{"id":2016641,"date":"2026-04-09T15:27:31","date_gmt":"2026-04-09T15:27:31","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/actividades-y-transacciones-sospechosas\/"},"modified":"2026-04-09T17:34:32","modified_gmt":"2026-04-09T17:34:32","slug":"actividades-y-transacciones-sospechosas","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/actividades-y-transacciones-sospechosas\/","title":{"rendered":"Actividades y transacciones sospechosas"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Actividades y transacciones sospechosas. La actividad sospechosa es cualquier actividad que no tenga un prop\u00f3sito comercial o econ\u00f3mico aparente o que pueda ser anormal teniendo en cuenta el perfil de riesgo del cliente o la persona. Los m\u00e9todos y t\u00e9cnicas de blanqueo de capitales cambian en respuesta al desarrollo de contramedidas.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/2-37-1024x576.jpg\" alt=\"Actividades y transacciones sospechosas\" class=\"wp-image-7286\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/2-37-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/2-37-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/2-37-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/2-37-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/2-37-600x338.jpg 600w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/06\/2-37.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Actividades y transacciones sospechosas<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Una <a href=\"https:\/\/aml-cft.net\/library\/suspicious-transaction-report-str-suspicious-activity-report-sar\/#:~:text=A%20suspicious%20transaction%20is%20a,persons%20involved%20in%20the%20transaction.\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/aml-cft.net\/library\/suspicious-transaction-report-str-suspicious-activity-report-sar\/#:~:text=A%20suspicious%20transaction%20is%20a,persons%20involved%20in%20the%20transaction.\" rel=\"noreferrer noopener\">transacci\u00f3n sospechosa<\/a> es una transacci\u00f3n que hace que la entidad informante tenga un sentimiento de aprensi\u00f3n o desconfianza sobre la transacci\u00f3n considerando su naturaleza o circunstancias inusuales o la persona o grupo de personas involucradas en la transacci\u00f3n.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Todas las actividades y transacciones que quedan fuera de la actividad esperada de los empleados y clientes deben generarse como una &#8220;se\u00f1al de alerta&#8221; o &#8220;alerta&#8221;, para su revisi\u00f3n e investigaci\u00f3n por parte del oficial de ABC, en coordinaci\u00f3n con otro personal relevante de la organizaci\u00f3n.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Informe sobre transacciones sospechosas<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Siempre que se identifique un caso sospechoso de soborno y corrupci\u00f3n, se debe presentar al regulador un <a href=\"https:\/\/www.googleadservices.com\/pagead\/aclk?sa=L&amp;ai=DChcSEwiUqe-Iv574AhWY2EwCHfiiBNIYABAAGgJ0bQ&amp;ae=2&amp;ohost=www.google.com&amp;cid=CAESbeD2IhfG5hEwbgdgJd-vKgv2bIGW78Yh4G90z5-__tRp3s-e1cPV3cEh378IX6fAEOaizKyc3D4M4xYDnvCOfiwx7TSP-6PcsOraM9NH3t8_wRrh2LojOX6qAuoNQCfxOkVLhriMS_gRGc84WTs&amp;sig=AOD64_3xWnCsD_7VRNrQRbtBEFk-T_5GlA&amp;q&amp;adurl&amp;ved=2ahUKEwiP4eiIv574AhVZeN4KHQKODawQ0Qx6BAgCEAE\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.googleadservices.com\/pagead\/aclk?sa=L&amp;ai=DChcSEwiUqe-Iv574AhWY2EwCHfiiBNIYABAAGgJ0bQ&amp;ae=2&amp;ohost=www.google.com&amp;cid=CAESbeD2IhfG5hEwbgdgJd-vKgv2bIGW78Yh4G90z5-__tRp3s-e1cPV3cEh378IX6fAEOaizKyc3D4M4xYDnvCOfiwx7TSP-6PcsOraM9NH3t8_wRrh2LojOX6qAuoNQCfxOkVLhriMS_gRGc84WTs&amp;sig=AOD64_3xWnCsD_7VRNrQRbtBEFk-T_5GlA&amp;q&amp;adurl&amp;ved=2ahUKEwiP4eiIv574AhVZeN4KHQKODawQ0Qx6BAgCEAE\" rel=\"noreferrer noopener\">Informe de Transacci\u00f3n Sospechosa (RTS<\/a> ) seguido de una investigaci\u00f3n. El Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) ha observado combinaciones de t\u00e9cnicas cada vez m\u00e1s sofisticadas, como el aumento del uso de personas jur\u00eddicas para disfrazar la verdadera propiedad y el control de las ganancias ilegales y el mayor uso de profesionales para proporcionar asesoramiento y asistencia en el blanqueo de fondos con fines delictivos.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Estos factores, combinados con la experiencia adquirida a trav\u00e9s del proceso del GAFI para los pa\u00edses y territorios no cooperantes, y varias iniciativas nacionales e internacionales, llevaron al GAFI a examinar y revisar las Cuarenta Recomendaciones en un nuevo marco integral para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. El <a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Financial_Action_Task_Force\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Financial_Action_Task_Force\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">GAFI<\/a> hace ahora un llamamiento a todos los pa\u00edses para que adopten las medidas necesarias para que sus sistemas nacionales de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo se ajusten a las nuevas Recomendaciones del GAFI y apliquen efectivamente estas medidas.  <\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Factores de sospecha<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>A continuaci\u00f3n se presentan algunos factores que pueden generar sospechas o dudas razonables con respecto a actividades o transacciones sospechosas:&nbsp;<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Patrones inusuales de transacciones que no tienen un prop\u00f3sito econ\u00f3mico aparente o un prop\u00f3sito l\u00edcito visible;&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>Uso de documentos falsos para abrir una cuenta;&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>\u2022 incapacidad, falla o renuencia de un cliente para proporcionar la informaci\u00f3n necesaria de diligencia debida;&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>Actividad de la cuenta o ingresos inconsistentes con el perfil del cliente;&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>Cantidades\/vol\u00famenes inusualmente grandes de transferencias electr\u00f3nicas o patrones repetitivos de transferencias electr\u00f3nicas incompatibles con la actividad normal,<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Una transacci\u00f3n o actividad en la que se sospecha o hay motivos razonables para creer que se ha producido un delito de blanqueo de capitales puede incluir los riesgos de soborno y corrupci\u00f3n; por lo tanto, cuando una transacci\u00f3n o actividad se considera sospechosa, es importante que el funcionario del ABC ponga en contexto otros factores de evaluaci\u00f3n de dicha sospecha y los riesgos relacionados.  <\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Actividades y transacciones<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las actividades y transacciones pueden ser evaluadas en cuanto a si parecen adecuadas en el momento y dentro de las operaciones y actividades comerciales normales, el conocimiento general del cliente, los patrones y vol\u00famenes de las transacciones, los patrones de transacciones anteriores y las posibles conexiones relacionadas con las cuentas o los clientes. Otras \u00e1reas de importancia en la evaluaci\u00f3n de la <a href=\"https:\/\/www.southampton.gov.uk\/council-democracy\/corp-governance\/suspect-fraud-corruption\/\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.southampton.gov.uk\/council-democracy\/corp-governance\/suspect-fraud-corruption\/\" rel=\"noreferrer noopener\">sospecha de<\/a> <a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-admin\/post.php?post=7037&amp;action=edit\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-admin\/post.php?post=7037&amp;action=edit\" rel=\"noreferrer noopener\">blanqueo de capitales<\/a> y corrupci\u00f3n pueden incluir factores basados en el conocimiento del cliente, el historial financiero y los antecedentes.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los motivos razonables o la sospecha dependen del r\u00e9gimen de cumplimiento interno, la evaluaci\u00f3n, la informaci\u00f3n de diligencia debida y el perfil de riesgo del cliente.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Cuando la organizaci\u00f3n no puede identificar a los clientes, no debe abrir la cuenta, iniciar relaciones comerciales o realizar la transacci\u00f3n con las personas. La organizaci\u00f3n debe poner fin a la relaci\u00f3n comercial con los clientes existentes cuando se identifiquen transacciones o actividades sospechosas, incluidas las actividades de soborno y corrupci\u00f3n, y debe considerar la posibilidad de realizar una notificaci\u00f3n de transacciones sospechosas sobre el cliente.  <\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Presentaci\u00f3n de informes<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La presentaci\u00f3n de informes de actividades o transacciones sospechosas a la Agencia de Inteligencia Financiera (FIA) es importante para combatir el <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/similitudes-y-diferencias-entre-el-blanqueo-de-capitales-y-la-financiacion-del-terrorismo\/\" title=\"Blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo\" data-wpil-keyword-link=\"linked\">lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo<\/a>. Si una instituci\u00f3n financiera sospecha o tiene motivos razonables para sospechar que los fondos son producto de una actividad delictiva o est\u00e1n relacionados con la financiaci\u00f3n del terrorismo, deber\u00eda estar obligada, directamente por la ley o la normativa, a comunicar sus sospechas sin demora a la unidad de inteligencia financiera (UIF).<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La organizaci\u00f3n debe establecer directrices y proporcionar informaci\u00f3n que ayude a aplicar medidas de control para combatir el blanqueo de capitales y la corrupci\u00f3n y, en particular, a detectar y notificar transacciones y actividades sospechosas.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Una transacci\u00f3n sospechosa es aquella que hace que la entidad informante se preocupe o sospeche de la transacci\u00f3n debido a su naturaleza o circunstancias inusuales, o a la persona o grupo de personas involucradas en la transacci\u00f3n. Para identificar los cambios en el perfil de riesgo de las transacciones del encuestado, las entidades informantes eval\u00faan la sospecha utilizando un enfoque basado en el riesgo para la diligencia debida del cliente, la detecci\u00f3n de pagos en tiempo real, la supervisi\u00f3n de las transacciones y la supervisi\u00f3n del comportamiento.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Actividades y transacciones sospechosas. La actividad sospechosa es cualquier actividad que no tiene negocio aparente puede ser anormal.<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2014278,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400836],"tags":[400768,401271,400837],"class_list":["post-2016641","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-lucha-contra-el-soborno-y-la-corrupcion-abc","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-actividades-y-transacciones-sospechosas","tag-fca015-es","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016641","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2016641"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016641\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3061130,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016641\/revisions\/3061130"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2014278"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2016641"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2016641"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2016641"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}