{"id":2017974,"date":"2026-04-20T07:49:46","date_gmt":"2026-04-20T07:49:46","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/notificacion-a-la-alta-gerencia-formas-precisas-de-informar-a-la-alta-gerencia-sobre-sar\/"},"modified":"2026-04-20T10:17:53","modified_gmt":"2026-04-20T10:17:53","slug":"notificacion-a-la-alta-gerencia-formas-precisas-de-informar-a-la-alta-gerencia-sobre-sar","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/notificacion-a-la-alta-gerencia-formas-precisas-de-informar-a-la-alta-gerencia-sobre-sar\/","title":{"rendered":"Notificaci\u00f3n a la alta gerencia: formas precisas de informar a la alta gerencia sobre SAR"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Notificar a la alta gerencia o junta directiva sobre el SAR que ha presentado es muy importante en las reglas y regulaciones SAR. Despu\u00e9s de decidir presentar un SAR, la instituci\u00f3n debe informar la actividad a su agencia reguladora, a la polic\u00eda o a ambos, seg\u00fan lo definido por las regulaciones aplicables dentro de su jurisdicci\u00f3n.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Muchas jurisdicciones requieren que los <a href=\"https:\/\/fiubelize.org\/suspicious-transaction-reporting-str\/\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/fiubelize.org\/suspicious-transaction-reporting-str\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">informes de transacciones sospechosas<\/a> o STR se presenten dentro de los d\u00edas espec\u00edficos posteriores al descubrimiento de actividades potencialmente sospechosas. En muchas jurisdicciones, es un requisito informar cierta informaci\u00f3n sobre los informes sobre transacciones sospechosas a la alta direcci\u00f3n o a la junta directiva.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/01\/2-12-1024x576.jpg\" alt=\"Notificaci\u00f3n a la alta direcci\u00f3n\" class=\"wp-image-2017924\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/01\/2-12-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/01\/2-12-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/01\/2-12-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/01\/2-12-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/01\/2-12.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">La importancia de notificar a la alta direcci\u00f3n<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La mayor\u00eda de las regulaciones no exigen un formato de notificaci\u00f3n en particular, y las instituciones financieras deben tener flexibilidad para estructurar su formato. Por lo tanto, es posible que no se exija a las instituciones financieras que proporcionen copias reales de los SAR a la junta directiva o a un comit\u00e9 de la junta. Alternativamente, las instituciones financieras pueden proporcionar res\u00famenes, tablas de SAR presentadas para tipos espec\u00edficos de violaci\u00f3n u otros formularios de notificaci\u00f3n.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Independientemente del formato de notificaci\u00f3n utilizado por la instituci\u00f3n financiera, la administraci\u00f3n debe proporcionar informaci\u00f3n suficiente sobre sus presentaciones SAR a la junta directiva o a un comit\u00e9 apropiado para cumplir con sus deberes fiduciarios, teniendo en cuenta la naturaleza confidencial de la SAR.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Adem\u00e1s, tenga en cuenta que, en algunos casos, si la actividad presenta un riesgo significativo o potencialmente continuo para la instituci\u00f3n, los l\u00edderes de la instituci\u00f3n deben ser informados, ya que se pueden tomar decisiones de alto nivel con respecto a posibles cambios en los sistemas, personal, productos, servicios o relaciones particulares mantenidas por la instituci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/01\/3-12-1024x576.jpg\" alt=\"Notificaci\u00f3n a la alta direcci\u00f3n\" class=\"wp-image-2017926\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/01\/3-12-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/01\/3-12-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/01\/3-12-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/01\/3-12-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/01\/3-12.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un programa contra el lavado de dinero o AML que cumpla con las normas y sea efectivo incluye la participaci\u00f3n activa y la supervisi\u00f3n de la junta directiva o la alta gerencia de un prestamista hipotecario. La participaci\u00f3n activa y la supervisi\u00f3n requieren recopilar suficiente informaci\u00f3n sobre las investigaciones y presentaciones de SAR para que la junta o su equivalente, como un comit\u00e9 de alta gerencia, pueda cumplir con sus deberes fiduciarios para con la empresa.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Varias agencias federales han emitido una gu\u00eda sobre los requisitos de notificaci\u00f3n de los miembros de la Junta. Esta gu\u00eda puede ser \u00fatil para los prestamistas hipotecarios para determinar c\u00f3mo y qu\u00e9 comunicar sobre las presentaciones de SAR a la junta directiva o a los miembros de la alta gerencia.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Algunos SAR deben ser revisados individualmente por la junta directiva o un comit\u00e9 designado de la junta. Se alienta a las instituciones financieras a desarrollar sus propios par\u00e1metros para definir un SAR significativo que requiera revisiones completas. Dicha gu\u00eda debe estar escrita y formalizada dentro de la Ley de Secreto Bancario, o las pol\u00edticas y procedimientos de BSA aprobados por la junta.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Notificar a la alta gerencia o junta directiva sobre el SAR que ha presentado es muy importante en las reglas y regulaciones SAR.  <\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2017923,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400767,400796],"tags":[400768],"class_list":["post-2017974","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-antiblanqueo-de-capitales-aml","category-financiacion-de-la-lucha-contra-el-terrorismo","tag-academia-de-delitos-financieros","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2017974","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2017974"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2017974\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3050417,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2017974\/revisions\/3050417"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2017923"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2017974"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2017974"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2017974"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}