{"id":2520008,"date":"2026-04-02T17:42:58","date_gmt":"2026-04-02T17:42:58","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/etapas-del-blanqueo-de-capitales\/"},"modified":"2026-04-02T20:38:50","modified_gmt":"2026-04-02T20:38:50","slug":"etapas-del-blanqueo-de-capitales","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/etapas-del-blanqueo-de-capitales\/","title":{"rendered":"<strong>Etapas del blanqueo de capitales<\/strong>"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las etapas del lavado de dinero incluyen los procesos mediante los cuales los fondos ilegales se integran en el sistema financiero. Este dinero pasa por muchas transacciones y de alguna manera se incorpora a la econom\u00eda, y los delincuentes eluden las reglas y los sistemas. Los delincuentes esconden, lavan y lavan dinero para generar m\u00e1s dinero.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El blanqueo de capitales sirve para se\u00f1alar el origen de los fondos de forma legal. Por ejemplo, el dinero recaudado de delitos como las drogas, el soborno y la trata de personas primero se oculta mediante diversas transacciones para ser introducido en la econom\u00eda y luego reincluido en el sistema financiero mediante el <a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Money_laundering\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Money_laundering\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">lavado<\/a>. Como resultado, cuando parece leg\u00edtimo, este dinero se reutiliza para otras actividades ilegales para generar m\u00e1s fondos ilegales y el proceso se repite constantemente.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/2-50-1024x576.jpg\" alt=\"Etapas del blanqueo de capitales\" class=\"wp-image-2520003\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/2-50-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/2-50-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/2-50-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/2-50-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/2-50.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Etapas del blanqueo de capitales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Etapas del lavado de dinero Los lavadores de dinero participan en las siguientes actividades para lavar fondos:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Colocaci\u00f3n;<\/strong> es la primera etapa, donde los fondos ilegales se colocan en el sistema financiero, ya sea <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/propiedad-directa-e-indirecta\/\" title=\"directa o indirectamente\" data-wpil-keyword-link=\"linked\">directa o indirectamente<\/a>. Durante la etapa de colocaci\u00f3n, los fondos il\u00edcitos se colocan en el sistema financiero leg\u00edtimo. Los fondos il\u00edcitos pueden estar presentes en dos formas diferentes. En primer lugar, los fondos il\u00edcitos ya pueden existir en forma de moneda, por ejemplo, si el criminal vende drogas y narc\u00f3ticos en l\u00ednea y recibe pagos en criptomonedas de inmediato. En segundo lugar, el efectivo il\u00edcito tambi\u00e9n puede existir en forma de <a href=\"https:\/\/www.forbes.com\/advisor\/investing\/cryptocurrency\/digital-currency\/#:~:text=currencies%20might%20work.-,What%20Is%20Digital%20Currency%3F,predominate%20most%20countries&#039;%20financial%20systems.\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.forbes.com\/advisor\/investing\/cryptocurrency\/digital-currency\/#:~:text=currencies%20might%20work.-,What%20Is%20Digital%20Currency%3F,predominate%20most%20countries&#039;%20financial%20systems.\" rel=\"noreferrer noopener\">moneda digital<\/a>, que luego se utiliza para comprar otros activos digitales como las criptomonedas. De cualquier manera, la etapa de colocaci\u00f3n establece la circunstancia de que un delincuente tiene fondos y dinero.&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Acodo;<\/strong> es la segunda etapa, donde se utilizan una serie de cuentas para transferir fondos\/activos de una cuenta a otra. Se crean capas muy complejas de transacciones, para disfrazar el rastro y el origen de los fondos. La segunda etapa de la etapa de lavado de dinero es la etapa de estratificaci\u00f3n u ocultaci\u00f3n. En esta etapa, el delincuente facilita las transacciones para disfrazar el origen ilegal de los fondos. Dicho esto, el lavado de dinero, por su naturaleza, dura con el hecho de que las transacciones realizadas pueden ser seud\u00f3nimas. Sin embargo, los delincuentes a menudo utilizan medios adicionales de anonimato para disfrazar a\u00fan m\u00e1s el origen ilegal de los fondos, rompiendo los v\u00ednculos entre las diferentes transacciones.&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Integraci\u00f3n;<\/strong> es la tercera etapa, donde los fondos ilegales se utilizan para comprar diferentes activos o los fondos se invierten en una empresa leg\u00edtima, para convertir el dinero negro en blanco. Si el criminal se siente lo suficientemente seguro como para que sea imposible rastrear la moneda sucia hasta la actividad del criminal, busca usar los fondos para fines leg\u00edtimos, como comprar autom\u00f3viles de lujo, bienes ra\u00edces o joyas. Sin embargo, y a pesar de la circunstancia de que la moneda ya no est\u00e1 directamente vinculada a un delito, los delincuentes y los blanqueadores de dinero todav\u00eda necesitan una forma de explicar c\u00f3mo llegaron a poseer la moneda.&nbsp;<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/3-44-1024x576.jpg\" alt=\"Etapas del blanqueo de capitales\" class=\"wp-image-2520001\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/3-44-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/3-44-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/3-44-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/3-44-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/3-44.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El proceso de lavado de dinero generalmente se divide en tres etapas: colocaci\u00f3n, capas e integraci\u00f3n. La primera <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/las-tres-etapas-del-blanqueo-de-capitales-las-caracteristicas-de-las-etapas-del-blanqueo-de-capitales\/\" title=\"Etapa del lavado de dinero\" data-wpil-keyword-link=\"linked\">etapa del lavado de dinero<\/a> se conoce como colocaci\u00f3n, e implica la colocaci\u00f3n de dinero sucio en los sistemas legales y financieros. La estratificaci\u00f3n se refiere a la segunda etapa del proceso de lavado de dinero. Esta es una compleja red de transacciones utilizadas para mover dinero al sistema financiero, generalmente a trav\u00e9s de m\u00e9todos offshore. La integraci\u00f3n es la tercera etapa del lavado de dinero. El dinero sucio ahora est\u00e1 siendo absorbido por la econom\u00eda, por ejemplo, a trav\u00e9s de bienes ra\u00edces. Una vez que el dinero sucio haya sido colocado y estratificado, ser\u00e1 reintroducido en el sistema financiero leg\u00edtimo como moneda de curso legal.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Las etapas del lavado de dinero incluyen los procesos mediante los cuales los fondos ilegales se integran en el sistema financiero.  <\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2520006,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400767],"tags":[400768,501618,501616],"class_list":["post-2520008","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-antiblanqueo-de-capitales-aml","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-etapas-del-blanqueo-de-capitales-es","tag-fca020-es","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2520008","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2520008"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2520008\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3060712,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2520008\/revisions\/3060712"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2520006"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2520008"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2520008"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2520008"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}