{"id":2016239,"date":"2026-04-06T21:16:05","date_gmt":"2026-04-06T21:16:05","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/la-importante-estructura-de-la-gobernanza-la-importante-estructura-de-gobierno\/"},"modified":"2026-04-06T23:17:02","modified_gmt":"2026-04-06T23:17:02","slug":"la-importante-estructura-de-la-gobernanza-la-importante-estructura-de-gobierno","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/la-importante-estructura-de-la-gobernanza-la-importante-estructura-de-gobierno\/","title":{"rendered":"La importante estructura de la gobernanza: La importante estructura de gobierno"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La estructura general de gobierno. La base de un programa eficaz de PBC\/FT es una estructura de gobernanza s\u00f3lida, que incluye que el consejo de administraci\u00f3n y la alta direcci\u00f3n marquen la pauta en la cima, seleccionen a un director competente de PBC\/FT y doten de personal adecuado a las tres l\u00edneas de defensa.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La Junta Directiva es en gran parte responsable de establecer una s\u00f3lida cultura de cumplimiento y administrar el programa de cumplimiento en una empresa, como un banco o una instituci\u00f3n financiera.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/2-113-1024x576.jpg\" alt=\"Estructura general de gobierno\" class=\"wp-image-4726\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/2-113-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/2-113-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/2-113-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/2-113-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/2-113.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">La estructura general de gobierno<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El &#8220;tono en la cima&#8221; se refiere a que los niveles m\u00e1s altos del banco se comprometen p\u00fablicamente a cumplir con las normas ALD\/CFT como parte de su prop\u00f3sito fundamental y reconocen que esto es vital para el sistema m\u00e1s amplio de gesti\u00f3n de riesgos del banco.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Para mantener un buen monitoreo de la cultura de cumplimiento, la Junta Directiva establece un subcomit\u00e9 a nivel de la Junta para supervisar los procedimientos y medidas de cumplimiento de la administraci\u00f3n de manera regular.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Comit\u00e9 de Cumplimiento del Consejo de Administraci\u00f3n<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El Comit\u00e9 de Cumplimiento del Consejo de <a href=\"https:\/\/www.investopedia.com\/terms\/b\/boardofdirectors.asp#:~:text=A%20board%20of%20directors%20(B,have%20a%20board%20of%20directors.\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.investopedia.com\/terms\/b\/boardofdirectors.asp#:~:text=A%20board%20of%20directors%20(B,have%20a%20board%20of%20directors.\" rel=\"noreferrer noopener\">Administraci\u00f3n<\/a> (CCC) puede delegar esta funci\u00f3n. Los miembros de BCC tienen reuniones de cumplimiento de forma regular para examinar y discutir serias preocupaciones de cumplimiento, incumplimientos y nuevos requisitos reglamentarios.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El Consejo es responsable de mantener una s\u00f3lida cultura de cumplimiento y un entorno de control. El Consejo ofrece supervisi\u00f3n y asistencia al Comit\u00e9 de Cumplimiento y a la Alta Direcci\u00f3n en la aplicaci\u00f3n del programa y las pol\u00edticas de cumplimiento aprobadas por el Consejo. La direcci\u00f3n crea los procedimientos, las l\u00edneas de informaci\u00f3n, los sistemas y las estructuras que permiten a la empresa cumplir con las obligaciones reglamentarias.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Entorno de control adecuado<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Para que los <a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/beneficios-y-costes-de-los-controles-internos\/\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/benefits-and-costs-of-internal-controls\/\" rel=\"noreferrer noopener\">controles internos<\/a> sean eficaces, un entorno de control adecuado debe demostrar los siguientes comportamientos:&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>la Junta revisa peri\u00f3dicamente las pol\u00edticas y procedimientos y vela por su cumplimiento;&nbsp;<\/li><li>la Junta determina si existe un sistema de auditor\u00eda y control para probar y monitorear peri\u00f3dicamente el cumplimiento de las pol\u00edticas\/procedimientos de control interno e informar a la Junta en casos de incumplimiento;&nbsp;<\/li><li>la Junta garantiza la independencia de los auditores internos y externos, de modo que la auditor\u00eda interna informe directamente al comit\u00e9 de auditor\u00eda de la Junta, que es responsable ante la Junta, y que el auditor externo interact\u00fae con dicho comit\u00e9 y presente una carta sobre asuntos de gesti\u00f3n directamente a la Junta;&nbsp;<\/li><li>la Junta vela por que se adopten las medidas correctivas adecuadas cuando se notifique el caso de incumplimiento y por que se haya mejorado el sistema para evitar errores recurrentes;&nbsp;<\/li><li>Los sistemas de informaci\u00f3n de gesti\u00f3n proporcionan informaci\u00f3n adecuada a la Junta para que \u00e9sta pueda tener acceso a los registros si surge la necesidad;&nbsp;<\/li><li>el Consejo de Administraci\u00f3n y la Direcci\u00f3n garantizan la comunicaci\u00f3n de las pol\u00edticas de cumplimiento en la l\u00ednea descendente de la organizaci\u00f3n.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">El Subcomit\u00e9 del Consejo de Administraci\u00f3n<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La Junta forma un subcomit\u00e9 de la Junta, conocido como el Comit\u00e9 de Cumplimiento de la Junta (BCC), para proporcionar una supervisi\u00f3n s\u00f3lida al <a href=\"https:\/\/www.sec.gov\/Archives\/edgar\/data\/1077183\/000119312514374601\/d806160dex991.htm#:~:text=The%20Compliance%20Committee%20assists%20the,regulations%20applicable%20to%20its%20business.\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.sec.gov\/Archives\/edgar\/data\/1077183\/000119312514374601\/d806160dex991.htm#:~:text=The%20Compliance%20Committee%20assists%20the,regulations%20applicable%20to%20its%20business.\" rel=\"noreferrer noopener\">Comit\u00e9 de Cumplimiento<\/a> y a la Administraci\u00f3n, para garantizar la implementaci\u00f3n efectiva y continua de los requisitos reglamentarios aplicables.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El BCC se asegura de que el Programa de Cumplimiento aprobado por el Consejo sea aplicado por la Direcci\u00f3n para un cumplimiento efectivo. El BCC forma un Comit\u00e9 de Cumplimiento a nivel de direcci\u00f3n, conocido como &#8220;Comit\u00e9 Central de Cumplimiento (CCC)&#8221;. El CCC trabaja en nombre del BCC para revisar regularmente y proporcionar comentarios apropiados a la gerencia y los empleados con respecto al perfil general de cumplimiento de la organizaci\u00f3n.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El MCC incluye a todos los jefes de departamento como miembros del mismo, y se re\u00fanen peri\u00f3dicamente para discutir el estado de cumplimiento de sus respectivos departamentos. El Director de Cumplimiento (o CCO) act\u00faa como secretario del BCC. El CCO prepara y presenta el orden del d\u00eda de la reuni\u00f3n del CBC ante los miembros del CBC antes de cada reuni\u00f3n peri\u00f3dica<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">\u00bfQu\u00e9 es una estructura de gobierno?<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La estructura de gobernanza se refiere al marco de la gesti\u00f3n del proyecto, concretamente a las normas, procedimientos, funciones y reparto de responsabilidades a lo largo de todo el proceso de toma de decisiones. Mantiene el proyecto bajo control, lo que permite que se desarrolle sin problemas y seg\u00fan el plan.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Gobernanza centralizada<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La autoridad, la responsabilidad y el poder de decisi\u00f3n en las estructuras de gobierno centralizadas recaen \u00fanicamente en los \u00f3rganos centrales. Estos \u00f3rganos centralizados desarrollan y aplican pol\u00edticas, procedimientos y procesos adecuados para garantizar la participaci\u00f3n de toda la organizaci\u00f3n en el desarrollo y la aplicaci\u00f3n de estrategias de gesti\u00f3n de riesgos y seguridad de la informaci\u00f3n, en las decisiones sobre riesgos y seguridad de la informaci\u00f3n, y en el desarrollo de mecanismos de comunicaci\u00f3n interorganizativos e intraorganizativos.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dado que la gobernanza es un concepto intangible, es dif\u00edcil definirla en unas pocas frases. No es algo que podamos ver o tocar. Es un sistema con una estructura b\u00e1sica que sirve de fundamento y apoyo a todos sus diversos componentes. Un modelo de gobernanza es una representaci\u00f3n de las distintas formas en que podr\u00eda funcionar un sistema de gobernanza si se modificaran uno o varios de sus componentes. Los modelos de gobernanza pueden construirse de diversas maneras. La integridad de la infraestructura de una organizaci\u00f3n suele ser indicativa de su \u00e9xito o fracaso. Aparte de eso, \u00bfqu\u00e9 es exactamente un modelo de gobernanza y por qu\u00e9 es importante en el entorno empresarial actual?<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La estructura general de gobierno. La base de un programa eficaz de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo es una estructura de gobierno s\u00f3lida, que incluye el consejo de administraci\u00f3n.<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2013764,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400770],"tags":[400768,400777],"class_list":["post-2016239","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-conozca-a-su-cliente-kyc","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-fca007-es","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016239","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2016239"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016239\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3060842,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016239\/revisions\/3060842"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2013764"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2016239"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2016239"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2016239"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}