![\"Blanqueo](\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/2-56-1024x576.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nSimilitudes y diferencias entre el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo<\/h2>\n\n\n\n
El blanqueo de capitales<\/a> es el tratamiento de ganancias delictivas para disfrazar su origen ilegal. El proceso de lavado de dinero permite a los delincuentes disfrutar de ganancias y fondos sin poner en peligro su fuente. Cuando una actividad delictiva genera beneficios considerables, el individuo o el grupo implicado debe encontrar la manera de controlar los fondos sin llamar la atenci\u00f3n sobre la actividad subyacente o las personas implicadas. <\/p>\n\n\n\n Los delincuentes lo hacen disfrazando las fuentes, cambiando la forma o trasladando los fondos a un lugar donde sea menos probable que llamen la atenci\u00f3n. En pocas palabras, el t\u00e9rmino blanqueo de capitales describe la actividad de ocultar o disfrazar la identidad de los ingresos obtenidos ilegalmente. Esta actividad tiene como objetivo hacer que los ingresos obtenidos ilegalmente parezcan proceder de fuentes leg\u00edtimas.<\/p>\n\n\n\n La financiaci\u00f3n del terrorismo entra\u00f1a el suministro de fondos a personas y grupos con el fin de cometer actos terroristas. La financiaci\u00f3n del terrorismo<\/a> se asemeja al blanqueo de dinero en el sentido de que a menudo requiere que los delincuentes oculten la transferencia de fondos dentro del sistema financiero leg\u00edtimo.<\/p>\n\n\n\n Los terroristas pueden utilizar a personas de alto perfil del pa\u00eds para apoyarlos en las actividades terroristas y para beneficio privado. Los terroristas pueden utilizar funcionarios p\u00fablicos, que pueden abusar de la autoridad de su cargo p\u00fablico para beneficio personal, lo que interfiere con la democracia y el estado de derecho. La corrupci\u00f3n tambi\u00e9n puede ser cometida por particulares que abusan de sus posiciones para obtener beneficios personales, lo que puede obstaculizar el funcionamiento justo del mercado y distorsionar la competencia.<\/p>\n\n\n\n Hay una canci\u00f3n que se llama “Money makes the world go around” (El dinero hace girar el mundo) y esto es cierto tambi\u00e9n para los terroristas y las organizaciones terroristas. El dinero es la savia del terrorismo. Las organizaciones terroristas necesitan una importante financiaci\u00f3n, tanto para la realizaci\u00f3n de actos terroristas como para otras cuestiones. En particular, para mantener el funcionamiento de la organizaci\u00f3n, satisfacer sus necesidades t\u00e9cnicas b\u00e1sicas, as\u00ed como para cubrir los costos relacionados con la difusi\u00f3n de sus ideolog\u00edas.<\/p>\n\n\n\n En el lavado de dinero, cuando los delincuentes obtienen fondos de actividades ilegales, ese dinero debe disfrazarse antes de que pueda introducirse en el sistema financiero leg\u00edtimo. El lavado de dinero es el proceso ilegal de disfrazar las ganancias de los delitos financieros, generalmente utilizando los servicios de bancos y empresas. Los delincuentes transfieren sus fondos ilegales de un lugar a otro, mediante el uso de un sistema financiero del pa\u00eds como los canales bancarios. La transferencia de dinero ilegal puede ser para apoyar a otros delincuentes en otras jurisdicciones o pa\u00edses. <\/p>\n\n\n\n En la financiaci\u00f3n del terrorismo, la financiaci\u00f3n del terrorismo es la provisi\u00f3n o recaudaci\u00f3n de fondos con la intenci\u00f3n de que se utilicen para llevar a cabo actos de apoyo a terroristas u organizaciones terroristas o para cometer actos de terrorismo. El financiamiento del terrorismo incluye el financiamiento o la ayuda, la complicidad y la facilitaci\u00f3n de actos terroristas, y de terroristas y organizaciones terroristas. Es una recaudaci\u00f3n de fondos, por cualquier medio, directa o indirectamente<\/a>, con la intenci\u00f3n de ser utilizados, total o parcialmente, para llevar a cabo actividades terroristas. <\/p>\n\n\n\n La motivaci\u00f3n detr\u00e1s del financiamiento del terrorismo es generalmente ideol\u00f3gica en oposici\u00f3n a la b\u00fasqueda de ganancias, que generalmente es la motivaci\u00f3n de la mayor\u00eda de los delitos asociados con ML. El terrorismo puede financiarse mediante actividades ilegales o mediante el uso de fondos leg\u00edtimamente derivados y de propiedad. El objetivo de la financiaci\u00f3n del terrorismo no es ocultar dinero ilegal, sino reprimir a una poblaci\u00f3n o a un Estado mediante la violencia y la coacci\u00f3n y recaudar fondos para financiar actos delictivos. <\/p>\n\n\n\n