{"id":2016978,"date":"2026-05-04T05:32:30","date_gmt":"2026-05-04T05:32:30","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/diferentes-tipos-de-delitos-financieros\/"},"modified":"2026-05-04T07:37:06","modified_gmt":"2026-05-04T07:37:06","slug":"diferentes-tipos-de-delitos-financieros","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/diferentes-tipos-de-delitos-financieros\/","title":{"rendered":"Diferentes tipos de delitos financieros"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Visi\u00f3n general de los diferentes tipos de delitos financieros. Existen diferentes tipos de delitos financieros que se producen dentro o fuera de una organizaci\u00f3n y que causan p\u00e9rdidas de reputaci\u00f3n, financieras y operativas a la organizaci\u00f3n. La delincuencia financiera abarca desde los robos o fraudes b\u00e1sicos cometidos por un solo individuo hasta las tramas mundiales a gran escala ideadas por grupos delictivos organizados.  <\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-1-1024x576.jpg\" alt=\"Diferentes tipos de delitos financieros\" class=\"wp-image-2009490\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-1-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-1-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-1-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-1-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-1.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Diferentes tipos de delitos financieros<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Se considera com\u00fanmente que la delincuencia financiera abarca los siguientes delitos:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Fraude<\/li>\n\n\n\n<li>Blanqueo de dinero<\/li>\n\n\n\n<li>Financiaci\u00f3n del terrorismo<\/li>\n\n\n\n<li>Soborno y corrupci\u00f3n<\/li>\n\n\n\n<li>Informaci\u00f3n privilegiada<\/li>\n\n\n\n<li>Ciberdelincuencia<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>La prevenci\u00f3n de la delincuencia financiera es una prioridad de las fuerzas del orden en las jurisdicciones de todo el mundo. Los siguientes son los tipos m\u00e1s importantes <a href=\"https:\/\/www.int-comp.org\/careers\/your-career-in-financial-crime-prevention\/what-is-financial-crime\/\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.int-comp.org\/careers\/your-career-in-financial-crime-prevention\/what-is-financial-crime\/\" rel=\"noreferrer noopener\">de delitos financieros<\/a>:&nbsp;<\/strong><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Fraude<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El <a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/diferentes-tipos-de-esquemas-de-fraude\/\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/different-types-of-fraud-schemes\/\" rel=\"noreferrer noopener\">fraude<\/a> suele incluir el robo, la corrupci\u00f3n, la malversaci\u00f3n, el blanqueo de dinero, el soborno, el uso de informaci\u00f3n privilegiada y la extorsi\u00f3n. Todas las actividades fraudulentas son ilegales, y la persona o personas involucradas en estas actividades son catalogadas como delincuentes. En otras palabras, utilizar el enga\u00f1o para obtener deshonestamente un beneficio personal para uno mismo y\/o crear una p\u00e9rdida para otro es un fraude.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El fraude suele ser un acto intencionado o una serie de actos perpetrados por seres humanos que utilizan el enga\u00f1o y la astucia mediante dos tipos de tergiversaciones que son la sugerencia de falsedad o la supresi\u00f3n de la verdad. La responsabilidad principal de la direcci\u00f3n es establecer sistemas y controles para prevenir o detectar fraudes, errores y deficiencias en los controles internos.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Blanqueo de capitales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Cuando los delincuentes obtienen fondos de actividades ilegales, el dinero debe disfrazarse antes de introducirlo en el sistema financiero leg\u00edtimo. El <a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/fraude-y-blanqueo-de-dinero-amenazas\/\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/fraud-and-money-laundering-threats\/\" rel=\"noreferrer noopener\">blanqueo de capitales<\/a> es el proceso ilegal de disfrazar los beneficios de los delitos financieros, normalmente utilizando los servicios de bancos y empresas. Los delincuentes transfieren sus fondos il\u00edcitos de un lugar a otro a trav\u00e9s del sistema financiero de un pa\u00eds, como los canales bancarios. La transferencia de dinero ilegal puede ayudar a otros delincuentes en varias jurisdicciones o pa\u00edses.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Financiaci\u00f3n del terrorismo&nbsp;<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La <a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/ejemplos-de-financiacion-del-terrorismo-como-ganan-dinero-los-terroristas\/\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/terrorist-financing-examples-how-do-terrorist-make-money\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">financiaci\u00f3n del terrorismo<\/a> implica la provisi\u00f3n de fondos a individuos y grupos para cometer actos terroristas. La financiaci\u00f3n del terrorismo se asemeja al blanqueo de capitales porque a menudo requiere que los delincuentes oculten la transferencia de fondos dentro del sistema financiero leg\u00edtimo.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-block-embed-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\n<iframe loading=\"lazy\" title=\"The Many Faces of Financial Crime: A Comprehensive Overview\" width=\"500\" height=\"281\" src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/12BYaYUDEv4?feature=oembed\" frameborder=\"0\" allow=\"accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share\" referrerpolicy=\"strict-origin-when-cross-origin\" allowfullscreen><\/iframe>\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Soborno y corrupci\u00f3n<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El soborno significa ofrecer, prometer, dar, aceptar o solicitar una ventaja como incentivo para una acci\u00f3n que es ilegal, poco \u00e9tica o un abuso de confianza.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>El incentivo o soborno puede adoptar la forma de cualquier cosa de valor para la persona que lo recibe, incluyendo:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Efectivo y equivalentes de efectivo, como tarjetas de regalo;<\/li>\n\n\n\n<li>Regalos, comidas, entretenimiento, viajes;<\/li>\n\n\n\n<li>Los honorarios, incluidos los que se alegan como honorarios de consultor\u00eda o de \u00e9xito;<\/li>\n\n\n\n<li>Comisiones, sobornos, descuentos o cr\u00e9ditos;<\/li>\n\n\n\n<li>Rebajas;<\/li>\n\n\n\n<li>Derechos o intereses contractuales;<\/li>\n\n\n\n<li>Oportunidades de negocio, empleo o inversi\u00f3n; y<\/li>\n\n\n\n<li>Pr\u00e9stamos, pago de gastos o donaciones.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La corrupci\u00f3n significa el abuso del poder confiado para el beneficio privado. Los funcionarios p\u00fablicos que abusan de la autoridad de los cargos p\u00fablicos pueden cometer actos de corrupci\u00f3n para obtener beneficios personales, lo que interfiere en la democracia y el Estado de Derecho. La corrupci\u00f3n tambi\u00e9n puede ser cometida por particulares que abusan de sus posiciones para obtener beneficios personales, lo que puede obstaculizar el funcionamiento justo del mercado y distorsionar la competencia.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Informaci\u00f3n privilegiada<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El uso de informaci\u00f3n privilegiada es la compra o venta de acciones de una empresa que cotiza en bolsa por parte de alguien que tiene informaci\u00f3n no p\u00fablica sobre esas acciones. La informaci\u00f3n material no p\u00fablica es cualquier informaci\u00f3n que podr\u00eda afectar sustancialmente a la decisi\u00f3n de un inversor de comprar o vender el valor y que no se ha hecho p\u00fablica. El uso de informaci\u00f3n privilegiada es ilegal y conlleva sanciones, incluidas multas.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Ciberdelincuencia<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La ciberdelincuencia es un delito que implica a un ordenador y a una red. El ordenador se utiliza en la comisi\u00f3n de un delito, o puede ser el objetivo. La ciberdelincuencia puede perjudicar la seguridad y la salud financiera de alguien.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La ciberdelincuencia plantea muchos problemas cuando se intercepta o divulga informaci\u00f3n confidencial, de forma legal o no. A nivel internacional, tanto los actores gubernamentales como los no estatales participan en delitos cibern\u00e9ticos.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Por lo general, se considera que los delitos financieros incluyen el fraude, el blanqueo de capitales, la financiaci\u00f3n del terrorismo, el soborno y la corrupci\u00f3n, el uso de informaci\u00f3n privilegiada y la ciberdelincuencia. Los gobiernos de todo el mundo est\u00e1n cada vez m\u00e1s preocupados por la delincuencia financiera. Esta preocupaci\u00f3n se debe a una serie de cuestiones, ya que el impacto de la delincuencia financiera var\u00eda seg\u00fan el contexto. En la actualidad se reconoce ampliamente que la prevalencia de la delincuencia por motivos econ\u00f3micos en muchas sociedades supone una importante amenaza para el desarrollo y la estabilidad de las econom\u00edas.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Visi\u00f3n general de los diferentes tipos de delitos financieros. 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