{"id":2016977,"date":"2026-05-05T09:57:07","date_gmt":"2026-05-05T09:57:07","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/riesgo-y-amenazas-de-la-delincuencia-financiera-dentro-y-fuera-de-las-organizaciones\/"},"modified":"2026-05-05T11:54:07","modified_gmt":"2026-05-05T11:54:07","slug":"riesgo-y-amenazas-de-la-delincuencia-financiera-dentro-y-fuera-de-las-organizaciones","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/riesgo-y-amenazas-de-la-delincuencia-financiera-dentro-y-fuera-de-las-organizaciones\/","title":{"rendered":"Riesgo y amenazas de la delincuencia financiera: Dentro y fuera de las organizaciones"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Existen diferentes riesgos y amenazas de delincuencia financiera dentro y fuera de las organizaciones, que provocan la posibilidad de perder dinero o enfrentarse a p\u00e9rdidas operativas o de reputaci\u00f3n. La delincuencia financiera es una actividad ilegal que amenaza la existencia de una instituci\u00f3n o entidad financiera. Las entidades se enfrentan a diferentes riesgos de delincuencia financiera por diversas razones, entre ellas la evoluci\u00f3n de las criptomonedas y los mercados digitales para intercambiar activos y realizar transacciones financieras. Esto aumenta el riesgo de que los delincuentes exploten el sistema financiero para obtener ventajas personales.  <\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-4-1024x576.jpg\" alt=\"Riesgo y amenazas de la delincuencia financiera\" class=\"wp-image-2009525\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-4-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-4-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-4-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-4-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-4.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Riesgo y amenazas de la delincuencia financiera: Dentro y fuera de las organizaciones<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Algunos de los riesgos de la delincuencia financiera a los que se enfrentan las organizaciones son:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li><strong>Anonimato:<\/strong> Las personas que participan en el intercambio de activos digitales pueden no estar debidamente identificadas, examinadas y verificadas antes de incorporarse o abrir una cuenta para utilizar el producto. Este riesgo aumenta debido a la oferta del producto en diferentes pa\u00edses o jurisdicciones. Los particulares pueden utilizar apoderados para abrir cuentas. Las personas pueden abrir diferentes cuentas proporcionando informaci\u00f3n adicional no verificada.<\/li><li><strong>Uso de m\u00faltiples cuentas<\/strong>: El uso de diferentes cuentas de adolescentes desde un mismo dispositivo m\u00f3vil de un adolescente que provoca la oscuridad de las transacciones y la falta de claridad, lo que da lugar a posibles riesgos de <a href=\"https:\/\/www.investopedia.com\/terms\/m\/moneylaundering.asp#:~:text=Money%20laundering%20is%20the%20illegal,to%20make%20it%20look%20clean.\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.investopedia.com\/terms\/m\/moneylaundering.asp#:~:text=Money%20laundering%20is%20the%20illegal,to%20make%20it%20look%20clean.\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">blanqueo de capitales<\/a> o <a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/financiacion-del-terrorismo-y-delincuencia-financiera-como-es-que-la-financiacion-del-terrorismo-forma-parte-de-la-delincuencia-financiera\/\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/terrorist-financing-and-financial-crime\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">financiaci\u00f3n del terrorismo<\/a>.<\/li><li><strong>Uso de las cuentas de los clientes por personas no autorizadas<\/strong>: Los delincuentes, que pueden ser familiares de las personas, pueden utilizar la cuenta para transferir instant\u00e1neamente o mover peque\u00f1as cantidades de grandes transacciones en diferentes jurisdicciones, causando el lavado de dinero o la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/li><li><strong>Pago ilegal:<\/strong> Puede surgir debido al uso del producto por parte de un individuo para realizar pagos por compras ejecutadas en cualquier plataforma o sitio web bloqueado o prohibido que ofrezca bienes o servicios ilegales.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/3-4-1024x576.jpg\" alt=\"Riesgo y amenazas de la delincuencia financiera\" class=\"wp-image-2009526\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/3-4-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/3-4-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/3-4-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/3-4-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/3-4.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li><strong>Desajuste de pagos:<\/strong> Este riesgo est\u00e1 relacionado con la finalidad real del desajuste de pagos. Los individuos pueden transferir o recibir dinero sin ninguna actividad comercial, lo que provoca una falta de claridad sobre la finalidad de los pagos ejecutados. Por ejemplo, las personas pueden colaborar y acceder a los sitios web prohibidos de activos digitales o <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/cryptocurrency-money-laundering-methods-3\/\" title=\"Criptomoneda\" data-wpil-keyword-link=\"linked\">criptomonedas<\/a> en diferentes mercados. Pueden transferir activos virtuales o moneda como pagos de suscripci\u00f3n utilizando varias cuentas y transferencias.<\/li><li><strong>Fraude:<\/strong> El riesgo de fraude puede surgir desde dentro o fuera de la entidad y producirse de diferentes maneras, como la realizaci\u00f3n de pagos falsos o el hackeo de cuentas de adolescentes robando o consiguiendo contrase\u00f1as o utilizando las cuentas de los particulares por cualquier persona no autorizada. Los riesgos de fraude evolucionan desde dentro o fuera de la organizaci\u00f3n. Los riesgos de fraude interno est\u00e1n relacionados con los empleados o la direcci\u00f3n, mientras que los riesgos de fraude externo est\u00e1n relacionados con personas ajenas a la empresa, como los clientes, el p\u00fablico en general o los delincuentes, como los piratas inform\u00e1ticos o los blanqueadores de dinero.<\/li><li><strong>Violaci\u00f3n de las sanciones:<\/strong> Supongamos que la organizaci\u00f3n no sigue las sanciones o no identifica las sanciones y realiza o intenta realizar transacciones o actividades comerciales con personas, entidades o pa\u00edses sancionados. Surge el riesgo de sanci\u00f3n, que hace que la organizaci\u00f3n se enfrente a diferentes repercusiones financieras y de reputaci\u00f3n, como el pago de multas.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Aunque la delincuencia financiera ha existido desde que las personas intercambiaron dinero por bienes y servicios, los avances tecnol\u00f3gicos han cambiado la superficie de ataque, el nivel de acceso y el n\u00famero de oportunidades disponibles para los ciberdelincuentes. Casi todas las empresas realizan sus operaciones en l\u00ednea, lo que las convierte en objetivos f\u00e1ciles para la ciberdelincuencia. Los delincuentes utilizan m\u00e9todos m\u00e1s sofisticados y sigilosos para acceder a datos financieros cr\u00edticos y ocultar su rastro. Para aumentar la amenaza, muchos delitos financieros son cometidos por personas de la empresa que han descubierto no s\u00f3lo d\u00f3nde se encuentran los datos cr\u00edticos, sino tambi\u00e9n c\u00f3mo ocultar eficazmente sus actividades nefastas.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Existen diferentes riesgos y amenazas de delincuencia financiera dentro y fuera de las organizaciones, que provocan la posibilidad de perder dinero o enfrentarse a&#8230;<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2014715,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400767,400796,400809],"tags":[400768,401358,401386],"class_list":["post-2016977","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-antiblanqueo-de-capitales-aml","category-financiacion-de-la-lucha-contra-el-terrorismo","category-gestion-del-riesgo-de-fraude","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-fca023-es","tag-riesgo-y-amenazas-de-la-delincuencia-financiera","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016977","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2016977"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016977\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3061708,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016977\/revisions\/3061708"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2014715"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2016977"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2016977"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2016977"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}