{"id":2016671,"date":"2026-04-13T06:36:18","date_gmt":"2026-04-13T06:36:18","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/que-son-los-informes-de-actividades-sospechosas\/"},"modified":"2026-04-13T07:10:11","modified_gmt":"2026-04-13T07:10:11","slug":"que-son-los-informes-de-actividades-sospechosas","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/que-son-los-informes-de-actividades-sospechosas\/","title":{"rendered":"\u00bfQu\u00e9 son los informes de actividades sospechosas?"},"content":{"rendered":"\n

\u00bfQu\u00e9 son los informes de actividades sospechosas? Las normas de cumplimiento de los mercados, como el SAM, ampl\u00edan el alcance de la obligaci\u00f3n de informar sobre las transacciones sospechosas a la autoridad competente pertinente. El requisito de notificaci\u00f3n se extiende a las \u00f3rdenes sospechosas, la modificaci\u00f3n y\/o cancelaci\u00f3n de transacciones u \u00f3rdenes, y las transacciones y \u00f3rdenes de derivados extraburs\u00e1tiles. <\/p>\n\n\n\n

\"\u00bfQu\u00e9<\/figure>\n\n\n\n

\u00bfQu\u00e9 son los informes de actividades sospechosas?<\/h2>\n\n\n\n

El MAR<\/a> tambi\u00e9n exige a los operadores del mercado, las empresas de servicios de inversi\u00f3n y las personas que organicen o ejecuten operaciones de forma profesional que establezcan y mantengan sistemas y procedimientos eficaces para prevenir y detectar el abuso de mercado real o el intento de abuso de mercado y que informen de ello a la autoridad competente sin demora. <\/p>\n\n\n\n

La Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros (FinCEN<\/a>), despu\u00e9s de haber consultado a las partes interesadas de la Comisi\u00f3n del Mercado de Valores de Estados Unidos y de la Comisi\u00f3n de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC<\/a>), emiti\u00f3 orientaciones para que, en virtud de los requisitos reglamentarios de la Ley de Secreto Bancario (BSA), los corredores de valores y los corredores de productos b\u00e1sicos puedan compartir la Informes de actividades sospechosas<\/a> (SAR) con las entidades matrices, tanto nacionales como extranjeras. <\/p>\n\n\n\n

Presentador de un SAR<\/h2>\n\n\n\n

Se proh\u00edbe al presentador de un RAS notificar a cualquier persona implicada en la actividad o transacci\u00f3n sospechosa que la actividad y la transacci\u00f3n han sido notificadas. Los reglamentos emitidos por la FINCEN han interpretado que la disposici\u00f3n de confidencialidad proh\u00edbe en general que un corredor de bolsa de valores o un corredor introductor de productos b\u00e1sicos divulgue el SAR, excepto cuando dicha divulgaci\u00f3n sea solicitada por las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley y los organismos, incluidos los organismos reguladores de la industria de valores y futuros, o la FINCEN. <\/p>\n\n\n\n

Los agentes de valores, o los corredores de introducci\u00f3n que presenten un RAS pueden revelar a las empresas de su grupo que la informaci\u00f3n sobre el cliente y la transacci\u00f3n (s) son reportados. Para cumplir con las responsabilidades del SAR, las empresas matrices pueden tener una necesidad v\u00e1lida de revisar el cumplimiento por parte de los corredores de valores o introducir un corredor que tenga requisitos legales para identificar y reportar actividades sospechosas. El corredor de valores, los agentes de futuros o el corredor de introducci\u00f3n pueden compartir un SAR con la empresa matriz. Si la estructura corporativa de un corredor de valores, o agente de futuros, incluye varias empresas matrices, el RAS de la instituci\u00f3n de presentaci\u00f3n puede ser compartido con cada empresa del grupo.<\/p>\n\n\n\n

FinCen<\/h2>\n\n\n\n

El FinCEN no ha tomado una posici\u00f3n definitiva en cuanto a si un corredor de valores, agentes de comisi\u00f3n, un corredor de introducci\u00f3n en los productos b\u00e1sicos se les permite revelar a las empresas dentro de su grupo, el propio SAR. La conclusi\u00f3n de este asunto se convirti\u00f3 en una cuesti\u00f3n importante, especialmente en un mercado financiero global.<\/p>\n\n\n\n

Puede haber circunstancias en las que un agente de bolsa, comisionista o corredor de valores sea responsable de la divulgaci\u00f3n de un RAS por parte de una empresa matriz receptora. Por lo tanto, las partes implicadas, como parte del programa contra el blanqueo de capitales, deben asegurarse de que se establezca un acuerdo de confidencialidad por escrito que especifique que la empresa matriz proteger\u00e1 la confidencialidad del RAS mediante la aplicaci\u00f3n de los controles de cumplimiento adecuados. El intercambio de un SAR con un SAR no estadounidense. La compa\u00f1\u00eda plantea cuestiones adicionales sobre la capacidad de la empresa extranjera para proteger el intercambio o la presentaci\u00f3n de SAR seg\u00fan las leyes extranjeras aplicables. <\/p>\n\n\n\n

Comisi\u00f3n de Valores y Bolsa<\/h2>\n\n\n\n

La FinCEN, en consulta con la Comisi\u00f3n de Valores y Bolsa (SEC) y la Comisi\u00f3n de Comercio de Futuros de Materias Primas, est\u00e1 estudiando si un RAS puede ser compartido con una empresa afiliada, dentro de los Estados Unidos o cuando la empresa afiliada se encuentra en el extranjero. Estas cuestiones deben resolverse mediante el acuerdo de confidencialidad. <\/p>\n\n\n\n

La empresa matriz extranjera receptora no debe revelar m\u00e1s ning\u00fan RAS, ni el hecho de que se haya presentado, sin embargo, la empresa extranjera puede revelar sin permiso la informaci\u00f3n subyacente que no revele expl\u00edcitamente que se ha presentado un RAS teniendo en cuenta los requisitos de las leyes y reglamentos aplicables.<\/p>\n\n\n\n

Compartir un SAR con una empresa no estadounidense<\/h2>\n\n\n\n

El hecho de compartir un RAS con una empresa no estadounidense plantea cuestiones sobre la capacidad de la entidad extranjera para proteger el RAS a la luz de posibles solicitudes de divulgaci\u00f3n en el extranjero que puedan estar sujetas a la legislaci\u00f3n extranjera. Estas preocupaciones deber\u00e1n abordarse en los acuerdos o convenios de confidencialidad. <\/p>\n\n\n\n

Las entidades matrices extranjeras receptoras) no pueden revelar m\u00e1s informes de actividades sospechosas, ni el hecho de que se haya presentado dicho informe; sin embargo, la entidad (o entidades) matriz extranjera puede revelar sin permiso la informaci\u00f3n subyacente (es decir, la informaci\u00f3n sobre el cliente y las transacciones reportadas que no revelan expl\u00edcitamente que se present\u00f3 un SAR.<\/p>\n\n\n\n

Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n

Un Informe de Actividades Sospechosas (SAR) o Informe de Transacciones Sospechosas (STR) en la regulaci\u00f3n financiera es un informe realizado por una instituci\u00f3n financiera sobre una actividad sospechosa o potencialmente sospechosa. Los criterios para determinar cu\u00e1ndo hay que informar var\u00edan seg\u00fan el pa\u00eds, pero en general son todas las transacciones financieras que no tienen sentido para la instituci\u00f3n financiera; son inusuales para ese cliente en particular; o parecen hacerse \u00fanicamente para ocultar u ofuscar otra transacci\u00f3n distinta. El informe se presenta ante el organismo de lucha contra la delincuencia financiera de ese pa\u00eds, que suele ser un organismo especializado encargado de recopilar y analizar las transacciones e informar de ellas a las fuerzas del orden pertinentes.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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