{"id":2016103,"date":"2026-05-29T19:49:04","date_gmt":"2026-05-29T19:49:04","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/titularidad-efectiva-frente-a-control\/"},"modified":"2026-05-29T20:05:37","modified_gmt":"2026-05-29T20:05:37","slug":"titularidad-efectiva-frente-a-control","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/titularidad-efectiva-frente-a-control\/","title":{"rendered":"Titularidad efectiva frente a control"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Este art\u00edculo trata de la &#8220;Propiedad efectiva frente al control: Definici\u00f3n precisa en 2022&#8221;.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Para detectar, desbaratar y prevenir el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo, es fundamental saber qui\u00e9n tiene la m\u00e1xima autoridad sobre el consumidor. El control que hay que identificar y comprender suele estar en manos de los beneficiarios finales. En ciertos casos, un grupo de empresas puede tener influencia sobre un cliente, aunque el beneficiario final puede ser una sola persona o una sola empresa del grupo.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Aunque la identificaci\u00f3n de los controles puede ser dif\u00edcil, especialmente cuando se trata de un grupo de organizaciones, la organizaci\u00f3n debe garantizar la identificaci\u00f3n de los controles reales antes de incorporar al cliente o crear la cuenta. La informaci\u00f3n de control puede ser p\u00fablica, o puede ser necesario reconocerla y confirmarla espec\u00edficamente en algunos casos.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Titularidad de beneficios:<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Debido a la participaci\u00f3n de varios inversores o sociedades, la estructura de control de las grandes empresas puede ser complicada. En estas circunstancias, el control final debe entenderse como parte del perfil de riesgo del cliente.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Beneficiario final, en relaci\u00f3n con una empresa o LLP, significa:&nbsp;<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>cualquier persona que posea o controle (directa o indirectamente), ya sea a trav\u00e9s de participaciones al portador u otros m\u00e9todos, m\u00e1s del 25% de las acciones o derechos de voto de la empresa o <a href=\"https:\/\/www.investopedia.com\/articles\/investing\/090214\/limited-liability-partnership-llp-basics.asp\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.investopedia.com\/articles\/investing\/090214\/limited-liability-partnership-llp-basics.asp\" rel=\"noreferrer noopener\">LLP<\/a>;&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>cualquier persona que controle la empresa o LLP, o&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>cualquier persona que ejerza el control de la gesti\u00f3n de la empresa o de la sociedad an\u00f3nima.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En el caso de una sociedad, el t\u00e9rmino &#8220;beneficiario efectivo&#8221; se refiere a alguien que en \u00faltima instancia tiene derecho o controla (ya sea <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/propiedad-directa-e-indirecta\/\" title=\"directa o indirectamente\" data-wpil-keyword-link=\"linked\">directa o indirectamente<\/a>) m\u00e1s del 25% del capital o las ganancias de la sociedad o m\u00e1s del 25% de los derechos de voto.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-51-1024x576.jpg\" alt=\"Propiedad beneficiaria frente a control: Definici\u00f3n precisa en 2022\" class=\"wp-image-3171\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-51-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-51-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-51-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-51-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-51.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">\u00bfQu\u00e9 es el control?<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Una persona tendr\u00e1 &#8220;control&#8221; si:&nbsp;<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>En el caso de una empresa, dicha persona:&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>posea, directa o indirectamente, m\u00e1s del 25% de las acciones de la sociedad;&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>posee, directa o indirectamente, m\u00e1s del 25% de los derechos de voto de la empresa; o<\/li>\n\n\n\n<li>tiene el derecho, directa o indirectamente, de nombrar o destituir a la mayor\u00eda de los miembros del consejo de administraci\u00f3n de la empresa;&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>en lo que respecta a una sociedad de responsabilidad limitada, la persona, posee, directa o indirectamente, m\u00e1s del 25% de los derechos de voto en la direcci\u00f3n y gesti\u00f3n de la sociedad de responsabilidad limitada;<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">GAFI sobre la propiedad efectiva<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El <a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/financial-action-task-force-important-overview-and-approach-to-cdd-kyc\/\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/financial-action-task-force-important-overview-and-approach-to-cdd-kyc\/\" rel=\"noreferrer noopener\">GAFI<\/a> se convirti\u00f3 en el primer organismo internacional en establecer normas mundiales sobre la propiedad efectiva. Exige a los pa\u00edses que garanticen que sus autoridades puedan obtener informaci\u00f3n actualizada y precisa sobre la persona o personas que est\u00e1n detr\u00e1s de las fundaciones de la empresa y otras personas jur\u00eddicas. El <a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/financial-action-task-force-important-overview-and-approach-to-cdd-kyc\/\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/financial-action-task-force-important-overview-and-approach-to-cdd-kyc\/\" rel=\"noreferrer noopener\">GAFI<\/a> reforz\u00f3 y aclar\u00f3 a\u00fan m\u00e1s sus requisitos de propiedad efectiva en 2012.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El GAFI ha finalizado las mejores pr\u00e1cticas con ejemplos de toda la red mundial del GAFI y otros organismos regionales, que ayudar\u00e1n a los pa\u00edses a aplicar los requisitos del <a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/financial-action-task-force-important-overview-and-approach-to-cdd-kyc\/\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/financial-action-task-force-important-overview-and-approach-to-cdd-kyc\/\" rel=\"noreferrer noopener\">GAFI<\/a>. El informe destaca que la jurisdicci\u00f3n que utiliza un enfoque m\u00faltiple con varias fuentes de informaci\u00f3n suele ser m\u00e1s eficaz para prevenir el uso indebido de una entidad o persona jur\u00eddica con fines delictivos.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Garantizar la transparencia del control y de la propiedad efectiva es esencial para los reg\u00edmenes <a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/ddc-kyc-y-prevencion-de-delitos-financieros-aml-ctf\/\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/cdd-kyc-and-financial-crime-prevention\/\" rel=\"noreferrer noopener\">de PBC\/FT<\/a>, de modo que las autoridades competentes puedan ayudar a las organizaciones a rastrear e identificar la estructura de control correcta, as\u00ed como a proporcionar informaci\u00f3n financiera de alta calidad cuando sea necesario.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Adecuaci\u00f3n, exactitud y puntualidad de la informaci\u00f3n de control:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las medidas inadecuadas para garantizar que la informaci\u00f3n de control sea precisa y est\u00e9 actualizada pueden provocar el riesgo de blanqueo de capitales y de financiaci\u00f3n del terrorismo.  <\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-block-embed-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\n<iframe loading=\"lazy\" title=\"Beneficial Ownership vs. Control: Navigating the Nuances in AML Compliance\" width=\"500\" height=\"281\" src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/y_YbfXYq6jU?feature=oembed\" frameborder=\"0\" allow=\"accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share\" referrerpolicy=\"strict-origin-when-cross-origin\" allowfullscreen><\/iframe>\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>A continuaci\u00f3n se detallan los riesgos que conlleva, en los que el control puede no ser identificado con precisi\u00f3n:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>La informaci\u00f3n no era exacta: no se verifican, comprueban o supervisan de forma adecuada y activa. No hab\u00eda ninguna parte obligada a verificar, probar o monitorear la informaci\u00f3n o la parte obligada podr\u00eda no tener una implementaci\u00f3n rigurosa de las medidas de <a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/que-es-la-diligencia-debida-sobre-el-cliente-ddc-proteger-a-las-empresas-de-los-delincuentes\/\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/what-is-customer-due-diligence-cdd\/\" rel=\"noreferrer noopener\">DDC<\/a> ;&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>No se exig\u00eda a las partes pertinentes que llevaran registros durante alg\u00fan tiempo (durante al menos cinco a\u00f1os);&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>Las personas jur\u00eddicas no actualizaron su informaci\u00f3n sobre la titularidad real ni informaron al registro de la empresa cuando se produjo un cambio de titularidad real;&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>Hubo una falta de coordinaci\u00f3n entre las diferentes fuentes de informaci\u00f3n y no hubo una comprobaci\u00f3n cruzada para garantizar la exactitud de la informaci\u00f3n;<\/li>\n\n\n\n<li>La informaci\u00f3n sobre los beneficiarios reales era dif\u00edcil de identificar cuando se trataba de una estructura compleja;&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>La informaci\u00f3n sobre la propiedad efectiva no siempre estaba disponible cuando se trataba de propiedad extranjera.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Importancia del control de la identificaci\u00f3n<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La identificaci\u00f3n del control protege a la organizaci\u00f3n de ser utilizada para el blanqueo de capitales o actividades terroristas debido a la no identificaci\u00f3n de los aut\u00e9nticos propietarios efectivos. Todas las empresas deben identificar el control de los clientes y los aut\u00e9nticos propietarios efectivos.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Esto puede lograrse adquiriendo informaci\u00f3n legal sobre la empresa o el cliente y estudiando los registros financieros auditados del grupo o la entidad. Si la empresa cotiza en bolsa, obtener informaci\u00f3n sobre el control suele ser un proceso sencillo y directo.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La organizaci\u00f3n debe entender que el beneficiario final es un individuo que en \u00faltima instancia posee o controla la entidad, cuya informaci\u00f3n suele estar disponible como informaci\u00f3n p\u00fablica. Si el cliente no es una empresa que cotiza en bolsa, puede haber dificultades para identificar la estructura de control.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Sin embargo, las organizaciones deben explorar todas las v\u00edas posibles para identificar el verdadero control y la propiedad efectiva poni\u00e9ndose en contacto con los reguladores o registradores o los banqueros de los clientes.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Para detectar y prevenir los riesgos de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo, es fundamental saber qui\u00e9n tiene la m\u00e1xima autoridad sobre el consumidor. El control que hay que identificar y comprender suele estar en manos de los beneficiarios finales.  <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Este art\u00edculo explica con m\u00e1s detalle la &#8220;propiedad beneficiaria frente al control&#8221;. 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