{"id":2019163,"date":"2026-06-03T04:39:48","date_gmt":"2026-06-03T04:39:48","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/externalizacion-de-riesgos-y-cumplimiento\/"},"modified":"2026-06-03T07:02:15","modified_gmt":"2026-06-03T07:02:15","slug":"externalizacion-de-riesgos-y-cumplimiento","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/externalizacion-de-riesgos-y-cumplimiento\/","title":{"rendered":"Gesti\u00f3n de la complejidad y el riesgo: una gu\u00eda para externalizar el cumplimiento en un entorno regulatorio"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La gesti\u00f3n de la complejidad y el riesgo en el panorama corporativo actual requiere una estrategia bien pensada que incluya aprovechar la experiencia externa a trav\u00e9s de la subcontrataci\u00f3n, garantizar el cumplimiento normativo y realizar meticulosamente la debida diligencia sobre posibles proveedores de servicios.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Es cierto que la externalizaci\u00f3n del riesgo y el cumplimiento es cada vez m\u00e1s complejo. La funci\u00f3n de cumplimiento requiere m\u00e1s habilidades, experiencia y conocimiento que nunca, particularmente a la luz de la creciente complejidad regulatoria que los equipos de cumplimiento deben comprender y navegar.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las grandes empresas a menudo subcontratan el negocio o las actividades de soporte para ahorrar dinero en costos de capacitaci\u00f3n y mantener al equipo de cumplimiento actualizado con los requisitos reglamentarios aplicables. Los acuerdos de subcontrataci\u00f3n implican la transferencia de ciertas funciones a empresas de cumplimiento de terceros que pueden tener las habilidades y la experiencia requeridas que la empresa no tiene.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las empresas de subcontrataci\u00f3n generalmente pueden manejar esas \u00e1reas de cumplimiento a un costo menor que la empresa que est\u00e1 subcontratando. Las empresas de outsourcing se benefician de las econom\u00edas de escala debido a la especializaci\u00f3n en uno o dos servicios.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/2-20-1024x576.jpg\" alt=\"Externalizaci\u00f3n de riesgos y cumplimiento\" class=\"wp-image-2019158\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/2-20-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/2-20-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/2-20-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/2-20-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/2-20.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Gesti\u00f3n de la complejidad y el riesgo<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los acuerdos de externalizaci\u00f3n pueden estar relacionados con la limpieza del almac\u00e9n, el desarrollo de sitios web, la protecci\u00f3n de datos, KYC de los clientes, etc. La mayor\u00eda de las empresas delegan autoridad a empresas especializadas subcontratadas en materia de contabilidad, mantenimiento y contrataci\u00f3n, lo que les ayuda a centrar la mayor parte de sus recursos en la actividad principal.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La externalizaci\u00f3n implica diferentes riesgos, como p\u00e9rdida de control, p\u00e9rdida de informaci\u00f3n confidencial, administraci\u00f3n, incapacidad para adquirir conocimientos t\u00e9cnicos, p\u00e9rdida de seguridad, etc. Las empresas que externalizan sus actividades y funciones clave deben identificar los requisitos reglamentarios aplicables pertinentes para garantizar que cumplen con la empresa y la empresa de outsourcing. Antes de celebrar el acuerdo de externalizaci\u00f3n, las empresas deben asegurarse de que todos los requisitos reglamentarios aplicables se mencionan en el acuerdo a efectos de cumplimiento.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La empresa de outsourcing debe ser capaz de implementar los controles deseados para garantizar que los datos y la informaci\u00f3n est\u00e9n protegidos y que se cumplan los requisitos reglamentarios aplicables en nombre de la organizaci\u00f3n. No deben celebrarse acuerdos de subcontrataci\u00f3n con empresas que no puedan aplicar los controles y garantizar el cumplimiento de las leyes y reglamentos aplicables. Se debe realizar la debida diligencia adecuada antes de celebrar los acuerdos de subcontrataci\u00f3n, que pueden involucrar los servicios de expertos en la materia, como abogados, contadores o especialistas en cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>La junta directiva est\u00e1 obligada a:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Aprobar un marco para evaluar los riesgos de externalizaci\u00f3n y la materialidad de los acuerdos de externalizaci\u00f3n.<\/li>\n\n\n\n<li>Establezca un apetito de riesgo adecuado para definir la naturaleza y el alcance de los riesgos que la empresa est\u00e1 dispuesta a aceptar de los acuerdos de subcontrataci\u00f3n.<\/li>\n\n\n\n<li>Establecer la aprobaci\u00f3n adecuada para los acuerdos de externalizaci\u00f3n.<\/li>\n\n\n\n<li>Asegurar que la administraci\u00f3n establezca una estructura y procesos de gobierno para una gesti\u00f3n de riesgos de externalizaci\u00f3n efectiva y s\u00f3lida.<\/li>\n\n\n\n<li>Decidir sobre las actividades que se subcontratar\u00e1n<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/3-14-1024x576.jpg\" alt=\"Externalizaci\u00f3n de riesgos y cumplimiento\" class=\"wp-image-2019160\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/3-14-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/3-14-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/3-14-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/3-14-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/3-14.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La compa\u00f1\u00eda gestiona los riesgos de externalizaci\u00f3n de forma continua y eval\u00faa los riesgos operativos y de concentraci\u00f3n asociados con los acuerdos de <a href=\"https:\/\/www.timedoctor.com\/blog\/risks-of-outsourcing\/\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.timedoctor.com\/blog\/risks-of-outsourcing\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">externalizaci\u00f3n<\/a> . Es posible que se exija a las empresas que informen al regulador sobre los acuerdos de subcontrataci\u00f3n significativos. Las empresas deben evaluar los riesgos de externalizaci\u00f3n relacionados con la actividad empresarial y garantizar que los riesgos se identifiquen adecuadamente dentro del marco general de gesti\u00f3n de riesgos.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">&nbsp;Las empresas deben llevar a cabo internamente la debida diligencia sobre la actividad comercial que se va a externalizar para gestionar los riesgos y garantizar el cumplimiento. La diligencia debida del proveedor de servicios tambi\u00e9n se realizar\u00e1 antes de finalizar cualquier acuerdo.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La debida diligencia del proveedor de servicios abarca la evaluaci\u00f3n de todas las \u00e1reas, incluida la experiencia, la competencia t\u00e9cnica, la posici\u00f3n financiera, la reputaci\u00f3n del mercado, la estructura de control, las habilidades de gesti\u00f3n, las pol\u00edticas, el entorno de presentaci\u00f3n de informes y otras \u00e1reas relevantes para los acuerdos de subcontrataci\u00f3n. La diligencia debida tambi\u00e9n aborda posibles conflictos de intereses en un caso de que el proveedor de servicios sea una entidad afiliada o cuando proporcione servicios similares a los competidores de la compa\u00f1\u00eda. La empresa identificar\u00e1 todos los conflictos potenciales y reales antes de celebrar los acuerdos de externalizaci\u00f3n para identificar los riesgos regulatorios aplicables.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La externalizaci\u00f3n de riesgos y cumplimiento no es para todos. Debido a las estrategias, pol\u00edticas o creencias internas de la organizaci\u00f3n, algunas organizaciones deben mantener las actividades de cumplimiento internamente. Sin embargo, un n\u00famero cada vez mayor de empresas est\u00e1n descubriendo que la subcontrataci\u00f3n puede ayudarlas a administrar la creciente carga de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Puede tomar agallas cuestionar el enfoque tradicional de cumplimiento interno, pero nunca ha habido un mejor momento para considerar la subcontrataci\u00f3n. Esto se debe al hecho de que el mercado de soluciones de cumplimiento ha evolucionado en respuesta a la creciente demanda, con m\u00e1s proveedores que nunca y nuevos servicios y herramientas disponibles de forma regular.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La gesti\u00f3n de la complejidad y el riesgo en el panorama corporativo actual requiere una estrategia bien pensada que incluya aprovechar la experiencia externa&#8230;<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2019157,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400770,400784],"tags":[400768,502168],"class_list":["post-2019163","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-conozca-a-su-cliente-kyc","category-gestion-de-riesgos","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-gestion-de-la-complejidad-y-el-riesgo","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2019163","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2019163"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2019163\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3050435,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2019163\/revisions\/3050435"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2019157"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2019163"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2019163"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2019163"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}