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<\/figure>\n\n\n\nRelevancia de KYC\/CDD para el cumplimiento y la lucha contra los delitos financieros<\/h2>\n\n\n\n
El delito financiero incluye la conversi\u00f3n de la propiedad de activos o bienes por parte de la persona para beneficio o ventaja personal. El delito financiero es el acto de utilizar el sistema financiero del pa\u00eds para realizar actos delictivos que involucran fondos o dinero. La delincuencia financiera provoca p\u00e9rdidas de reputaci\u00f3n y financieras para la organizaci\u00f3n. La aparici\u00f3n de delitos financieros da lugar a investigaciones por parte de los reguladores y otras organizaciones relacionadas. Los delitos financieros pueden ser realizados por las personas que forman el grupo, incluidos los empleados de la organizaci\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n
Si bien parece haber un amplio acuerdo sobre el significado de conceptos como lavado de dinero, corrupci\u00f3n y evasi\u00f3n fiscal, los t\u00e9rminos abuso financiero y delito financiero son mucho menos precisos y, de hecho, a veces se usan indistintamente. El delito financiero tiene el significado m\u00e1s amplio, abarcando no solo las actividades ilegales que pueden da\u00f1ar el sistema financiero del pa\u00eds, sino tambi\u00e9n otras actividades que explotan los marcos regulatorios relacionados con los impuestos y la lucha contra el blanqueo de dinero \/ CFT. <\/p>\n\n\n\n
Los delitos financieros que se producen en las instituciones financieras se denominan a veces delitos del sector financiero. Los delitos financieros pueden denominarse cualquier delito no violento que resulte en una p\u00e9rdida financiera y de reputaci\u00f3n, incluido el fraude financiero. Las actividades relacionadas con la delincuencia financiera tambi\u00e9n incluyen una serie de otras actividades ilegales, como la evasi\u00f3n fiscal o el fraude fiscal, el uso de informaci\u00f3n privilegiada, el abuso de mercado, etc. <\/p>\n\n\n\n
El blanqueo de capitales se refiere a las actividades que implican el procesamiento de las ganancias del crimen para disfrazar su asociaci\u00f3n con los delincuentes y sus actividades. El t\u00e9rmino delito financiero tambi\u00e9n incluye el “fraude”, que suele incluir actividades como el robo, la corrupci\u00f3n, la malversaci\u00f3n de fondos, el blanqueo de dinero, el soborno, el uso de informaci\u00f3n privilegiada y la extorsi\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n
Procesos KYC\/CDD<\/h2>\n\n\n\n
Se requiere que se dise\u00f1en e implementen procesos KYC\/CDD apropiados en todos los niveles, dentro de la organizaci\u00f3n, para prevenir el riesgo de ocurrencia de delitos financieros, ya sea por parte de los clientes o de cualquier tercero. <\/p>\n\n\n\n
El Consejo de Administraci\u00f3n y la alta direcci\u00f3n deben asumir principalmente una clara responsabilidad en la gesti\u00f3n de los riesgos de LA\/FT, como parte de las actividades generales de gesti\u00f3n de riesgos. Debe haber evidencia de que la alta gerencia participa activamente en el enfoque de la organizaci\u00f3n para abordar los riesgos de LA\/FT. El programa de cumplimiento de la organizaci\u00f3n incluye las pol\u00edticas y procesos para hacer frente a los riesgos e incidentes de delitos financieros. El programa de cumplimiento incluye las pol\u00edticas AML y KYC, que se desarrollan para incluir las actividades de gesti\u00f3n de riesgos y los procesos para hacer frente a los delitos financieros. <\/p>\n\n\n\n
Se requiere que la alta gerencia obtenga informaci\u00f3n suficiente para identificar y comprender los riesgos de delitos financieros a los que est\u00e1 expuesta la organizaci\u00f3n. Permite a la alta gerencia definir e implementar las medidas apropiadas de AML \/ KYC, y adherirse al apetito de riesgo de la organizaci\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n A continuaci\u00f3n se presentan algunas \u00e1reas relacionadas con la gesti\u00f3n de la delincuencia financiera, que deben gestionarse a trav\u00e9s del programa de cumplimiento adecuado y robusto, incluidos los procesos y medidas de CDD y KYC: <\/strong><\/p>\n\n\n\n Las medidas CDD y KYC protegen a una organizaci\u00f3n de ser utilizada para actividades delictivas financieras, que pueden ser realizadas por los clientes o empleados existentes de la organizaci\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n El proceso KYC \/ CDD garantiza que la organizaci\u00f3n cumpla con los cumplimientos relacionados con las sanciones, emitidos por las autoridades reguladoras. Al incorporar a los clientes, se verifican las listas de sanciones para garantizar que el cliente potencial no aparezca en la lista de sanciones. Es posible que sea necesario remitir diferentes tipos de listas de sanciones para fines de KYC \/ CDD, incluidas sanciones financieras, sanciones<\/a> relacionadas con el comercio, etc. Depende de los requisitos reglamentarios y reglamentos pertinentes. <\/p>\n\n\n\n La DDC y la CSC permiten a la organizaci\u00f3n evitar los riesgos de incorporar a esos clientes que son delincuentes, como blanqueadores de dinero, o que est\u00e1n relacionados con algunos delincuentes de cualquier otra manera. La incorporaci\u00f3n de los delincuentes hace que la entidad se enfrente al riesgo de delitos financieros que conllevan p\u00e9rdidas de reputaci\u00f3n y financieras. Los procesos de DDC y CSC, incluida la identificaci\u00f3n de los riesgos de delitos financieros, son procesos obligatorios que se siguen en el momento en que los clientes se ponen en contacto con la organizaci\u00f3n, ya sea f\u00edsicamente o a trav\u00e9s de portales en l\u00ednea.<\/p>\n\n\n\n KYC contribuye al proceso de CDD ayudando a la instituci\u00f3n a identificar actividades inusuales o sospechosas durante la relaci\u00f3n con el cliente, protegiendo a la instituci\u00f3n financiera del fraude y otros delitos financieros, y asegurando el cumplimiento de las leyes y regulaciones pertinentes.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" La relevancia de KYC \/ CDD en el cumplimiento general de los requisitos ALD \/ CFT y el marco contra los delitos financieros es garantizar que solo …<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2520583,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400767,400770],"tags":[400768,501664,501670],"class_list":["post-2520589","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-antiblanqueo-de-capitales-aml","category-conozca-a-su-cliente-kyc","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-fca021-es","tag-relevancia-de-kyc-cdd","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2520589","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2520589"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2520589\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3060738,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2520589\/revisions\/3060738"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2520583"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2520589"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2520589"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2520589"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}![\"Relevancia](\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-10-1024x576.jpg\")
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Medidas CDD y KYC<\/h2>\n\n\n\n
Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n