{"id":2016143,"date":"2026-04-03T23:46:16","date_gmt":"2026-04-03T23:46:16","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/grupo-de-accion-financiera-internacional-funcion-integral-e-importancia-del-gafi\/"},"modified":"2026-04-03T23:45:13","modified_gmt":"2026-04-03T23:45:13","slug":"grupo-de-accion-financiera-internacional-funcion-integral-e-importancia-del-gafi","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/grupo-de-accion-financiera-internacional-funcion-integral-e-importancia-del-gafi\/","title":{"rendered":"Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional: Funci\u00f3n integral e importancia del GAFI"},"content":{"rendered":"\n

Puede que el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) sea ya una organizaci\u00f3n con la que est\u00e9 familiarizado, pero quiz\u00e1s le sorprenda saber que tambi\u00e9n es una organizaci\u00f3n influyente en el cumplimiento de las sanciones.<\/p>\n\n\n\n

\"Grupo<\/figure>\n\n\n\n

Antecedentes del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional<\/h2>\n\n\n\n

As\u00ed pues, perm\u00edtanme empezar explic\u00e1ndoles brevemente los antecedentes del GAFI. Esencialmente, el grupo de siete pa\u00edses form\u00f3 el GAFI en julio de 1989 en una cumbre celebrada en Par\u00eds. El objetivo inicial del GAFI era elaborar normas internacionales para combatir el blanqueo de<\/a> capitales. Sin embargo, tras los ataques terroristas del 11 de septiembre de 2001, el GAFI ampli\u00f3 sus recomendaciones iniciales para incluir la lucha contra la financiaci\u00f3n del terrorismo. El propio GAFI no tiene ning\u00fan poder formal. <\/p>\n\n\n\n

En cambio, la influencia del GAFI se deriva de la adopci\u00f3n generalizada de sus recomendaciones y de sus listas negras y grises. Adem\u00e1s, se espera que los Estados miembros de las Naciones Unidas sigan las recomendaciones del GAFI<\/a> seg\u00fan una serie de resoluciones de Seguridad de la ONU, incluida la Resoluci\u00f3n 2462 emitida en marzo de 2019.<\/p>\n\n\n\n

\u00bfQu\u00e9 es la lista negra?<\/h3>\n\n\n\n

La lista negra<\/a> es una lista de pa\u00edses que el GAFI ha determinado que no cooperan en la lucha internacional contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. Esta lista incluye actualmente pa\u00edses como Ir\u00e1n y Corea del Norte. Se espera que los pa\u00edses miembros del GAFI apliquen contramedidas contra los pa\u00edses incluidos en la lista negra para proteger el sistema financiero internacional contra los riesgos derivados de esas jurisdicciones.<\/p>\n\n\n\n

\u00bfQu\u00e9 es Greylist?<\/h3>\n\n\n\n

La lista gris<\/a> es una lista de pa\u00edses que el GAFI ha determinado que no merecen ser incluidos en la lista negra pero que presentan deficiencias estrat\u00e9gicas en sus reg\u00edmenes de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. Adem\u00e1s, estos pa\u00edses no han avanzado lo suficiente ni se han comprometido con planes de acci\u00f3n para subsanar las deficiencias identificadas por el GAFI. Si no se solucionan estas deficiencias, se podr\u00eda pasar de la lista gris a la lista negra. Se espera que los miembros del GAFI act\u00faen con cautela y tengan en cuenta los riesgos particulares de los pa\u00edses incluidos en la lista gris.<\/p>\n\n\n\n

Cuando un pa\u00eds es incluido en la lista gris, puede perder el acceso al sistema financiero mundial. Un ejemplo es el pa\u00eds de Pakist\u00e1n. A principios de 2019, India quer\u00eda que Pakist\u00e1n fuera incluido en la lista negra por su supuesta falta de acci\u00f3n contra los grupos terroristas proscritos y por no aplicar y hacer cumplir las medidas contra la financiaci\u00f3n del terrorismo y el blanqueo de capitales. <\/p>\n\n\n\n

En una sesi\u00f3n plenaria del GAFI, se decidi\u00f3 mantener a Pakist\u00e1n en la lista gris y no pasarlo a la lista negra, lo que lo habr\u00eda colocado entre pa\u00edses como Ir\u00e1n y Corea del Norte. Sin embargo, el GAFI advirti\u00f3 a Pakist\u00e1n de que deb\u00eda respetar los plazos para frenar la financiaci\u00f3n del terrorismo y el blanqueo de capitales o, de lo contrario, se arriesgar\u00eda a ser incluido en la lista negra en la pr\u00f3xima reuni\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

Estar en la lista gris tiene consecuencias. Aunque no es tan grave como la inclusi\u00f3n en la lista negra, se calcula que Pakist\u00e1n pierde unos 10.000 millones de d\u00f3lares al a\u00f1o como consecuencia de su designaci\u00f3n, ya que las organizaciones no gubernamentales y otros agentes financieros evitan los riesgos operativos y de reputaci\u00f3n asociados a las transacciones con Pakist\u00e1n.<\/p>\n\n\n\n

El GAFI tambi\u00e9n eval\u00faa el cumplimiento de sus recomendaciones por parte de los pa\u00edses a trav\u00e9s de los Informes de Evaluaci\u00f3n Mutua. Estos informes tienen en cuenta, entre otras cosas, los requisitos normativos de un pa\u00eds, el marco de supervisi\u00f3n de las instituciones financieras, los reg\u00edmenes de sanciones, la cooperaci\u00f3n internacional y -lo m\u00e1s importante- la aplicaci\u00f3n y el cumplimiento de las recomendaciones del GAFI.<\/p>\n\n\n\n

Ahora vamos a relacionar las actividades del GAFI con el cumplimiento de las sanciones. Y en este sentido, quiero llamar su atenci\u00f3n sobre la Recomendaci\u00f3n 6. La recomendaci\u00f3n 6 exige que cada pa\u00eds aplique los reg\u00edmenes de sanciones financieras espec\u00edficas para cumplir con las resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas relativas a la prevenci\u00f3n y supresi\u00f3n del terrorismo y la financiaci\u00f3n del terrorismo. <\/p>\n\n\n\n

La Recomendaci\u00f3n 6 se centra en las medidas preventivas que son necesarias y \u00fanicas en el contexto de detener el flujo de fondos u otros activos hacia grupos terroristas; y el uso de fondos u otros activos por parte de grupos terroristas. Al determinar los l\u00edmites de un r\u00e9gimen eficaz de lucha contra la financiaci\u00f3n del terrorismo, o al fomentar un amplio apoyo a \u00e9ste, los pa\u00edses tambi\u00e9n deben respetar los derechos humanos, respetar el estado de derecho y reconocer los derechos de terceros inocentes. <\/p>\n\n\n\n

La Recomendaci\u00f3n 6 tiene por objeto ayudar a los pa\u00edses a aplicar las sanciones financieras selectivas contenidas en las resoluciones de las Naciones Unidas relativas a la prevenci\u00f3n y supresi\u00f3n del terrorismo y de la financiaci\u00f3n del terrorismo. Por lo general, en esas resoluciones se exige a los pa\u00edses que congelen sin demora los fondos u otros activos de ninguna persona o entidad designada por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, ni que se aseguren de que no se pongan fondos u otros activos, directa o indirectamente<\/a>, a disposici\u00f3n de ninguna persona o entidad designada por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.<\/p>\n\n\n\n

As\u00ed que, como pueden ver, el GAFI pone su peso global como organismo normativo, aunque este peso se sit\u00fae m\u00e1s bien en el \u00e1mbito de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo, para instar a los pa\u00edses de todo el mundo a que apliquen efectivamente los reg\u00edmenes de sanciones financieras espec\u00edficas para cumplir con las resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.<\/p>\n\n\n\n

Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n

Los objetivos del GAFI son establecer normas y promover la aplicaci\u00f3n efectiva de medidas legales, reglamentarias y operativas para combatir el blanqueo de capitales, la financiaci\u00f3n del terrorismo y otras amenazas a la integridad del sistema financiero internacional. El GAFI es un organismo que trabaja para generar la voluntad pol\u00edtica necesaria para aplicar las reformas legislativas y reglamentarias nacionales en estos \u00e1mbitos. El GAFI supervisa los avances de los pa\u00edses miembros en la aplicaci\u00f3n de sus recomendaciones a trav\u00e9s de revisiones entre pares (evaluaciones mutuas).<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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