{"id":2520079,"date":"2026-04-02T22:18:06","date_gmt":"2026-04-02T22:18:06","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/etapas-de-la-financiacion-del-terrorismo\/---283e2762-1300-434f-a0a0-c4ab9f0dd8cf"},"modified":"2026-04-03T03:08:01","modified_gmt":"2026-04-03T03:08:01","slug":"etapas-de-la-financiacion-del-terrorismo","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/etapas-de-la-financiacion-del-terrorismo\/","title":{"rendered":"Etapas de la financiaci\u00f3n del terrorismo"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las etapas del financiamiento del terrorismo utilizando criptomonedas siguen cuatro etapas, que son recopilar, almacenar, mover y usar. La financiaci\u00f3n del terrorismo se define como la provisi\u00f3n, recaudaci\u00f3n o recepci\u00f3n de fondos con la intenci\u00f3n o el conocimiento de que los fondos se utilizar\u00e1n para llevar a cabo un acto terrorista o cualquier otro acto destinado a causar la muerte o da\u00f1os corporales graves. Tambi\u00e9n incluye la recogida o recepci\u00f3n de fondos con la intenci\u00f3n o el conocimiento de que se utilizar\u00e1n en beneficio de un grupo terrorista. <\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/3-48-1024x576.jpg\" alt=\"Etapas de la financiaci\u00f3n del terrorismo\" class=\"wp-image-2520072\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/3-48-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/3-48-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/3-48-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/3-48-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/3-48.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Las etapas de la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>La primera etapa, la de la recaudaci\u00f3n, se refiere a la generaci\u00f3n de los fondos destinados a una organizaci\u00f3n terrorista o a un grupo terrorista. Las fuentes m\u00e1s comunes de financiaci\u00f3n del terrorismo son el patrocinio estatal, las donaciones ben\u00e9ficas o personales, las actividades ilegales y las actividades comerciales legales. Las actividades ilegales incluyen el tr\u00e1fico de drogas y otro contrabando, fraude, extorsi\u00f3n y delitos menores. Las actividades legales incluyen el empleo asalariado, los negocios leg\u00edtimos y los pr\u00e9stamos personales o a cr\u00e9dito.  <\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La elecci\u00f3n de la fuente de un grupo terrorista var\u00eda mucho seg\u00fan la disponibilidad y las preferencias del grupo y puede evolucionar. El \u00e9xito de los servicios de inteligencia y de las fuerzas del orden a la hora de limitar la capacidad de los grupos terroristas para recaudar dinero puede llevar a las organizaciones terroristas a buscar m\u00e9todos alternativos de recaudaci\u00f3n de fondos, lo que a su vez lleva a las autoridades a desarrollar nuevas contramedidas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los terroristas pueden recibir apoyo para recibir financiaci\u00f3n por diversos medios. Por ejemplo, muchos partidarios de organizaciones terroristas no han donado tanto a grupos terroristas como lo hicieron en el pasado debido a un aumento en los riesgos legales y financieros que implica hacerlo. El pago de donaciones es una fuente importante de financiaci\u00f3n del terrorismo. Los partidarios pueden donar su dinero para transferir fondos a trav\u00e9s de intermediarios de corredores.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Adem\u00e1s, la venta de bienes ilegales y el tr\u00e1fico de drogas tambi\u00e9n pueden ser asistidos cr\u00edticamente por fondos. En el tr\u00e1fico de mercanc\u00edas, especialmente de drogas, suelen estar implicados los grupos terroristas.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>La segunda etapa consiste en que una vez que se generan los fondos, las organizaciones terroristas deben almacenar y administrar el dinero. Para entenderlo, ponte por un momento en la piel de un recaudador de fondos de una organizaci\u00f3n terrorista. Ha recibido alg\u00fan dinero procedente de donaciones directas en cantidades grandes y peque\u00f1as, aportadas por personas f\u00edsicas, entidades jur\u00eddicas, organizaciones sin \u00e1nimo de lucro o empresas y, en algunos casos, pa\u00edses extranjeros. \u00bfQu\u00e9 haces con esto? Lo agrupas para que sea m\u00e1s f\u00e1cil de manejar y lo guardas en alg\u00fan sitio.&nbsp;<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El almacenamiento de fondos se puede lograr a trav\u00e9s de medios tales como cuentas bancarias y de otro tipo, productos b\u00e1sicos de alto valor como petr\u00f3leo, arte y antig\u00fcedades, productos agr\u00edcolas, metales preciosos y gemas, e incluso veh\u00edculos usados. Las grandes organizaciones terroristas a menudo dependen de una infraestructura financiera relativamente sofisticada con m\u00faltiples niveles de gesti\u00f3n, informes, contabilidad y planificaci\u00f3n financiera. Especialmente las organizaciones terroristas atacadas, como el ISIS, deben prestar atenci\u00f3n a la robustez de sus sistemas financieros para limitar o evitar p\u00e9rdidas de personal, lugares o registros.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>La tercera etapa consiste en mover los fondos. Cuando el grupo terrorista tiene tantos fondos como requiere y una necesidad operativa, traslada los fondos del almac\u00e9n a otro lugar. Si el dinero recibido a\u00fan no est\u00e1 bajo el control directo de la organizaci\u00f3n terrorista o si no puede ser transferido por motivos de seguridad operativa, utilizan el blanqueo de capitales y otros mecanismos de transferencia.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las formas \u00fatiles en que las organizaciones terroristas transfieren dinero incluyen correos de efectivo, sistemas de transferencia informales, negocios de servicios monetarios, banca formal, facturaci\u00f3n comercial falsa y productos de alto valor.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Aunque todos estos son importantes para las organizaciones terroristas, el volumen de transacciones es particularmente cr\u00edtico para ellas porque la mayor\u00eda de las transacciones ocurren dentro de unos pocos pa\u00edses espec\u00edficos y son transferencias internas de fondos o acuerdos entre partes conocidas. Por lo tanto, las grandes transacciones pueden ser dif\u00edciles y notorias.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/2-54-1024x576.jpg\" alt=\"Etapas de la financiaci\u00f3n del terrorismo\" class=\"wp-image-2520074\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/2-54-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/2-54-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/2-54-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/2-54-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/2-54.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Por \u00faltimo, los grupos terroristas utilizan los fondos que han recaudado. Para nuestros prop\u00f3sitos, podemos diferenciar entre costos operativos y costos para producir violencia. Ambas categor\u00edas suelen ser financiadas por los mismos mecanismos.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los distintos grupos terroristas elaborar\u00e1n presupuestos diferentes en funci\u00f3n de sus necesidades y objetivos, y las operaciones de seguimiento y desarticulaci\u00f3n de las actividades de dichos grupos tendr\u00e1n efectos diferentes, en funci\u00f3n de las decisiones que se tomen. Es dif\u00edcil separar las operaciones y los gastos l\u00edcitos, como los sueldos y los servicios sociales, de los gastos claramente il\u00edcitos, como el reclutamiento y la capacitaci\u00f3n del terrorismo. Por ejemplo, los gastos de funcionamiento, como la propaganda, el reclutamiento, los salarios y los servicios sociales, contribuyen indirectamente a la capacidad de una organizaci\u00f3n para producir violencia.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En la actualidad, la mayor\u00eda de los grupos terroristas est\u00e1n limitados en su capacidad para utilizar las <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/cryptocurrency-money-laundering-methods-3\/\" title=\"Criptomoneda\" data-wpil-keyword-link=\"linked\">criptomonedas<\/a> debido a la limitada aceptabilidad y facilidad de uso de estas monedas en las regiones en las que operan los grupos terroristas. Incluso si un grupo recibe y administra estos fondos, no se pueden usar f\u00e1cilmente para pagar gastos donde los proveedores y miembros esperan efectivo, ya sea en monedas estables como d\u00f3lares y euros, o en monedas locales. Por ejemplo, existen pocos <a href=\"https:\/\/gocardless.com\/guides\/posts\/what-is-a-bitcoin-atm-automated-teller-machine\/#:~:text=A%20Bitcoin%20ATM%20is%20an,%2C%20Dash%2C%20Dogecoin%20and%20more.\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/gocardless.com\/guides\/posts\/what-is-a-bitcoin-atm-automated-teller-machine\/#:~:text=A%20Bitcoin%20ATM%20is%20an,%2C%20Dash%2C%20Dogecoin%20and%20more.\" rel=\"noreferrer noopener\">cajeros autom\u00e1ticos de Bitcoin<\/a> en Oriente Medio, lo que dificulta el intercambio de Bitcoins por monedas fiduciarias. Los cajeros autom\u00e1ticos de Bitcoin tienden a ser m\u00e1s frecuentes en Europa y los Estados Unidos, donde las leyes bancarias y monetarias locales proporcionan algo disuasorio para el uso il\u00edcito.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El financiamiento del terrorismo utilizando criptomonedas sigue cuatro etapas, que son recopilar, almacenar, mover y usar. Las organizaciones terroristas e incluso los terroristas e insurgentes individuales necesitan apoyo financiero. Este dinero se genera por medios legales o ilegales y generalmente se transfiere a trav\u00e9s de medios ilegales como el lavado de dinero, lo que lo convierte en otra forma de delito financiero.  <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Las etapas del financiamiento del terrorismo utilizando criptomonedas siguen cuatro etapas, que son recopilar, almacenar, mover y usar.  <\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2520077,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400796],"tags":[400768,501624,501616],"class_list":["post-2520079","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-financiacion-de-la-lucha-contra-el-terrorismo","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-etapas-de-la-financiacion-del-terrorismo","tag-fca020-es","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2520079","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2520079"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2520079\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3060707,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2520079\/revisions\/3060707"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2520077"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2520079"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2520079"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2520079"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}