{"id":2018202,"date":"2026-04-24T06:24:40","date_gmt":"2026-04-24T06:24:40","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/cumplimiento-y-gestion-de-riesgos\/"},"modified":"2026-04-24T09:13:20","modified_gmt":"2026-04-24T09:13:20","slug":"cumplimiento-y-gestion-de-riesgos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/cumplimiento-y-gestion-de-riesgos\/","title":{"rendered":"Cumplimiento y gesti\u00f3n de riesgos<\/strong>"},"content":{"rendered":"\n

El cumplimiento y la gesti\u00f3n de riesgos tienen sus conceptos. El regulador alem\u00e1n impuso una multa de 35 millones de euros al minorista H&M por recopilar y almacenar informaci\u00f3n sobre la vida privada, la salud y las creencias religiosas de varios cientos de empleados. La investigaci\u00f3n dur\u00f3 un a\u00f1o, y los investigadores concluyeron que esta pr\u00e1ctica hab\u00eda existido en la empresa desde 2014 y se utiliz\u00f3 para tomar decisiones de personal. Adem\u00e1s de la multa, la empresa se vio obligada a pagar una compensaci\u00f3n significativa a los empleados cuyos datos se recopilaron y almacenaron en el servidor interno.<\/p>\n\n\n\n

Este caso demuestra consecuencias para las empresas a las que puede conducir una violaci\u00f3n del cumplimiento externo en t\u00e9rminos de protecci\u00f3n de datos personales y cumplimiento interno, en relaci\u00f3n con aquellos principios a los que la empresa se comprometi\u00f3 a adherirse en su actividad. En este caso, el cumplimiento legal result\u00f3 estar estrechamente relacionado con los principios morales y \u00e9ticos.<\/p>\n\n\n\n

La comprensi\u00f3n cl\u00e1sica del cumplimiento implica que una empresa organiza sus actividades. En caso de violaci\u00f3n de estos requisitos, el regulador nacional puede multar a la empresa o revocar su licencia. Sin embargo, en los \u00faltimos a\u00f1os, la adhesi\u00f3n a los principios morales y \u00e9ticos consagrados en el c\u00f3digo de conducta de la empresa complementa la comprensi\u00f3n del cumplimiento. El regulador no impone una multa por las violaciones de estos principios, pero las p\u00e9rdidas de reputaci\u00f3n pueden ser tan significativas que inevitablemente conducir\u00e1n a p\u00e9rdidas financieras.<\/p>\n\n\n\n

Cada violaci\u00f3n de este tipo es un riesgo potencial que puede llevar a consecuencias negativas para la actividad de una empresa. Estos riesgos depender\u00e1n de una empresa espec\u00edfica, por lo que las posibles consecuencias ser\u00e1n diferentes. <\/p>\n\n\n\n

\"Cumplimiento<\/figure>\n\n\n\n

Cumplimiento y gesti\u00f3n de riesgos: evaluaci\u00f3n de riesgos<\/h2>\n\n\n\n

En esencia, un riesgo consta de dos partes:<\/strong><\/p>\n\n\n\n

    \n
  1. Consecuencias<\/strong>  lo que significa cu\u00e1l ser\u00e1 el alcance de las p\u00e9rdidas en caso de un evento negativo.<\/li>\n\n\n\n
  2. Probabilidad<\/strong>  lo que significa qu\u00e9 tan probable es la ocurrencia de un evento negativo.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

    Por ejemplo, un ataque al almac\u00e9n de una empresa por parte de un ej\u00e9rcito zombi puede tener consecuencias significativas. A\u00fan as\u00ed, la probabilidad de tal evento en el corto plazo es tan baja que este riesgo es irrelevante. Al mismo tiempo, la interrupci\u00f3n de las cadenas log\u00edsticas de suministro de materias primas tambi\u00e9n tiene consecuencias significativas pero ya una probabilidad media, lo que hace que este riesgo sea m\u00e1s relevante.<\/p>\n\n\n\n

    Los<\/a> riesgos de incumplimiento pueden surgir en un n\u00famero significativo de \u00e1reas del derecho, pero la mayor\u00eda de las veces, los riesgos altos ocurren en \u00e1reas tales como:<\/strong><\/p>\n\n\n\n