{"id":2016908,"date":"2026-05-19T17:05:34","date_gmt":"2026-05-19T17:05:34","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/principios-clave-de-la-gobernanza-en-el-cumplimiento-de-la-lucha-contra-la-delincuencia-financiera\/"},"modified":"2026-05-19T17:38:43","modified_gmt":"2026-05-19T17:38:43","slug":"principios-clave-de-la-gobernanza-en-el-cumplimiento-de-la-lucha-contra-la-delincuencia-financiera","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/principios-clave-de-la-gobernanza-en-el-cumplimiento-de-la-lucha-contra-la-delincuencia-financiera\/","title":{"rendered":"Principios clave de la gobernanza en el cumplimiento de la lucha contra la delincuencia financiera"},"content":{"rendered":"\n

Los principios clave de gobernanza en el cumplimiento de la normativa contra la delincuencia financiera, incluido el papel de la gobernanza en el desarrollo de una s\u00f3lida cultura de cumplimiento de la normativa contra la delincuencia financiera, las pol\u00edticas y la supervisi\u00f3n. Una organizaci\u00f3n se crea para lograr resultados deseables definidos por las necesidades e intereses espec\u00edficos de los accionistas. La creaci\u00f3n de valor y la maximizaci\u00f3n de la riqueza de los accionistas son los objetivos clave de la organizaci\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n

\"Principios<\/figure>\n\n\n\n

Principios clave de la gobernanza en el cumplimiento de la lucha contra la delincuencia financiera<\/h2>\n\n\n\n

La organizaci\u00f3n crea valor transformando diversos insumos en nuevos productos. Los accionistas<\/a> de una organizaci\u00f3n delegan la autoridad a un \u00f3rgano de gobierno para que se haga cargo y dirija los asuntos de la organizaci\u00f3n en su nombre. Los accionistas est\u00e1n interesados en las ganancias y la maximizaci\u00f3n de la riqueza y esperan alcanzar sus objetivos de manera efectiva, sostenible y \u00e9tica a trav\u00e9s de un \u00f3rgano de gobierno apropiado. <\/p>\n\n\n\n

Las organizaciones est\u00e1n influidas por factores econ\u00f3micos, sociales, pol\u00edticos, medioambientales, tecnol\u00f3gicos y f\u00edsicos. Entre estos factores se encuentran la incertidumbre, la complejidad, el cambio, la competencia y los l\u00edmites de la capacidad y las aptitudes empresariales. Una organizaci\u00f3n adopta una estructura adecuada y toma medidas espec\u00edficas para mantener sus decisiones, acciones, comportamientos y resultados en consonancia con el objetivo de maximizar la riqueza de las partes interesadas, lo que se consigue mediante la optimizaci\u00f3n del rendimiento global de la empresa.<\/p>\n\n\n\n

Sin normas sobre el tratamiento del riesgo de delincuencia financiera y la aplicaci\u00f3n de procesos de gesti\u00f3n de riesgos para gestionarlo, las entidades, sus clientes, accionistas y empleados siguen expuestos a determinados riesgos de delincuencia financiera identificados y\/o no identificados. La estructura, el alcance y la amplitud de la funci\u00f3n de cumplimiento var\u00edan entre las entidades, y existe una amplia brecha entre la comprensi\u00f3n del “riesgo de cumplimiento de los delitos financieros” y su gesti\u00f3n. <\/strong><\/p>\n\n\n\n

\"Principios<\/figure>\n\n\n\n

El Comit\u00e9 de Lucha contra los Delitos Financieros de la Junta Directiva <\/h2>\n\n\n\n

El consejo de administraci\u00f3n es el m\u00e1ximo responsable de los controles internos y de la gesti\u00f3n del riesgo de delitos financieros, y los comit\u00e9s del consejo de administraci\u00f3n le apoyan. El consejo aprueba el marco de lucha contra la delincuencia financiera bas\u00e1ndose en el comit\u00e9 de lucha contra la delincuencia financiera del consejo o BAFCC, que tambi\u00e9n recomienda los niveles de tolerancia para las diferentes funciones y procesos teniendo en cuenta todos los tipos de riesgo de delincuencia financiera. La junta aprueba los niveles de tolerancia de los directores. <\/p>\n\n\n\n

El consejo de administraci\u00f3n y la alta direcci\u00f3n son los principales responsables de mantener y promover una s\u00f3lida cultura de cumplimiento asegur\u00e1ndose de que todos los empleados comprendan sus funciones y responsabilidades en materia de cumplimiento. Los empleados deben sentirse c\u00f3modos planteando cualquier evento de incumplimiento<\/a> sin temor a consecuencias negativas. El consejo de administraci\u00f3n y la alta direcci\u00f3n deben crear una cultura de cumplimiento para cumplir con los requisitos legales y reglamentarios. <\/p>\n\n\n\n

El consejo de administraci\u00f3n es el responsable \u00faltimo de supervisar el dise\u00f1o y la aplicaci\u00f3n de un programa de cumplimiento de la normativa contra la delincuencia financiera en toda la empresa. El consejo, por s\u00ed mismo o a trav\u00e9s de cualquiera de sus subcomit\u00e9s, aprueba la estrategia de riesgo de cumplimiento y las pol\u00edticas conexas y supervisa su aplicaci\u00f3n en toda la entidad. <\/p>\n\n\n\n

El consejo de administraci\u00f3n garantiza una s\u00f3lida estrategia de gesti\u00f3n del riesgo de delitos financieros y un perfil de riesgo, con la autoridad, la independencia, los recursos y los medios humanos necesarios. El consejo de administraci\u00f3n aprueba un programa integral de cumplimiento de la normativa contra la delincuencia financiera para promover la cultura del cumplimiento y apoyar las funciones de cumplimiento de la organizaci\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n

El programa de cumplimiento de la lucha contra la delincuencia<\/a> financiera define claramente las funciones y responsabilidades de las diferentes funciones, el mecanismo de coordinaci\u00f3n, los procesos y las herramientas para identificar, mitigar y notificar los riesgos de delincuencia financiera en toda la entidad. En el desempe\u00f1o de sus responsabilidades, el consejo se asegura de que se reciba toda la informaci\u00f3n pertinente de la direcci\u00f3n para cumplir con las funciones de gobernanza. <\/p>\n\n\n\n

Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n

La posibilidad de cometer un delito supone un riesgo para la propia reputaci\u00f3n, as\u00ed como para el cumplimiento de la normativa. El principal riesgo en el contexto de este Marco es la explotaci\u00f3n del sistema financiero.  La falta de prevenci\u00f3n de los delitos financieros puede tener un riesgo econ\u00f3mico negativo, ya sea real o percibido, y puede erosionar la confianza en la percepci\u00f3n del banco por parte de sus empleados, clientes, accionistas o inversores, y de la sociedad en su conjunto.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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