{"id":2016249,"date":"2026-04-07T14:20:47","date_gmt":"2026-04-07T14:20:47","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/financiacion-del-terrorismo-y-delincuencia-financiera-como-es-que-la-financiacion-del-terrorismo-forma-parte-de-la-delincuencia-financiera\/"},"modified":"2026-04-07T15:48:05","modified_gmt":"2026-04-07T15:48:05","slug":"financiacion-del-terrorismo-y-delincuencia-financiera-como-es-que-la-financiacion-del-terrorismo-forma-parte-de-la-delincuencia-financiera","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/financiacion-del-terrorismo-y-delincuencia-financiera-como-es-que-la-financiacion-del-terrorismo-forma-parte-de-la-delincuencia-financiera\/","title":{"rendered":"Financiaci\u00f3n del terrorismo y delincuencia financiera: \u00bfC\u00f3mo es que la financiaci\u00f3n del terrorismo forma parte de la delincuencia financiera?"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Financiaci\u00f3n del terrorismo y delincuencia financiera. La financiaci\u00f3n del terrorismo es el suministro de fondos o la prestaci\u00f3n de apoyo financiero a terroristas individuales o a actores no estatales. De hecho, el acad\u00e9mico que defini\u00f3 la financiaci\u00f3n del terrorismo como tal insisti\u00f3 en que;<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/2-2-1024x576.jpg\" alt=\"Financiaci\u00f3n del terrorismo y delincuencia financiera\" class=\"wp-image-5146\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/2-2-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/2-2-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/2-2-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/2-2-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/2-2.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Financiaci\u00f3n del terrorismo y delincuencia financiera<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">&#8220;Las finanzas pueden ser el arma m\u00e1s poderosa de la guerra. Mueve armadas, ej\u00e9rcitos y escuadrones. Financia tropas y dispositivos de artiller\u00eda. Paga las fuerzas especiales y los mercenarios. Suscribe el alto el fuego y compra rendiciones. Las finanzas son el arma que hace posibles todas las dem\u00e1s armas de guerra&#8221;.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ser\u00eda evidente que para acabar con el terrorismo, o incluso para controlarlo, hay que atacar la financiaci\u00f3n del terrorismo. Con esta l\u00f3gica, diferentes Estados y organizaciones internacionales han incorporado la financiaci\u00f3n del terrorismo como parte integrante de sus leyes sobre delitos financieros.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">La financiaci\u00f3n del terrorismo en el derecho internacional<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La <a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/banderas-rojas-y-sospechas-de-financiacion-del-terrorismo\/\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/terrorist-financing-red-flags\/\" rel=\"noreferrer noopener\">financiaci\u00f3n del terrorismo<\/a> tiene esencialmente caracter\u00edsticas muy similares a la financiaci\u00f3n de cualquier otra organizaci\u00f3n delictiva internacional. Aunque el terrorismo es \u00fanico debido a su naturaleza pol\u00edtica visceral, sigue siendo un crimen.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En 1990 se aprob\u00f3 la Convenci\u00f3n de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional, que constituye la base del marco jur\u00eddico internacional que regula los delitos financieros. El tratado tiene efectos de gran alcance y se complement\u00f3 con 3 protocolos adicionales;<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>El Protocolo contra la fabricaci\u00f3n y el tr\u00e1fico il\u00edcitos de armas de fuego, sus piezas y componentes y municiones fue aprobado por la <a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/United_Nations_General_Assembly_resolution\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/United_Nations_General_Assembly_resolution\" rel=\"noreferrer noopener\">Asamblea General en su resoluci\u00f3n<\/a> 55\/255, de 31 de mayo de 2001;<\/li><li>El <a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Protocol_against_the_Smuggling_of_Migrants_by_Land,_Sea_and_Air\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Protocol_against_the_Smuggling_of_Migrants_by_Land,_Sea_and_Air\" rel=\"noreferrer noopener\">Protocolo contra el tr\u00e1fico il\u00edcito de migrantes por tierra, mar y<\/a> aire, adoptado por la resoluci\u00f3n 55\/25 de la Asamblea General, entr\u00f3 en vigor el 28 de enero de 2004.<\/li><li>El <a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Protocol_to_Prevent,_Suppress_and_Punish_Trafficking_in_Persons,_Especially_Women_and_Children\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Protocol_to_Prevent,_Suppress_and_Punish_Trafficking_in_Persons,_Especially_Women_and_Children\" rel=\"noreferrer noopener\">Protocolo para prevenir, reprimir y sancionar la trata de personas, especialmente mujeres y ni\u00f1os<\/a>, que entr\u00f3 en vigor el 25 de diciembre de 2003.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">No fue hasta 2001, cuando se aprob\u00f3 el Convenio para la Represi\u00f3n de la Financiaci\u00f3n del Terrorismo, que el terrorismo financiero qued\u00f3 debidamente recogido en un tratado internacional, aunque no fue hasta despu\u00e9s de los fat\u00eddicos acontecimientos del 11 de septiembre cuando se llam\u00f3 la atenci\u00f3n de la comunidad internacional sobre el pleno efecto de los tratados.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El convenio ofrece una amplia definici\u00f3n de la financiaci\u00f3n del terrorismo, que incluye el acto de recaudar o proporcionar fondos para el terrorismo con el fin de llevar a cabo un acto terrorista, que se define muy ampliamente en la ley como:<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">&#8220;&#8230;todo acto destinado a causar la muerte o lesiones corporales graves a un civil, o a cualquier otra persona que no participe activamente en las hostilidades en una situaci\u00f3n de conflicto armado, cuando el prop\u00f3sito de dicho acto, por su naturaleza y contexto, sea intimidar a una poblaci\u00f3n u obligar a un gobierno o a una organizaci\u00f3n internacional a realizar un acto o a abstenerse de hacerlo.&#8221;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Seg\u00fan el convenio, los originadores de fondos, sus c\u00f3mplices y otros contribuyentes, ya sean personas f\u00edsicas o jur\u00eddicas, como empresas y asociaciones, pueden ser culpables de financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Para que exista un delito de financiaci\u00f3n del terrorismo seg\u00fan el tratado, no es necesario que se produzca un acto terrorista. S\u00f3lo es necesario demostrar que los fondos se han recaudado para cometer un acto terrorista.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Tratado de los Estados de la Convenci\u00f3n<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>La convenci\u00f3n exige que los Estados que han firmado el tratado tomen medidas para:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>Establecer sistemas eficaces de lucha contra la financiaci\u00f3n del terrorismo;<\/li><li>Hacer posible que las personas jur\u00eddicas, como las empresas y las asociaciones, sean responsables de la financiaci\u00f3n del terrorismo en sus pa\u00edses;<\/li><li>Adoptar medidas que permitan la identificaci\u00f3n, congelaci\u00f3n e incautaci\u00f3n de los fondos utilizados para la <a href=\"https:\/\/www.investopedia.com\/terms\/c\/combating-financing-terrorism-cft.asp\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.investopedia.com\/terms\/c\/combating-financing-terrorism-cft.asp\" rel=\"noreferrer noopener\">financiaci\u00f3n del terrorismo<\/a>; y<\/li><li>Poner a disposici\u00f3n de las v\u00edctimas de atentados terroristas los fondos incautados a los financiadores del terrorismo.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Una de las caracter\u00edsticas importantes de la convenci\u00f3n es que establece una norma de comportamiento para las instituciones financieras con el fin de ayudar a contrarrestar esta lacra. En el art\u00edculo 18, concretamente, el convenio establece<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">&#8220;&#8230; que las instituciones financieras, cuando sea necesario, tomen medidas para verificar la existencia y la estructura jur\u00eddica del cliente, obteniendo, bien de un registro p\u00fablico, bien del cliente, o de ambos, una prueba de constituci\u00f3n, que incluya informaci\u00f3n sobre el nombre del cliente, la forma jur\u00eddica, la direcci\u00f3n, los administradores y las disposiciones que regulan el poder de obligar a la entidad.&#8221;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Esta es considerada por muchos como la primera disposici\u00f3n financiera antiterrorista en el derecho internacional. Como declaraci\u00f3n concluyente, la convenci\u00f3n emiti\u00f3 lo siguiente <em>\n  <a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Diktat\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Diktat\" rel=\"noreferrer noopener\">diktat<\/a>\n<\/em>:<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">&#8220;Los Estados se comprometen a prestar &#8220;la mayor asistencia posible en relaci\u00f3n con la investigaci\u00f3n penal&#8221;.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Esta convenci\u00f3n dio a los estados parte el marco para hacer de la financiaci\u00f3n del terror una parte integral de la arquitectura de la prevenci\u00f3n de la delincuencia financiera. Con el convenio en vigor, al menos en el derecho internacional, la financiaci\u00f3n del terrorismo formaba parte de la din\u00e1mica de los delitos financieros.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">\u00bfCu\u00e1les son los principales tipos de delitos financieros?<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Se considera que la delincuencia financiera incluye los siguientes delitos:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li><a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/investigacion-de-fraudes-diseno-y-planificacion-de-la-investigacion-del-fraude\/\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/fraud-investigation-designing-planning\/\" rel=\"noreferrer noopener\">fraude<\/a><\/li><li>Robo a trav\u00e9s de Internet<\/li><li>blanqueo de fondos<\/li><li>Financiaci\u00f3n del terrorismo<\/li><li><a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Corruption\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Corruption\" rel=\"noreferrer noopener\">Corrupci\u00f3n<\/a> y <a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Bribery\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Bribery\" rel=\"noreferrer noopener\">soborno<\/a><\/li><li>Manipulaci\u00f3n del mercado y uso de informaci\u00f3n privilegiada<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las organizaciones terroristas necesitan apoyo financiero para lograr sus objetivos, y una organizaci\u00f3n terrorista exitosa, como cualquier organizaci\u00f3n criminal, es capaz de construir y mantener una infraestructura financiera eficaz. Los terroristas suelen controlar fondos de diversas fuentes en todo el mundo y utilizan t\u00e9cnicas cada vez m\u00e1s sofisticadas para transferir estos fondos entre jurisdicciones. Utilizan los servicios de profesionales como banqueros, contables y abogados para gestionar sus finanzas, as\u00ed como una variedad de productos de servicios financieros.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Financiaci\u00f3n del terrorismo y delincuencia financiera. 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