![\"Entender](\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/2-61-1024x576.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nDiferentes tipos de estafadores <\/h2>\n\n\n\n
Los defraudadores suelen pertenecer a una de estas tres categor\u00edas: <\/strong><\/p>\n\n\n\n Ahora hablemos de cada uno de ellos por separado.<\/strong><\/p>\n\n\n\n Tienen la intenci\u00f3n de cometer un fraude desde el principio y pueden ser defraudadores a corto plazo, como los que utilizan tarjetas de cr\u00e9dito robadas para obtener beneficios financieros o pueden utilizar n\u00fameros de seguridad social falsos. Tambi\u00e9n pueden ser actores a largo plazo que pueden estar implicados en casos de quiebra<\/a> o involucrados en delitos graves como la actividad de blanqueo de dinero. <\/p>\n\n\n\n Se trata de los defraudadores que al principio trabajan como empleados o particulares honestos, pero que recurren al fraude cuando los tiempos se ponen dif\u00edciles. Por ejemplo, pueden sentirse frustrados por no haber sido promovidos o pueden necesitar una ayuda financiera importante para gestionar asuntos familiares.<\/p>\n\n\n\n Son los defraudadores que simplemente se dedican a comerciar con negocios de forma objetiva. No son capaces de pagar sus deudas<\/a> para llevar los asuntos de la empresa. <\/p>\n\n\n\n El tipo de defraudador cambia continuamente. Uno de los principales cambios se debe al r\u00e1pido aumento del uso de la tecnolog\u00eda por parte de las empresas y los defraudadores. Est\u00e1n surgiendo nuevas t\u00e9cnicas de fraude y las empresas deben responder a ellas actualizando su l\u00ednea de defensa. El uso de la tecnolog\u00eda ha permitido a muchos estafadores realizar fraudes desde diversos lugares remotos. Este tipo de fraudes no s\u00f3lo se producen en pa\u00edses tecnol\u00f3gicamente avanzados, como Estados Unidos<\/a>, sino tambi\u00e9n en aquellos que no lo est\u00e1n.<\/p>\n\n\n\n Una de las principales preocupaciones de todas las empresas es que la nueva generaci\u00f3n de personas est\u00e1 m\u00e1s capacitada para utilizar la tecnolog\u00eda moderna<\/a> y tiene acceso a mucha m\u00e1s informaci\u00f3n en comparaci\u00f3n con las generaciones pasadas. Esto hace que las empresas y los negocios est\u00e9n m\u00e1s preocupados ya que los fraudes pueden ocurrir a una escala mucho mayor en comparaci\u00f3n con los casos fraudulentos reportados en el pasado. <\/p>\n\n\n\n El an\u00e1lisis de este hecho permite a las empresas y negocios ir m\u00e1s all\u00e1 para responder a diversos casos de fraude imprevistos y desarrollar estrategias para anticiparse y minimizar las p\u00e9rdidas por fraude.<\/p>\n\n\n\n Su objetivo es proporcionar al lector una visi\u00f3n de la relaci\u00f3n entre los atributos de los defraudadores, sus motivaciones y el entorno en el que prosperan. El defraudador t\u00edpico del estudio de 2013 tiene entre 36 y 55 a\u00f1os, act\u00faa en contra de su organizaci\u00f3n y, en su mayor\u00eda, trabaja en una funci\u00f3n ejecutiva, financiera, de operaciones o de ventas y marketing.<\/p>\n\n\n\n A menudo ocupa un puesto de alta direcci\u00f3n, ha estado empleado en la organizaci\u00f3n durante m\u00e1s de seis a\u00f1os y, al cometer el fraude, ha actuado frecuentemente de forma concertada con otros.<\/p>\n\n\n\n La tecnolog\u00eda no s\u00f3lo permite al defraudador, sino que tambi\u00e9n permite a la organizaci\u00f3n defenderse.<\/p>\n\n\n\n Comprender las caracter\u00edsticas y circunstancias de los defraudadores es especialmente importante tanto para planificar las actividades para hacer frente a posibles actividades fraudulentas como para investigar los incidentes de fraude. <\/p>\n\n\n\n En varias encuestas anteriores relacionadas con incidentes de fraude, se demuestra que los defraudadores<\/a> tienen una edad comprendida entre los 36 y los 55 a\u00f1os. Esto no siempre es as\u00ed porque las oportunidades de realizar los fraudes son m\u00e1s obvias y est\u00e1n disponibles para los estudiantes en las universidades o los institutos, como la disponibilidad de tecnolog\u00eda para los ciberataques. <\/p>\n\n\n\n La mayor\u00eda de los defraudadores trabajan para la empresa u organizaci\u00f3n v\u00edctima desde hace m\u00e1s de 6 a 10 a\u00f1os y alrededor del 70% de los fraudes son realizados por el autor en connivencia con otros. <\/p>\n\n\n\n\n
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Entender a los defraudadores como base para identificar el fraude<\/h2>\n\n\n\n
La importancia de comprender a los defraudadores en la investigaci\u00f3n del fraude<\/h2>\n\n\n\n