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<\/figure>\n\n\n\nM\u00e9todos ejemplares de lavado de dinero<\/h2>\n\n\n\n
La banca en l\u00ednea es actualmente el patio de recreo de muchos estafadores que utilizan m\u00e9todos de ingenier\u00eda social para acceder a las cuentas bancarias de otras personas a su favor. Para fines de lavado de dinero, un delincuente puede transferir dinero directamente a la cuenta de dicha v\u00edctima y enga\u00f1ar a la persona para que comparta informaci\u00f3n confidencial, como contrase\u00f1as, o para que obtenga acceso remoto a la computadora de la v\u00edctima. Luego, el criminal puede hacer un pago no autorizado desde la cuenta de la v\u00edctima. <\/p>\n\n\n\n
Utilizando los canales bancarios y su soporte bancario en l\u00ednea, los lavadores de dinero tambi\u00e9n utilizan estos canales para transferir monedas digitales. Realizan pagos a trav\u00e9s de sus cuentas bancarias y compran o venden las monedas digitales. Las criptomonedas<\/a> como bitcoin, debido a su caracter\u00edstica de anonimato inherente, son una de las formas m\u00e1s convenientes de lavar dinero. Estas monedas no est\u00e1n conectadas a la identidad de una persona y solo dependen de la clave privada conectada a una cuenta. Adem\u00e1s, las personas que utilizan monedas digitales no tienen que depender de intermediarios para las transferencias de valor. Las plataformas de moneda digital a menudo no llevan a cabo controles de la fuente de dinero, las personas expuestas pol\u00edticamente (PEP) y las sanciones.<\/p>\n\n\n\n En otras instituciones financieras, como las empresas de servicios monetarios o las compa\u00f1\u00edas de remesas, los lavadores de dinero se acercan a ellos y abren sus cuentas para aprovechar los productos y servicios ofrecidos por estas instituciones. Utilizando las instituciones financieras, los blanqueadores de dinero inyectan su dinero a trav\u00e9s de la compra de las monedas extranjeras y las venden m\u00e1s tarde para generar m\u00e1s fondos, o pueden transferir los fondos ilegales a otro lugar o pa\u00eds utilizando los m\u00e9todos de remesas proporcionados por las instituciones financieras. <\/p>\n\n\n\n Otras instituciones financieras, como las empresas de leasing, tambi\u00e9n son utilizadas por los lavadores de dinero donde invierten los fondos ilegales en activos como autom\u00f3viles, propiedades, etc. La transferencia y recepci\u00f3n de dinero son algunos de los objetivos centrales de los lavadores de dinero, con respecto a las instituciones financieras. <\/p>\n\n\n\n