{"id":2520183,"date":"2026-04-02T14:36:06","date_gmt":"2026-04-02T14:36:06","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/el-comite-de-basilea-el-importante-conjunto-de-regulaciones-bancarias-internacionales\/"},"modified":"2026-04-02T17:09:30","modified_gmt":"2026-04-02T17:09:30","slug":"el-comite-de-basilea-el-importante-conjunto-de-regulaciones-bancarias-internacionales","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/el-comite-de-basilea-el-importante-conjunto-de-regulaciones-bancarias-internacionales\/","title":{"rendered":"El Comit\u00e9 de Basilea: El importante conjunto de regulaciones bancarias internacionales"},"content":{"rendered":"\n

El Comit\u00e9 de Basilea, que tiene su sede en Basilea, Suiza, en el Banco de Pagos Internacionales (BPI), es un grupo de autoridades de supervisi\u00f3n bancaria de 28 pa\u00edses. <\/sup>El propio comit\u00e9, compuesto por un representante de cada banco central y un representante del organismo con responsabilidad formal para la supervisi\u00f3n prudencial de las actividades bancarias cuando sean diferentes en cada pa\u00eds, se re\u00fane cuatro veces al a\u00f1o. Tambi\u00e9n cuenta con unos 30 grupos de trabajo t\u00e9cnicos y grupos operativos, que se re\u00fanen peri\u00f3dicamente. No tiene autoridad para hacer pronunciamientos jur\u00eddicamente vinculantes, pero formula amplias normas y directrices de supervisi\u00f3n y recomienda las mejores pr\u00e1cticas. <\/p>\n\n\n\n

\"Comit\u00e9<\/figure>\n\n\n\n

\u00bfQu\u00e9 es el Comit\u00e9 de Basilea?<\/h2>\n\n\n\n

El Comit\u00e9 tiene un compromiso de larga data de promover la implementaci\u00f3n de pol\u00edticas y procedimientos s\u00f3lidos ALD \/ CFT que son cr\u00edticos para proteger la seguridad y solidez de los bancos y la integridad del sistema financiero internacional. Tras una declaraci\u00f3n inicial en 1988, <\/sup>Ha publicado varios documentos en apoyo de este compromiso. En septiembre de 2012, el Comit\u00e9 reafirm\u00f3 su posici\u00f3n mediante la publicaci\u00f3n de la versi\u00f3n revisada de los Principios b\u00e1sicos para una supervisi\u00f3n bancaria eficaz, en la que un principio espec\u00edfico (BCP 29) se ocupa del abuso de los servicios financieros. <\/p>\n\n\n\n

Al revisar los resultados de una encuesta interna de banca transfronteriza, el Comit\u00e9 de Basilea identific\u00f3 varias deficiencias en un gran n\u00famero de pol\u00edticas de KYC de los pa\u00edses. Juzgado desde una perspectiva supervisora, las pol\u00edticas de KYC en algunos pa\u00edses estaban teniendo brechas significativas, y en varios casos, faltaban las pol\u00edticas. En consecuencia, el Comit\u00e9 de Basilea pidi\u00f3 al Grupo de Trabajo sobre Banca Transfronteriza que examinara los procedimientos de KYC vigentes en ese momento y que elaborara normas recomendadas que se aplicaran a los bancos de diferentes pa\u00edses. El documento resultante se public\u00f3 como documento consultivo en enero de 2001. <\/p>\n\n\n\n

Tras el examen de los comentarios recibidos, el Grupo de Trabajo revis\u00f3 el documento y el Comit\u00e9 de Basilea lo distribuy\u00f3 en todo el mundo con la expectativa de que el marco KYC presentado se convierta en el punto de referencia para los supervisores, a fin de establecer pr\u00e1cticas nacionales. Para que los bancos dise\u00f1aran sus programas, estos fueron considerados. KYC est\u00e1 m\u00e1s estrechamente asociado con la lucha contra el lavado de dinero, que es esencialmente competencia del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional<\/a> (GAFI). El Comit\u00e9 no tiene la intenci\u00f3n de duplicar los esfuerzos del GAFI. En cambio, el inter\u00e9s del Comit\u00e9 se basa en una perspectiva prudencial m\u00e1s amplia. Las pol\u00edticas y procedimientos KYC s\u00f3lidos son fundamentales para proteger la seguridad y la solidez de los bancos y la integridad de los sistemas bancarios. <\/p>\n\n\n\n

El Comit\u00e9 de Basilea y el Grupo de Supervisores Bancarios Offshore siguen apoyando firmemente la adopci\u00f3n y aplicaci\u00f3n de las Recomendaciones del GAFI, en particular las relativas a los bancos. El Comit\u00e9 y el Grupo de Supervisores Bancarios Offshore tambi\u00e9n considerar\u00e1n la adopci\u00f3n de est\u00e1ndares m\u00e1s altos introducidos por el GAFI como resultado de su revisi\u00f3n actual de las 40 Recomendaciones. <\/p>\n\n\n\n

\"Comit\u00e9<\/figure>\n\n\n\n

El comit\u00e9 de Basilea emiti\u00f3 un nuevo conjunto de directrices <\/sup>que describen c\u00f3mo los bancos deben incluir los riesgos relacionados con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo dentro de su marco general de gesti\u00f3n de riesgos. Las directrices se elaboran para ser coherentes con las normas y recomendaciones del GAFI de 2012 y para complementar sus metas y objetivos. Sustituyen a dos publicaciones publicadas anteriormente por el Comit\u00e9 de Basilea, Customer Due Diligence<\/a> for Banks (octubre de 2001) y Consolidated KYC Management (octubre de 2004). En 2017 se public\u00f3 una versi\u00f3n actualizada de las directrices.<\/p>\n\n\n\n

El enfoque del Comit\u00e9 de Basilea sobre el KYC es desde una perspectiva m\u00e1s amplia, y no s\u00f3lo desde la perspectiva del AML. Se hace hincapi\u00e9 en que los s\u00f3lidos procedimientos KYC deben ser una parte fundamental de la gesti\u00f3n eficaz de los riesgos de LA\/FT a los que se enfrentan los bancos. Las salvaguardas de KYC van m\u00e1s all\u00e1 de la simple apertura de cuentas y el mantenimiento de registros y requieren que los bancos dise\u00f1en e implementen la pol\u00edtica de aceptaci\u00f3n del cliente y un programa de identificaci\u00f3n del cliente que implique una diligencia debida m\u00e1s extensa para los clientes de mayor riesgo e incluya el enfoque proactivo de monitorear las cuentas para detectar actividades sospechosas.<\/p>\n\n\n\n

Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n

El Comit\u00e9 de Supervisi\u00f3n Bancaria de Basilea es un comit\u00e9 de autoridades de supervisi\u00f3n bancaria establecido en 1974 por el Grupo de los Diez gobernadores de bancos centrales. La membres\u00eda del comit\u00e9 se ampli\u00f3 en 2009 y nuevamente en 2014. El Comit\u00e9 de Supervisi\u00f3n Bancaria de Basilea estableci\u00f3 un conjunto de reglamentos bancarios internacionales (CSBB). Establece requisitos m\u00ednimos de capital para las instituciones financieras con el fin de reducir el riesgo de cr\u00e9dito.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

El Comit\u00e9 de Basilea, que tiene su sede en Basilea, Suiza, en el Banco de Pagos Internacionales (BPI), es un grupo de…<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2520177,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400767,400796],"tags":[400768,501634,501616],"class_list":["post-2520183","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-antiblanqueo-de-capitales-aml","category-financiacion-de-la-lucha-contra-el-terrorismo","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-comite-de-basilea","tag-fca020-es","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2520183","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2520183"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2520183\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3060717,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2520183\/revisions\/3060717"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2520177"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2520183"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2520183"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2520183"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}