgos de cumplimiento realiza la evaluaci\u00f3n de riesgos de ML \/ TF y la tarea principal de la funci\u00f3n de gesti\u00f3n de riesgos de cumplimiento es facilitar y coordinar el proceso general de gesti\u00f3n de riesgos, incluida la gesti\u00f3n de riesgos de delitos financieros y lavado de dinero. Esto se hace en colaboraci\u00f3n con el equipo de cumplimiento dirigido por el Director de Cumplimiento. <\/p>\n\n
Se forma el comit\u00e9 de gesti\u00f3n de riesgos que incluye diferentes miembros de las organizaciones, como el Director Financiero (CFO), los Jefes de Planificaci\u00f3n y Ventas, el Jefe de Inversiones y el Jefe de Tecnolog\u00eda de la Informaci\u00f3n. Todos estos miembros trabajan juntos como parte de los miembros del comit\u00e9, para garantizar que los factores de riesgo de fraude se identifiquen y aborden adecuadamente utilizando los recursos disponibles. Los miembros del comit\u00e9 se re\u00fanen de vez en cuando, para asegurarse de que cualquier posible actividad fraudulenta sea identificada y mitigada. Los miembros del comit\u00e9 de gesti\u00f3n de riesgos promueven la comprensi\u00f3n y evaluaci\u00f3n de los riesgos de fraude y facilitan el desarrollo de una estrategia espec\u00edfica para hacer frente a los riesgos de fraude identificados. <\/p>\n\n
Proceso CDD y KYC<\/h2>\n\n Los procesos CDD y KYC ayudan a la funci\u00f3n de gesti\u00f3n de riesgos en la identificaci\u00f3n de riesgos como el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, la evasi\u00f3n fiscal y otros riesgos de delitos financieros. El equipo de cumplimiento trabaja en colaboraci\u00f3n con el equipo de gesti\u00f3n de riesgos, para garantizar que las actividades generales de gesti\u00f3n de riesgos tambi\u00e9n se dirijan a los riesgos de ML y TF.<\/p>\n\n
Una vez que se identifican el blanqueo de capitales u otros riesgos relacionados, la funci\u00f3n de gesti\u00f3n de riesgos realiza una evaluaci\u00f3n del impacto y la probabilidad de que se produzcan dichos riesgos, en colaboraci\u00f3n con la funci\u00f3n de cumplimiento. Para evaluar el impacto y la probabilidad de los riesgos de fraude se utilizan par\u00e1metros espec\u00edficos y cuadr\u00edculas de evaluaci\u00f3n. <\/p>\n\n
Sobre la base del an\u00e1lisis de impacto y probabilidad y la puntuaci\u00f3n de riesgos, los riesgos de fraude se analizan y priorizan. Los riesgos de fraude se desglosan en riesgos de nivel alto, medio y bajo. Esta clasificaci\u00f3n permite orientar los recursos disponibles para hacer frente a los riesgos de fraude de nivel alto y medio. <\/p>\n\n
Cuando la probabilidad neta y la probabilidad objetivo de un riesgo concreto difieren, esto indicar\u00eda la necesidad de modificar el perfil de riesgo en consecuencia. <\/p>\n\nEs una pr\u00e1ctica habitual evaluar la probabilidad en t\u00e9rminos de: <\/strong><\/p>\n\n\u2022 Alto \u2013 probable <\/p>\n\n
\u2022 moderado \u2013 posible <\/p>\n\n
\u2022 Bajo \u2013 remoto. <\/p>\n\n
Las organizaciones realizan el an\u00e1lisis de riesgos para evaluar la solidez de los controles de cumplimiento existentes, con el fin de prevenir los riesgos de aparici\u00f3n del blanqueo de capitales y otros delitos financieros. <\/p>\n\n
Algunas organizaciones preparan registros de riesgo detallados para la evaluaci\u00f3n del blanqueo de capitales, la financiaci\u00f3n del terrorismo y otros riesgos y controles de la delincuencia financiera, que tienen como objetivo dirigir la identificaci\u00f3n de los controles implementados para gestionar de forma proactiva el perfil de riesgo global de la organizaci\u00f3n. Se requiere que los controles AML y KYC sean monitoreados como parte de las medidas generales de gesti\u00f3n de riesgos, para evaluar si son efectivos o no para mitigar el lavado de dinero y otros riesgos de delitos financieros. <\/p>\n\n
En caso de que los controles CDD y KYC sean d\u00e9biles, el departamento de gesti\u00f3n de riesgos propone al equipo de cumplimiento o AML que dise\u00f1e e implemente los controles CDD y KYC efectivos, para llenar el vac\u00edo y reducir el riesgo de ser utilizado por los delincuentes como los blanqueadores de dinero.<\/p>\n\n
Reflexiones finales<\/h2>\n\n Los riesgos son incidentes y eventos potenciales que podr\u00edan ocurrir y tener un impacto en el logro de los objetivos y metas centrales de una organizaci\u00f3n. Comprender la naturaleza de tales incidentes y eventos potenciales y tomar las medidas apropiadas para abordar las amenazas planteadas por tales incidentes potenciales de fraude constituye una gesti\u00f3n de riesgos. Los incidentes de riesgo, como el lavado de dinero o las actividades delictivas financieras, tienen un impacto negativo en el perfil de la organizaci\u00f3n y resultan en p\u00e9rdidas financieras, operativas y de reputaci\u00f3n.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
El KYC \/ CDD para las pr\u00e1cticas de gesti\u00f3n de riesgos organizacionales es donde se deben evaluar los riesgos de ML \/ TF para fines de gesti\u00f3n.<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2520603,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400767,400770,400784],"tags":[400768,501664,501673],"class_list":["post-2520606","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-antiblanqueo-de-capitales-aml","category-conozca-a-su-cliente-kyc","category-gestion-de-riesgos","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-fca021-es","tag-gestion-de-riesgos-organizacionales","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2520606","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2520606"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2520606\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3060728,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2520606\/revisions\/3060728"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2520603"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2520606"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2520606"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2520606"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}
![\"Gestión](\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-11-1024x576.jpg\")
<\/figure>\n\n![\"Gestión](\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-11-1024x576.jpg\")
<\/figure>\n\n