{"id":2016968,"date":"2026-04-20T09:07:33","date_gmt":"2026-04-20T09:07:33","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/diligencia-debida-y-supervision-continuas\/"},"modified":"2026-04-20T09:51:30","modified_gmt":"2026-04-20T09:51:30","slug":"diligencia-debida-y-supervision-continuas","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/diligencia-debida-y-supervision-continuas\/","title":{"rendered":"Diligencia debida y supervisi\u00f3n continuas"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La diligencia debida y la supervisi\u00f3n continuas en funci\u00f3n del riesgo implican el examen de las transacciones para determinar si \u00e9stas son coherentes con la informaci\u00f3n de las entidades sobre el cliente y la naturaleza y el prop\u00f3sito de la relaci\u00f3n comercial, siempre que sea apropiado. El monitoreo de las transacciones tambi\u00e9n implica identificar cambios en el perfil del cliente, como el comportamiento del cliente, el uso de los productos y los montos involucrados) y mantenerlo actualizado, lo que puede requerir la aplicaci\u00f3n de medidas mejoradas de DDC.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/u-2-1024x576.jpg\" alt=\"Diligencia debida y supervisi\u00f3n continuas\" class=\"wp-image-1509307\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/u-2-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/u-2-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/u-2-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/u-2-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/u-2.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Diligencia debida y supervisi\u00f3n continuas<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La supervisi\u00f3n de las transacciones digitales es esencial para identificar las transacciones potencialmente sospechosas, incluso en el contexto de las transacciones de VA. Las transacciones que no se ajustan al comportamiento esperado de un perfil de cliente o se desv\u00edan del patr\u00f3n habitual de transacciones pueden ser potencialmente sospechosas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La supervisi\u00f3n de las transacciones relacionadas con los activos y monedas digitales debe llevarse a cabo de forma continua y tambi\u00e9n puede ser activada por transacciones espec\u00edficas. Cuando se producen grandes vol\u00famenes de transacciones con regularidad, los sistemas automatizados pueden ser el \u00fanico m\u00e9todo realista de control de las transacciones, y las transacciones marcadas deben pasar por un an\u00e1lisis humano\/experto para determinar si dichas transacciones son sospechosas.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las entidades y otros sujetos obligados deben conocer sus normas de funcionamiento, verificar su integridad con regularidad y comprobar que dan cuenta de los <a href=\"https:\/\/arctic-intelligence.com\/wp-content\/uploads\/AMLA-Risk-Assessment-Methodology-Published-31-Jan-2018.pdf\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/arctic-intelligence.com\/wp-content\/uploads\/AMLA-Risk-Assessment-Methodology-Published-31-Jan-2018.pdf\" rel=\"noreferrer noopener\">riesgos de BC\/FT<\/a> identificados en relaci\u00f3n con las AV, los productos o servicios, o las actividades financieras de las AV.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las entidades obligadas deben ajustar el alcance y la profundidad de su supervisi\u00f3n en funci\u00f3n de su evaluaci\u00f3n del riesgo institucional y de los perfiles de riesgo de los clientes, incluido el tipo de operaciones que permiten. Supongamos que las entidades eval\u00faan los riesgos de las transferencias hacia o desde monederos no alojados como inaceptablemente altos. En ese caso, las entidades pueden considerar la posibilidad de someter dichos monederos a un mayor control o limitar o no aceptar transacciones con ellos.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Debe exigirse una mayor supervisi\u00f3n para las situaciones de mayor riesgo y que vaya m\u00e1s all\u00e1 de la transacci\u00f3n inmediata entre las entidades, el cliente o la contraparte. La adecuaci\u00f3n de los sistemas de vigilancia y los factores que llevan a las entidades y a otros sujetos obligados a ajustar el nivel de vigilancia deben ser revisados peri\u00f3dicamente para que sigan siendo pertinentes para su <a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/vigilancia-y-analisis-de-la-lucha-contra-el-blanqueo-de-capitales-y-la-financiacion-del-terrorismo-evaluacion-del-riesgo-de-blanqueo-de-capitales-y-supervision-de-las-transacciones\/\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/aml-ctf-screenings-and-monitoring\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">programa de riesgo ALD\/CFT<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-block-embed-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\n<iframe loading=\"lazy\" title=\"Digital Assets &amp; Due Diligence: Ensuring Consistency in Monitoring and Risk Management\" width=\"500\" height=\"281\" src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/vRww0J7ya5U?feature=oembed\" frameborder=\"0\" allow=\"accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share\" referrerpolicy=\"strict-origin-when-cross-origin\" allowfullscreen><\/iframe>\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La supervisi\u00f3n seg\u00fan un enfoque basado en el riesgo (RBA) permite a las entidades obligadas crear umbrales monetarios o de otro tipo para determinar qu\u00e9 actividades se revisar\u00e1n. Las situaciones definidas o los umbrales utilizados para este fin deben revisarse peri\u00f3dicamente para evaluar su adecuaci\u00f3n a los niveles de riesgo establecidos. Las entidades deben documentar e indicar claramente los criterios y par\u00e1metros utilizados para la segmentaci\u00f3n de los clientes y para asignar un nivel de riesgo a cada grupo de clientes, en su caso.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los criterios para decidir la frecuencia e intensidad de los diferentes segmentos de clientes de seguimiento o de productos de VA tambi\u00e9n deben ser transparentes. Las entidades obligadas deben documentar, conservar y comunicar adecuadamente al personal pertinente y a las autoridades nacionales competentes los resultados de su supervisi\u00f3n de los activos digitales, as\u00ed como las consultas planteadas y resueltas.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La diligencia debida continua implica la supervisi\u00f3n rutinaria de las transacciones en la cuenta de un cliente para garantizar que son coherentes con su negocio, su perfil de riesgo y su fuente de fondos. La supervisi\u00f3n continua es un componente cr\u00edtico de los procedimientos eficaces de CSC. El banco s\u00f3lo puede controlar y reducir eficazmente su riesgo si entiende la actividad normal y razonable del cliente y tiene los medios para identificar las transacciones que se desv\u00edan del patr\u00f3n regular de actividad.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La diligencia debida y la supervisi\u00f3n continua en funci\u00f3n del riesgo implican el examen de las transacciones para determinar si esas&#8230;<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2014701,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400919],"tags":[400768,401383,400920],"class_list":["post-2016968","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-cumplimiento-de-los-criptoactivos","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-diligencia-debida-y-supervision-continuas","tag-fca016-es","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016968","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2016968"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016968\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3061259,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016968\/revisions\/3061259"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2014701"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2016968"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2016968"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2016968"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}