![\"Conozca](\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/2-45-1024x576.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nMedidas del programa KYC<\/h2>\n\n\n\n
De hecho, cuanto m\u00e1s conozca una organizaci\u00f3n a sus clientes, mejor podr\u00e1 mitigar el riesgo de incumplimiento<\/a> de la normativa sancionadora aplicable. En particular, como m\u00ednimo, una organizaci\u00f3n debe implementar las siguientes medidas en sus programas de Conozca a su Cliente:<\/p>\n\n\n\n En primer lugar, una organizaci\u00f3n debe identificar al cliente y verificar su identidad<\/a> utilizando documentos, datos o informaci\u00f3n de fuentes fiables e independientes.<\/p>\n\n\n\n En segundo lugar, una organizaci\u00f3n debe identificar a los beneficiarios finales y tomar medidas razonables para verificar la identidad de los mismos<\/p>\n\n\n\n En tercer lugar, una organizaci\u00f3n debe comprender y, en su caso, obtener informaci\u00f3n sobre el prop\u00f3sito y la naturaleza prevista de la relaci\u00f3n comercial. En lo que respecta especialmente al cumplimiento de las sanciones, debe asegurarse de obtener informaci\u00f3n sobre lo siguiente Qu\u00e9 bienes y servicios comercializa su cliente; D\u00f3nde se encuentra su cliente y cu\u00e1l es su principal sede comercial; De d\u00f3nde pretende su cliente enviar o recibir fondos; Cu\u00e1l es el origen de los fondos y la fuente de riqueza de su cliente.<\/p>\n\n\n\n Y, por \u00faltimo, una organizaci\u00f3n debe llevar a cabo una diligencia debida continua sobre la relaci\u00f3n comercial y examinar las transacciones realizadas a lo largo del curso de la relaci\u00f3n para garantizar que las transacciones que se llevan a cabo son coherentes con el conocimiento que tiene la instituci\u00f3n de la cliente<\/a>La empresa, su actividad, su perfil de riesgo y, en su caso, el origen de sus fondos.<\/p>\n\n\n\n Ahora, en contraste con los requisitos de la lucha contra el blanqueo de capitales, la informaci\u00f3n sobre las sanciones puede centrarse, por ejemplo, en la consideraci\u00f3n de la exposici\u00f3n al riesgo geogr\u00e1fico. A efectos de la lucha contra el blanqueo de capitales, puede ser conveniente conocer la exposici\u00f3n de un cliente a pa\u00edses de alto riesgo. Sin embargo, a efectos de sanciones, esta comprensi\u00f3n puede reducirse a la identificaci\u00f3n de la exposici\u00f3n al riesgo de un cliente con respecto a los pa\u00edses sancionados, que representan una lista m\u00e1s reducida.<\/p>\n\n\n\n Dado que los riesgos de las sanciones tambi\u00e9n pueden perdurar en estructuras complejas de la cadena de suministro, es importante determinar c\u00f3mo la cadena de suministro del cliente puede estar expuesta al riesgo de sanciones, incluso indirectamente, adem\u00e1s de comprender la exposici\u00f3n al riesgo geogr\u00e1fico. Este hecho pone de manifiesto la importancia de conocer tambi\u00e9n a terceros.<\/p>\n\n\n\n La norma “Conozca a su cliente<\/a> ” es un requisito \u00e9tico para quienes, en el sector de los valores, tratan con clientes durante la apertura y el mantenimiento de cuentas. Este tema est\u00e1 cubierto por dos normas que se aplicaron en julio de 2012: Autoridad Reguladora de la Industria<\/a> Financiera (FINRA) Norma 2090 (Conozca a su cliente) y Norma 2111 de la FINRA. (Idoneidad). Estas normas se han establecido para proteger tanto al corredor de bolsa como al cliente, as\u00ed como para garantizar que los corredores y las empresas traten a los clientes de forma justa.<\/p>\n\n\n\n La norma 2090 de “Conozca a su cliente” establece esencialmente que, al abrir y mantener cuentas de clientes, todo corredor de bolsa debe hacer un esfuerzo razonable. Es necesario conocer y mantener registros sobre los hechos<\/a> esenciales de cada cliente, as\u00ed como identificar a cada persona que tiene autoridad para actuar en nombre del cliente.<\/p>\n\n\n\n La regla de “conozca a su cliente” es importante al principio de la relaci\u00f3n entre el cliente y el corredor porque establece los datos esenciales sobre cada cliente antes de hacer cualquier recomendaci\u00f3n. Los datos esenciales son los que se requieren para atender eficazmente la cuenta del cliente y para conocer cualquier instrucci\u00f3n especial de manejo de la cuenta. Adem\u00e1s, el corredor-agente<\/a> debe conocer a cada persona que tenga autoridad para actuar en nombre del cliente y debe cumplir con todas las leyes, reglamentos y normas sobre valores.<\/p>\n\n\n\n Los asesores y las empresas de inversi\u00f3n son responsables de entender la situaci\u00f3n financiera de cada cliente, investigando y recopilando informaci\u00f3n como la edad del cliente, otras inversiones, su situaci\u00f3n fiscal, sus necesidades financieras, su experiencia de inversi\u00f3n, su horizonte temporal, sus necesidades de liquidez y su tolerancia al riesgo. Antes de abrir una cuenta, la SEC exige que el nuevo cliente facilite informaci\u00f3n financiera detallada, como su nombre, fecha de nacimiento, direcci\u00f3n, situaci\u00f3n laboral, ingresos anuales, patrimonio neto, objetivos de inversi\u00f3n y n\u00fameros de identificaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n Las normas de Conozca a su Cliente (KYC) se utilizan en las industrias de servicios financieros y de inversi\u00f3n para verificar a los clientes, sus perfiles de riesgo y sus perfiles financieros. En el sector de la inversi\u00f3n, el sistema KYC exige que todos los agentes de bolsa realicen un esfuerzo razonable para gestionar las cuentas de los clientes.<\/p>\n\n\n\n La Red de Aplicaci\u00f3n de los Delitos Financieros (FinCEN) estableci\u00f3 unos requisitos m\u00ednimos de CSC, incluida la verificaci\u00f3n de los beneficiarios finales y el establecimiento de normas de negociaci\u00f3n con terceros. Antes de abrir una cuenta, la SEC exige que el nuevo cliente proporcione informaci\u00f3n financiera detallada. Los est\u00e1ndares KYC no son obligatorios en el mercado de criptomonedas<\/a> , aunque se han implementado algunos.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Hablemos del cumplimiento de la norma “Conozca a su cliente” o KYC. Lo que tiene que pedir a su cliente para mitigar eficazmente los riesgos de las sanciones.<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2013611,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400792],"tags":[400768,400992,400793],"class_list":["post-2016136","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-cumplimiento-de-las-sanciones","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-conozca-a-su-cliente","tag-fca011-es","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016136","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2016136"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016136\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3060680,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016136\/revisions\/3060680"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2013611"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2016136"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2016136"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2016136"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}Conozca a su cliente (KYC)<\/h2>\n\n\n\n
Establecer un perfil de cliente<\/h2>\n\n\n\n
Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n