{"id":2016127,"date":"2026-06-03T11:03:18","date_gmt":"2026-06-03T11:03:18","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/evaluacion-del-riesgo-de-las-sanciones\/"},"modified":"2026-06-03T16:21:23","modified_gmt":"2026-06-03T16:21:23","slug":"evaluacion-del-riesgo-de-las-sanciones","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/evaluacion-del-riesgo-de-las-sanciones\/","title":{"rendered":"Evaluaci\u00f3n del riesgo de las sanciones"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En este art\u00edculo, conocer\u00e1 el segundo elemento de un programa eficaz de cumplimiento de sanciones: La Evaluaci\u00f3n del Riesgo de Sanciones (SRA).<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Uno de los prop\u00f3sitos de las Evaluaciones de Riesgo es examinar los diversos reg\u00edmenes de sanciones que pueden aplicarse a la actividad de un cliente. El programa de sanciones es amplio y puede ser muy espec\u00edfico, por lo que las evaluaciones de riesgo son muy importantes, y pueden aplicarse a sectores muy diferentes.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Recomendaci\u00f3n de la OFAC<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En cualquier r\u00e9gimen de cumplimiento, el punto de partida es una evaluaci\u00f3n de riesgos. Esto no es diferente y, desde luego, no es una sorpresa en el Marco.  <a href=\"https:\/\/www.investopedia.com\/terms\/o\/ofac.asp\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.investopedia.com\/terms\/o\/ofac.asp\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">La propia OFAC<\/a> &#8220;recomienda que las organizaciones lleven a cabo una evaluaci\u00f3n de riesgos rutinaria y continua para informar las pol\u00edticas, procedimientos, controles internos y capacitaci\u00f3n de su programa de cumplimiento&#8221;.&nbsp;  En este sentido, la OFAC explic\u00f3 que dicha evaluaci\u00f3n de riesgos deber\u00eda consistir en una &#8220;revisi\u00f3n hol\u00edstica de la organizaci\u00f3n de arriba a abajo y evaluar sus puntos de contacto con el mundo exterior&#8221;.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Componentes clave de la SRA<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Hay cuatro elementos\/componentes clave que engloban una Evaluaci\u00f3n del Riesgo de Sanciones (SRA):<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Alcance y metodolog\u00eda<\/li>\n\n\n\n<li>Adquisici\u00f3n de datos<\/li>\n\n\n\n<li>An\u00e1lisis de datos y determinaci\u00f3n del riesgo<\/li>\n\n\n\n<li>Intercambio de resultados y comunicaci\u00f3n con las partes interesadas<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-block-embed-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\n<iframe loading=\"lazy\" title=\"Mastering Sanctions Risk Assessment: Key Components and Methodologies\" width=\"500\" height=\"281\" src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/qgYgNOpUfpU?feature=oembed\" frameborder=\"0\" allow=\"accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share\" referrerpolicy=\"strict-origin-when-cross-origin\" allowfullscreen><\/iframe>\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Diferencia entre la evaluaci\u00f3n del riesgo de cumplimiento general y de las sanciones<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Como es de esperar, una evaluaci\u00f3n del riesgo de cumplimiento de sanciones debe tener un enfoque ligeramente diferente del riesgo que una evaluaci\u00f3n general del riesgo de cumplimiento. En una evaluaci\u00f3n general del riesgo de cumplimiento, se suelen evaluar los siguientes elementos de una organizaci\u00f3n: Clientes, cadena de suministro, intermediarios y contrapartes; los productos y servicios que ofrece la organizaci\u00f3n; la ubicaci\u00f3n geogr\u00e1fica de la organizaci\u00f3n, as\u00ed como de sus clientes, cadena de suministro, intermediarios y contrapartes; y las posibles fusiones y adquisiciones.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Consideraciones sobre la evaluaci\u00f3n del riesgo de cumplimiento de las sanciones<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ahora pasemos a la evaluaci\u00f3n del riesgo de cumplimiento de sanciones.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En <strong>primer lugar<\/strong>, hay que tener en cuenta no tanto c\u00f3mo se hacen los negocios sino con qui\u00e9n se hacen. Se trata de un enfoque del riesgo ligeramente diferente al de las evaluaciones de riesgo de otras \u00e1reas de cumplimiento. Por ejemplo, en una evaluaci\u00f3n del riesgo de soborno y corrupci\u00f3n, se centrar\u00eda m\u00e1s en el uso de agentes externos, distribuidores u otros para vender a funcionarios extranjeros o empresas estatales.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En <strong>segundo lugar<\/strong>, tiene que adoptar una visi\u00f3n mucho m\u00e1s hol\u00edstica de sus productos y servicios. Esto implica que eval\u00fae lo que vende, d\u00f3nde lo vende y c\u00f3mo lo vende. Sin embargo, desde el punto de vista del impacto global de la empresa, \u00e9sta es sin duda una manera mucho m\u00e1s impactante de evaluar el riesgo.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>En tercer lugar<\/strong>, debe tener en cuenta a sus &#8220;clientes, cadena de suministro, intermediarios y contrapartes&#8221;, pero esta vez desde su domicilio o desde el lugar donde le suministran bienes o servicios. En esta era de creciente transparencia en torno a los minerales extractivos y de otro tipo, saber de d\u00f3nde proceden sus productos y servicios ha pasado de ser un bonito dato a una consulta obligatoria.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Por \u00faltimo<\/strong>, hay que arriesgarse a evaluar todos los candidatos a fusiones y adquisiciones. No s\u00f3lo hay que mirarlas desde la perspectiva de la \u00e9tica y el cumplimiento, sino tambi\u00e9n desde la perspectiva de las sanciones comerciales. Obviamente, no todas las empresas que su organizaci\u00f3n podr\u00eda desear adquirir podr\u00edan no haber implementado siempre el adecuado cumplimiento de las sanciones o el control de las exportaciones, por lo que tendr\u00e1 que estar preparado para remediarlo lo antes posible.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/2-42-1024x576.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-4027\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/2-42-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/2-42-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/2-42-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/2-42-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/2-42.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Otras consideraciones<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Por lo tanto, la siguiente consideraci\u00f3n para una evaluaci\u00f3n del riesgo de las sanciones es determinar una forma y una frecuencia que den cuenta adecuadamente de los riesgos potenciales. Debe actualizar su evaluaci\u00f3n de riesgos para tener en cuenta las causas fundamentales de cualquier infracci\u00f3n aparente o deficiencia sist\u00e9mica identificada por la organizaci\u00f3n durante el curso rutinario de las actividades. Adem\u00e1s del componente de fusiones y adquisiciones, deber\u00eda haber un ejercicio similar para terceros, por ejemplo, a trav\u00e9s de un proceso de <a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/que-es-conozca-a-su-cliente-kyc-proteja-a-su-empresa-de-los-clientes-arriesgados\/\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/what-is-know-your-customer-kyc\/\" rel=\"noreferrer noopener\">&#8220;Conozca a su cliente&#8221;<\/a> o <a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/que-es-la-diligencia-debida-sobre-el-cliente-ddc-proteger-a-las-empresas-de-los-delincuentes\/\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/what-is-customer-due-diligence-cdd\/\" rel=\"noreferrer noopener\">&#8220;Diligencia debida del cliente&#8221;<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Esta informaci\u00f3n servir\u00e1 para orientar el calendario y el alcance de las futuras actividades de diligencia debida. Esto significa que debe desarrollar un protocolo para la calificaci\u00f3n del riesgo de los clientes, proveedores u otras relaciones, basado en el proceso de diligencia debida y la investigaci\u00f3n independiente realizada por la organizaci\u00f3n al inicio de la relaci\u00f3n. Esta informaci\u00f3n servir\u00e1 para orientar el calendario y el alcance de las futuras actividades de diligencia debida.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Desarrollar una metodolog\u00eda para identificar los riesgos<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Por \u00faltimo, pero no por ello menos importante, cada organizaci\u00f3n debe desarrollar una metodolog\u00eda para identificar, analizar y abordar los riesgos particulares que identifique. Seg\u00fan proceda, la evaluaci\u00f3n de riesgos se actualizar\u00e1 para tener en cuenta la conducta y las causas fundamentales de cualquier infracci\u00f3n aparente o deficiencia sist\u00e9mica identificada por la organizaci\u00f3n durante el curso rutinario de las actividades. Esto puede hacerse, por ejemplo, a trav\u00e9s de una funci\u00f3n de prueba o auditor\u00eda. En otras palabras, no puedes sentarte ni quedarte quieto. Al igual que su empresa est\u00e1 en constante evoluci\u00f3n, su evaluaci\u00f3n de riesgos debe evolucionar para adaptarse a las oportunidades y los retos empresariales.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Al realizar las evaluaciones de riesgo de las sanciones, se debe considerar la probabilidad de que su cliente pueda estar en la lista de sanciones. Por lo tanto, las organizaciones deben desarrollar una metodolog\u00eda para identificar y analizar los riesgos particulares y debe tener una capacidad para abordar el riesgo particular que identifica.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>En este art\u00edculo, conocer\u00e1 el segundo elemento de un programa eficaz de cumplimiento de sanciones: La evaluaci\u00f3n del riesgo de sanciones.<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2013606,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400792],"tags":[400768,401103,400793],"class_list":["post-2016127","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-cumplimiento-de-las-sanciones","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-evaluacion-del-riesgo-de-las-sanciones","tag-fca011-es","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016127","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2016127"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016127\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3060689,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016127\/revisions\/3060689"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2013606"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2016127"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2016127"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2016127"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}