{"id":2016227,"date":"2026-04-07T06:07:16","date_gmt":"2026-04-07T06:07:16","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/sanciones-seleccionadas-multas\/"},"modified":"2026-04-07T07:57:42","modified_gmt":"2026-04-07T07:57:42","slug":"sanciones-seleccionadas-multas","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/sanciones-seleccionadas-multas\/","title":{"rendered":"Sanciones seleccionadas Multas"},"content":{"rendered":"\n

Las multas seleccionadas. Las sanciones por infracci\u00f3n pueden ser enormes en t\u00e9rminos de multas, p\u00e9rdida de negocio y da\u00f1os a la reputaci\u00f3n. En esta lecci\u00f3n, examinaremos un pu\u00f1ado de casos en los que las autoridades estadounidenses han sido especialmente rigurosas a la hora de perseguir a los bancos m\u00e1s o menos en la \u00faltima d\u00e9cada.<\/p>\n\n\n\n

\"Sanciones<\/figure>\n\n\n\n

Las sanciones seleccionadas Multas<\/h2>\n\n\n\n

El actual poseedor del r\u00e9cord de mayores infracciones de sanciones hasta la fecha es el banco franc\u00e9s BNP Paribas. BNP acord\u00f3 pagar casi 8.900 millones de d\u00f3lares en multas y se declar\u00f3 culpable para resolver las acusaciones de haber ocultado unos 8.800 millones de d\u00f3lares en transacciones con pa\u00edses como Sud\u00e1n, Ir\u00e1n y Cuba. <\/p>\n\n\n\n

El gobierno franc\u00e9s ha protestado por la pena, diciendo que era demasiado alta, y el presidente Francois Hollande plante\u00f3 el asunto personalmente al presidente Obama a principios de junio. Pero al final, el Departamento de Justicia dijo que BNP no cooper\u00f3 adecuadamente con las autoridades estadounidenses, lo que oblig\u00f3 a imponer una elevada multa.<\/p>\n\n\n\n

La mayor multa de las sanciones<\/h2>\n\n\n\n

El anterior r\u00e9cord de la mayor multa por sanciones fue el HSBC<\/a>, que en diciembre de 2012 pag\u00f3 casi 1.300 millones de d\u00f3lares como parte de un acuerdo de enjuiciamiento diferido. El HSBC fue acusado de realizar transacciones en nombre de clientes de Cuba, Ir\u00e1n, Libia, Sud\u00e1n y Birmania, todos ellos incluidos en la lista de sanciones. Las autoridades federales tambi\u00e9n afirmaron que el HSBC presuntamente ayud\u00f3 a blanquear alrededor de 881 millones de d\u00f3lares estadounidenses en ingresos procedentes de la droga a trav\u00e9s del sistema financiero de Estados Unidos.<\/p>\n\n\n\n

Adem\u00e1s, en 2021, ING recibi\u00f3 una multa de 619 millones de d\u00f3lares por mover supuestamente miles de millones de d\u00f3lares en nombre de entidades cubanas e iran\u00edes sancionadas. Las autoridades<\/a> federales dijeron que el banco ayud\u00f3 a mover transacciones por valor de 2.000 millones de d\u00f3lares en nombre de esas entidades.<\/p>\n\n\n\n

Credit Suisse<\/h2>\n\n\n\n

En diciembre de 2009, Credit Suisse<\/a> pag\u00f3 536 millones de d\u00f3lares por transacciones en nombre de clientes de Ir\u00e1n y Sud\u00e1n. Entre otras afirmaciones, las autoridades policiales dijeron que Credit Suisse entren\u00f3 a sus clientes iran\u00edes para que falsificaran las transferencias electr\u00f3nicas de modo que esos mensajes no fueran obstaculizados por los filtros de las instituciones financieras estadounidenses. Recientemente, Credit Suisse acept\u00f3 un acuerdo de 2.600 millones de d\u00f3lares por cargos de fraude fiscal.<\/p>\n\n\n\n

Del mismo modo, el banco Lloyds TSB<\/a> fue sancionado con una multa de 350 millones de d\u00f3lares en enero de 2009 relacionada con transacciones con clientes iran\u00edes. Las autoridades policiales afirmaron que las transacciones permitieron que los bancos corresponsales estadounidenses procesaran m\u00e1s de 350 millones de d\u00f3lares estadounidenses que, de otro modo, podr\u00edan haber sido bloqueados o rechazados.<\/p>\n\n\n\n

Sanciones en Derecho<\/h2>\n\n\n\n

Las sanciones<\/a> son penas u otros medios de ejecuci\u00f3n utilizados para incentivar el cumplimiento de la ley, o de las normas y reglamentos, seg\u00fan la ley y la definici\u00f3n jur\u00eddica. Las sanciones penales<\/a> pueden incluir castigos severos, como la pena corporal o la pena capital, el encarcelamiento o las multas elevadas. En derecho civil, las sanciones suelen ser multas monetarias impuestas a una parte de un pleito o a su abogado por violar las normas procesales o abusar del proceso judicial. En un juicio civil, la sanci\u00f3n m\u00e1s severa es la desestimaci\u00f3n involuntaria, con perjuicio, de la causa de la parte demandante o de la respuesta de la parte demandada.<\/p>\n\n\n\n

Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n

Las sanciones econ\u00f3micas son penas impuestas a un pa\u00eds, a sus funcionarios o a los ciudadanos particulares como castigo o para desincentivar las pol\u00edticas y acciones que se persiguen. La prohibici\u00f3n de viajar y las restricciones a la exportaci\u00f3n, as\u00ed como los embargos comerciales y las confiscaciones de activos, son ejemplos de sanciones econ\u00f3micas. Tales sanciones, por definici\u00f3n, se aplican a las partes que no son f\u00e1ciles de aplicar por la jurisdicci\u00f3n sancionadora.<\/p>\n\n\n\n

Las sanciones econ\u00f3micas son una herramienta pol\u00edtica que, a falta de la fuerza militar, puede utilizarse para castigar o disuadir de un comportamiento censurable. Son ampliamente aplicables m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras del pa\u00eds sancionador y pueden ser costosas para sus objetivos en una era de creciente comercio global e interdependencia econ\u00f3mica. Las sanciones econ\u00f3micas tambi\u00e9n pueden ser una herramienta pol\u00edtica contundente e ineficaz, ya que imponen costes insuficientes y desproporcionados a los gobiernos afectados y a sus poblaciones m\u00e1s vulnerables.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Las multas seleccionadas. Las sanciones por infracci\u00f3n pueden ser enormes en t\u00e9rminos de multas, p\u00e9rdida de negocio y da\u00f1os a la reputaci\u00f3n. <\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2013810,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400792],"tags":[400768,400793],"class_list":["post-2016227","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-cumplimiento-de-las-sanciones","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-fca011-es","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016227","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2016227"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016227\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3060863,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016227\/revisions\/3060863"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2013810"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2016227"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2016227"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2016227"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}