{"id":2016453,"date":"2026-04-03T19:59:18","date_gmt":"2026-04-03T19:59:18","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/como-funciona-la-financiacion-del-terrorismo\/"},"modified":"2026-04-04T01:07:27","modified_gmt":"2026-04-04T01:07:27","slug":"como-funciona-la-financiacion-del-terrorismo","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/como-funciona-la-financiacion-del-terrorismo\/","title":{"rendered":"\u00bfC\u00f3mo funciona la financiaci\u00f3n del terrorismo?"},"content":{"rendered":"\n

\u00bfC\u00f3mo funciona la financiaci\u00f3n del terrorismo? Al igual que el blanqueo de capitales, el proceso de financiaci\u00f3n del terrorismo puede explicarse en diferentes etapas. En pocas palabras, el proceso de financiaci\u00f3n del terrorismo sigue un enfoque de cuatro etapas. Estas cuatro etapas son Recoger, Almacenar, Trasladar y Utilizar.<\/p>\n\n\n\n

\"\u00bfC\u00f3mo<\/figure>\n\n\n\n

\u00bfC\u00f3mo funciona la financiaci\u00f3n del terrorismo?<\/h2>\n\n\n\n

Las organizaciones terroristas necesitan fondos para operar y llevar a cabo actos terroristas. La financiaci\u00f3n del terrorismo se refiere a los medios y m\u00e9todos utilizados por las organizaciones terroristas para financiar sus operaciones. Este dinero puede proceder de fuentes leg\u00edtimas, como los beneficios empresariales y las donaciones ben\u00e9ficas. Las organizaciones terroristas tambi\u00e9n pueden recaudar fondos a trav\u00e9s de actividades ilegales, como el tr\u00e1fico de armas, drogas o personas, o el secuestro para pedir un rescate.<\/p>\n\n\n\n

La financiaci\u00f3n del terrorismo<\/a> con frecuencia requiere la transferencia de fondos dentro de las jurisdicciones o entre ellas<\/a>. Puede hacerse a trav\u00e9s de los canales oficiales del mercado financiero y de las remesas de dinero, de los canales no regulados o mediante el uso de mensajeros de efectivo. La financiaci\u00f3n del terrorismo y el blanqueo de capitales tienen un parecido sorprendente, ya que ambos implican esfuerzos para ocultar fondos del escrutinio de las autoridades estatales. Los m\u00e9todos para hacerlo suelen ser similares. En 2001, el GAFI<\/a> ampli\u00f3 su mandato y extendi\u00f3 la aplicaci\u00f3n de sus normas a la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n\n\n\n

Tras el examen inicial de la financiaci\u00f3n antiterrorista<\/a> junto con las medidas contra el blanqueo de capitales o AML, el GAFI se ha centrado recientemente en identificar las diferencias entre ambos fen\u00f3menos para adaptar sus normas a las especificidades de la financiaci\u00f3n del terrorismo (por ejemplo, bas\u00e1ndose en el hecho de que no todas las fuentes de financiaci\u00f3n del terrorismo son de origen il\u00edcito, como el \u00e9nfasis puesto en el abuso de las organizaciones sin \u00e1nimo de lucro).<\/p>\n\n\n\n

Etapa 1: Recogida<\/h2>\n\n\n\n

La primera etapa, la de recaudaci\u00f3n, se refiere a la generaci\u00f3n de los fondos destinados a un terrorista o a una organizaci\u00f3n terrorista. Los fondos pueden proceder de diversas fuentes. Las fuentes t\u00edpicas de apoyo financiero para la financiaci\u00f3n del terrorismo incluyen las donaciones directas de individuos y organizaciones, el uso de organizaciones ben\u00e9ficas y sin \u00e1nimo de lucro<\/a>, y algo que puede ser ya obvio para usted, que es la actividad criminal. Pero los terroristas tambi\u00e9n pueden generar fondos a partir de operaciones comerciales legales.<\/p>\n\n\n\n

Etapa 2: Almacenamiento<\/h2>\n\n\n\n

La segunda etapa es la de almacenamiento. Para entenderlo, ponte por un momento en la piel de un recaudador de fondos de una organizaci\u00f3n terrorista. Ha recibido alg\u00fan dinero procedente de donaciones directas en cantidades grandes y peque\u00f1as, aportadas por personas f\u00edsicas, entidades jur\u00eddicas, organizaciones sin \u00e1nimo de lucro o empresas y, en algunos casos, pa\u00edses extranjeros. \u00bfQu\u00e9 haces con esto? Lo agrupas para que sea m\u00e1s f\u00e1cil de manejar y almacenar. <\/p>\n\n\n\n

El almacenamiento de fondos puede realizarse a trav\u00e9s de cuentas bancarias, tarjetas de prepago y productos b\u00e1sicos de alto valor. Entre estos \u00faltimos se encuentran el petr\u00f3leo, el arte y las antig\u00fcedades, los productos agr\u00edcolas, los metales preciosos y las gemas, e incluso los veh\u00edculos usados. Las organizaciones terroristas incluso almacenan los fondos en criptomonedas<\/a> y los guardan en efectivo. Guardan los fondos hasta que hayan determinado y planificado su uso.<\/p>\n\n\n\n

Etapa 3: Mudanza<\/h2>\n\n\n\n

La tercera etapa consiste en mover los fondos. Cuando el grupo terrorista tiene tantos fondos como necesita y una necesidad operativa, traslada los fondos del almac\u00e9n a otro lugar. La elecci\u00f3n del mecanismo de movimiento se relaciona naturalmente con la tienda. Entre los mecanismos conocidos para mover valores se encuentran el sector bancario y financiero tradicional, las empresas de servicios monetarios y el sistema financiero Hawala.  Lo contrabandean en forma de efectivo, oro u otro, o si lo tienen en criptomonedas, los transfieren a otra billetera. Es como en otros delitos. Mover el cuerpo tiene el perfil de riesgo m\u00e1s alto. Por lo tanto, es durante la etapa de traslado cuando los terroristas son m\u00e1s vulnerables, especialmente a las sanciones econ\u00f3micas internacionales.<\/p>\n\n\n\n

Etapa 4: Uso de<\/h2>\n\n\n\n

La \u00faltima etapa de la financiaci\u00f3n del terrorismo es la utilizaci\u00f3n de los fondos. Hay innumerables ejemplos de c\u00f3mo los terroristas pueden utilizar sus fondos. Algunos ejemplos m\u00e1s de utilizaci\u00f3n de fondos en el terrorismo incluyen su uso para que la organizaci\u00f3n terrorista pague las armas, el material, el equipo, los gastos generales, los medios de comunicaci\u00f3n, los mensajes, la formaci\u00f3n y los salarios. Los fondos tambi\u00e9n pueden utilizarse para pagar a los combatientes extranjeros, organizar servicios de viaje o cubrir los gastos de pasaporte y visado. Algunas formas de uso son tambi\u00e9n gastos cotidianos que son dif\u00edciles de identificar como relacionados con el terrorismo.<\/p>\n\n\n\n

Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n

El terrorismo se manifiesta de diversas maneras, desde actos aislados hasta actividades planificadas de grupos organizados. Por ello, los m\u00e9todos de financiaci\u00f3n del terrorismo var\u00edan en consecuencia. Incluye no s\u00f3lo la financiaci\u00f3n de actos terroristas, sino tambi\u00e9n cualquier ayuda a la red criminal. Las organizaciones terroristas requieren una importante financiaci\u00f3n, no s\u00f3lo para los actos terroristas sino tambi\u00e9n para otras cuestiones como el mantenimiento del funcionamiento de la organizaci\u00f3n, la cobertura de sus necesidades t\u00e9cnicas b\u00e1sicas y la cobertura de los costes asociados a la difusi\u00f3n de ideolog\u00edas afines.<\/p>\n\n\n\n

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