{"id":2520168,"date":"2026-04-02T17:11:51","date_gmt":"2026-04-02T17:11:51","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/que-es-wolfsberg-group-las-directrices-globales-contra-el-lavado-de-dinero\/"},"modified":"2026-04-02T20:34:18","modified_gmt":"2026-04-02T20:34:18","slug":"que-es-wolfsberg-group-las-directrices-globales-contra-el-lavado-de-dinero","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/que-es-wolfsberg-group-las-directrices-globales-contra-el-lavado-de-dinero\/","title":{"rendered":"\u00bfQu\u00e9 es Wolfsberg Group? Las Directrices Globales contra el Lavado de Dinero"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El Grupo Wolfsberg salt\u00f3 a la fama en octubre de 2000 con el lanzamiento de un conjunto bien publicitado de directrices globales AML para el sector bancario privado. La justificaci\u00f3n de la iniciativa, que sigui\u00f3 a una serie de esc\u00e1ndalos que involucraron a individuos de alto patrimonio neto y personas pol\u00edticamente expuestas o PEP, fue evitar un mayor lavado de dinero dentro del sector bancario privado. La iniciativa fue lanzada con la cooperaci\u00f3n y asistencia de Transparencia Internacional.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/2-59-1024x576.jpg\" alt=\"Grupo Wolfsberg\" class=\"wp-image-2520163\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/2-59-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/2-59-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/2-59-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/2-59-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/2-59.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">El Grupo Wolfsberg  <\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El <a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Wolfsberg_Group\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Wolfsberg_Group\" rel=\"noreferrer noopener\">Grupo Wolfsberg<\/a> est\u00e1 formado por varias instituciones bancarias privadas.<sup> <\/sup>El Grupo Wolfsberg no tiene estatus oficial y sus normas no son vinculantes, ni siquiera para sus miembros, pero sus declaraciones de buenas pr\u00e1cticas han recibido reconocimiento internacional en todo el sector financiero, hasta el punto de ser utilizadas por los reguladores para comparar buenas y malas pr\u00e1cticas.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los est\u00e1ndares Wolfsberg consisten en los diversos conjuntos de Principios AML y Declaraciones relacionadas emitidas por el Grupo desde su creaci\u00f3n, que se consideran como mejores pr\u00e1cticas y medidas que deben adoptar las organizaciones, como las instituciones financieras.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>A continuaci\u00f3n se mencionan algunos de los conjuntos de principios de lucha contra el blanqueo de capitales y las declaraciones correspondientes:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Principios de Wolfsberg AML sobre Banca Privada&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>Declaraci\u00f3n de Wolfsberg sobre la represi\u00f3n de la financiaci\u00f3n del terrorismo&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>Declaraci\u00f3n de Wolfsberg sobre monitoreo, detecci\u00f3n y b\u00fasqueda<\/li>\n\n\n\n<li>Declaraci\u00f3n de Wolfsberg \u2013 Gu\u00eda <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/course\/certificate-in-anti-money-laundering-and-know-your-customer-foundations\/\" title=\"Antiblanqueo de capitales\" data-wpil-keyword-link=\"linked\">contra el lavado de dinero<\/a> para fondos mutuos y otros veh\u00edculos de inversi\u00f3n agrupados&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>Declaraci\u00f3n de Wolfsberg \u2013 Gu\u00eda sobre un enfoque basado en el riesgo para la gesti\u00f3n de los riesgos de blanqueo de capitales&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>La Declaraci\u00f3n de Wolfsberg contra la corrupci\u00f3n&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>Wolfsberg Group, Notificaci\u00f3n para Clientes de Bancos Corresponsales&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>Gu\u00eda de Wolfsberg AML sobre la emisi\u00f3n de tarjetas de cr\u00e9dito\/cargo y las actividades de adquisici\u00f3n de comercios&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>Declaraci\u00f3n de Wolfsberg sobre la detecci\u00f3n, el monitoreo y la b\u00fasqueda de AML&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>Gu\u00eda anticorrupci\u00f3n de Wolfsberg&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>Gu\u00eda de Wolfsberg sobre tarjetas de prepago y de valor almacenado&nbsp;<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-block-embed-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\n<iframe loading=\"lazy\" title=\"The Wolfsberg Group: Pioneers in Global Anti-Money Laundering Guidelines\" width=\"500\" height=\"281\" src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/3ypWzMQqZ6g?feature=oembed\" frameborder=\"0\" allow=\"accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share\" referrerpolicy=\"strict-origin-when-cross-origin\" allowfullscreen><\/iframe>\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La amenaza continua del lavado de dinero se gestiona de manera m\u00e1s efectiva mediante la comprensi\u00f3n de los riesgos potenciales y emergentes de ML, que est\u00e1n asociados con los clientes y los productos con los que trata una organizaci\u00f3n. El objetivo de Wolfsberg es ayudar a las organizaciones a gestionar los riesgos de ML y esforzarse por evitar el uso de un sistema financiero de la organizaci\u00f3n por parte de delincuentes. El \u00e9nfasis de Wolfsberg tambi\u00e9n est\u00e1 en la evaluaci\u00f3n del riesgo de lavado de dinero para mejorar la gesti\u00f3n del riesgo de delitos financieros mediante la identificaci\u00f3n de los riesgos generales y espec\u00edficos de lavado de dinero que enfrenta una organizaci\u00f3n.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Determinar c\u00f3mo estos riesgos de ML son mitigados por el programa AML de la organizaci\u00f3n, realizar una evaluaci\u00f3n de riesgos de cumplimiento de AML en toda la empresa puede ser una tarea compleja pero necesaria para comprender la cultura de cumplimiento de una organizaci\u00f3n.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La periodicidad de la evaluaci\u00f3n del riesgo del cumplimiento depende de varios factores, entre ellos la metodolog\u00eda empleada, el tipo y el alcance de la validaci\u00f3n\/verificaci\u00f3n provisional que se lleva a cabo, los resultados de la evaluaci\u00f3n del riesgo, as\u00ed como los eventos de riesgo internos o externos. Una evaluaci\u00f3n adecuada de los riesgos de ML da como resultado la aplicaci\u00f3n de la debida diligencia adecuada al entablar una relaci\u00f3n comercial con el cliente potencial.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El Grupo Wolfsberg cree que un enfoque razonable basado en el riesgo, adoptado por las organizaciones para evaluar los riesgos de ML, incluido el riesgo pa\u00eds, el riesgo del cliente y el riesgo de servicios, da como resultado la implementaci\u00f3n de los controles de cumplimiento relevantes, para gestionar eficazmente los riesgos de ML. Adem\u00e1s, se requiere que las organizaciones dise\u00f1en e implementen medidas AML apropiadas para mitigar los riesgos potenciales de ML, asociados con clientes de categor\u00eda de alto riesgo, como las personas expuestas pol\u00edticamente (PEP). Wolfsberg enfatiza el desempe\u00f1o de la debida diligencia mejorada en casos de escenarios de alto riesgo y clientes.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El Grupo Wolfsberg salt\u00f3 a la fama en octubre de 2000 con el lanzamiento de un conjunto bien publicitado de directrices globales AML para la banca privada.<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2520162,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400767,400796],"tags":[400768,501616,501632],"class_list":["post-2520168","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-antiblanqueo-de-capitales-aml","category-financiacion-de-la-lucha-contra-el-terrorismo","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-fca020-es","tag-grupo-wolfsberg","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2520168","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2520168"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2520168\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3050441,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2520168\/revisions\/3050441"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2520162"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2520168"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2520168"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2520168"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}