{"id":2016950,"date":"2026-04-20T10:59:48","date_gmt":"2026-04-20T10:59:48","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/riesgos-de-la-delincuencia-financiera-y-el-blanqueo-de-capitales-en-los-activos-digitales\/"},"modified":"2026-04-20T11:22:45","modified_gmt":"2026-04-20T11:22:45","slug":"riesgos-de-la-delincuencia-financiera-y-el-blanqueo-de-capitales-en-los-activos-digitales","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/riesgos-de-la-delincuencia-financiera-y-el-blanqueo-de-capitales-en-los-activos-digitales\/","title":{"rendered":"Riesgos de la delincuencia financiera y el blanqueo de capitales en los activos digitales"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los riesgos de delitos financieros y lavado de dinero en los activos digitales se han convertido en una preocupaci\u00f3n primordial para las autoridades reguladoras a medida que la adopci\u00f3n de criptomonedas y monedas virtuales contin\u00faa aumentando en los mercados financieros globales. Delito financiero y lavado de dinero: una actividad ilegal que amenaza la existencia de la instituci\u00f3n o entidad financiera. Las entidades se enfrentan a diversos tipos de delitos financieros o riesgos de blanqueo de capitales debido a la evoluci\u00f3n de las criptomonedas y las plataformas de intercambio de activos digitales.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/What-Is-Money-Laundering-And-Why-Is-It-Illegal-2-1024x576.jpg\" alt=\"Delitos financieros y blanqueo de capitales\" class=\"wp-image-2214\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/What-Is-Money-Laundering-And-Why-Is-It-Illegal-2-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/What-Is-Money-Laundering-And-Why-Is-It-Illegal-2-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/What-Is-Money-Laundering-And-Why-Is-It-Illegal-2-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/What-Is-Money-Laundering-And-Why-Is-It-Illegal-2-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/What-Is-Money-Laundering-And-Why-Is-It-Illegal-2.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Riesgos de la delincuencia financiera y el blanqueo de capitales en los activos digitales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Algunos ejemplos de posibles fuentes de informaci\u00f3n sobre el nivel de riesgos son los siguientes, pero no se limitan a las leyes y regulaciones <a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/vigilancia-y-analisis-de-la-lucha-contra-el-blanqueo-de-capitales-y-la-financiacion-del-terrorismo-evaluacion-del-riesgo-de-blanqueo-de-capitales-y-supervision-de-las-transacciones\/\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/aml-ctf-screenings-and-monitoring\/\" rel=\"noreferrer noopener\">ALD\/CFT<\/a> del pa\u00eds de origen o del pa\u00eds anfitri\u00f3n donde la instituci\u00f3n encuestada est\u00e1 haciendo negocios y c\u00f3mo se aplican:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Bases de datos p\u00fablicas de decisiones legales y\/o acciones reguladoras o de aplicaci\u00f3n;<\/li>\n\n\n\n<li>Informes anuales que se han presentado en una <a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Stock_exchange\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Stock_exchange\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">bolsa de<\/a> valores;<\/li>\n\n\n\n<li>Informes de evaluaci\u00f3n de pa\u00edses u otra informaci\u00f3n publicada por organismos internacionales que miden el cumplimiento y abordan los riesgos de LD\/FT;<\/li>\n\n\n\n<li>Listas publicadas por el GAFI en el marco de su proceso del Grupo de Revisi\u00f3n de la Cooperaci\u00f3n Internacional;<\/li>\n\n\n\n<li>Peri\u00f3dicos, revistas u otros medios de comunicaci\u00f3n electr\u00f3nicos de buena reputaci\u00f3n;<\/li>\n\n\n\n<li>Bases de datos de terceros;<\/li>\n\n\n\n<li>Evaluaciones de riesgo nacionales o supranacionales;<\/li>\n\n\n\n<li>Informaci\u00f3n de la direcci\u00f3n de la instituci\u00f3n encuestada y de los responsables del cumplimiento; y<\/li>\n\n\n\n<li>Informaci\u00f3n p\u00fablica del regulador y del supervisor.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Algunos de los riesgos de la delincuencia financiera o del blanqueo de capitales son:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Anonimato:<\/strong>&nbsp;Es posible que las personas involucradas en el intercambio de activos digitales no sean identificadas, examinadas y verificadas adecuadamente antes de incorporar o abrir una cuenta para utilizar el producto. Este riesgo aumenta debido a la oferta del producto en diferentes pa\u00edses\/jurisdicciones. Los particulares pueden utilizar apoderados para abrir cuentas. Las personas pueden abrir varias cuentas proporcionando informaci\u00f3n diferente, que puede no verificarse adecuadamente.&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Uso de m\u00faltiples cuentas<\/strong>: El uso de diferentes cuentas de adolescentes desde un mismo dispositivo m\u00f3vil de un adolescente que provoca la oscuridad de las transacciones y la falta de claridad, lo que da lugar a posibles riesgos de blanqueo de capitales o financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-block-embed-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\n<iframe loading=\"lazy\" title=\"Navigating the Minefield: Money Laundering in the Age of Cryptocurrencies\" width=\"500\" height=\"281\" src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/6LxROHuF01U?feature=oembed\" frameborder=\"0\" allow=\"accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share\" referrerpolicy=\"strict-origin-when-cross-origin\" allowfullscreen><\/iframe>\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Uso de las cuentas de los clientes por personas no autorizadas<\/strong>: Los delincuentes, que pueden ser familiares de las personas, pueden utilizar la cuenta para transferir instant\u00e1neamente o mover peque\u00f1as cantidades de grandes transacciones en diferentes jurisdicciones, causando el lavado de dinero o la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Pago ilegal:<\/strong>&nbsp;Puede surgir debido al uso del producto por parte de una persona para realizar pagos por compras ejecutadas en cualquier plataforma o sitio web bloqueado o prohibido que ofrezca bienes o servicios ilegales.&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Discrepancia de pago:<\/strong>&nbsp;Este riesgo se relaciona con la falta de coincidencia del pago con su prop\u00f3sito real. Los individuos pueden transferir o recibir dinero sin ninguna actividad comercial, lo que provoca una falta de claridad sobre la finalidad de los pagos ejecutados. Por ejemplo, las personas pueden colaborar y acceder a los activos digitales prohibidos o a los sitios web de <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/cryptocurrency-money-laundering-methods-3\/\" title=\"Criptomoneda\" data-wpil-keyword-link=\"linked\">criptomonedas<\/a> en diferentes mercados para los que pueden transferir activos virtuales o moneda como pago de suscripci\u00f3n utilizando varias cuentas e intertransferencias.&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Fraude:<\/strong>&nbsp;El riesgo de fraude puede surgir de diferentes maneras, como realizar pagos falsos, piratear cuentas de adolescentes robando u obteniendo contrase\u00f1as, o usar las cuentas de una persona por parte de cualquier persona no autorizada.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Violaci\u00f3n de sanciones:<\/strong>&nbsp;Esto es relevante debido a la participaci\u00f3n de diferentes jurisdicciones que pueden tener diferentes sanciones.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Seg\u00fan el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional, uno de los principales organismos normativos internacionales en materia de delincuencia financiera, los incidentes y fallos relacionados con la delincuencia financiera han ido en aumento a lo largo de la pandemia. La pandemia de COVID-19 ha aumentado el potencial de fraude, especialmente en el \u00e1mbito de los consumidores. Mientras que la mayor\u00eda de las plataformas tienen estrictos requisitos de conocimiento del cliente (como la verificaci\u00f3n de la identidad) y la supervisi\u00f3n continua de las transacciones, otras requieren menos informaci\u00f3n para abrir y mantener una cuenta. Las vulnerabilidades en los controles existentes en toda la cadena de valor de la lucha contra la delincuencia financiera son, en cualquier caso, objetivos para los implicados en la delincuencia financiera.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Los riesgos de delitos financieros y lavado de dinero en los activos digitales se han convertido en una preocupaci\u00f3n primordial para las autoridades reguladoras, ya que la adopci\u00f3n de&#8230;<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":3031883,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400767,400919,400784],"tags":[400768,401375,400920],"class_list":["post-2016950","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-antiblanqueo-de-capitales-aml","category-cumplimiento-de-los-criptoactivos","category-gestion-de-riesgos","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-delitos-financieros-y-blanqueo-de-capitales","tag-fca016-es","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016950","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2016950"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016950\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3061262,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016950\/revisions\/3061262"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/3031883"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2016950"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2016950"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2016950"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}