{"id":2016100,"date":"2026-05-27T15:54:24","date_gmt":"2026-05-27T15:54:24","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/titularidad-efectiva-de-los-acuerdos-legales-el-importante-papel-de-la-titularidad-real\/"},"modified":"2026-05-27T16:25:55","modified_gmt":"2026-05-27T16:25:55","slug":"titularidad-efectiva-de-los-acuerdos-legales-el-importante-papel-de-la-titularidad-real","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/titularidad-efectiva-de-los-acuerdos-legales-el-importante-papel-de-la-titularidad-real\/","title":{"rendered":"Titularidad efectiva de los acuerdos legales: El importante papel de la titularidad real"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Titularidad de acuerdos legales. Las organizaciones deben tomar medidas para evitar el uso de personas jur\u00eddicas con fines de LD\/FT. La direcci\u00f3n debe garantizar la existencia de informaci\u00f3n suficiente, precisa y oportuna sobre la titularidad real y el control de las entidades jur\u00eddicas que las autoridades competentes puedan obtener o a la que puedan acceder en el momento oportuno.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Titularidad efectiva de los acuerdos legales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Beneficiario final, sobre una empresa o LLP, significa:&nbsp;<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>cualquier persona que posea o controle (ya sea directa o indirectamente), incluso a trav\u00e9s de participaciones al portador o por otros medios, m\u00e1s del 25% de las acciones o derechos de voto de la empresa o <a href=\"https:\/\/www.investopedia.com\/articles\/investing\/090214\/limited-liability-partnership-llp-basics.asp\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.investopedia.com\/articles\/investing\/090214\/limited-liability-partnership-llp-basics.asp\" rel=\"noreferrer noopener\">LLP<\/a>;&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>cualquier persona que controle la empresa o LLP, o&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>cualquier persona que ejerza el control de la gesti\u00f3n de la empresa o de la sociedad an\u00f3nima.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-50-1024x576.jpg\" alt=\"Titularidad efectiva de los acuerdos legales\" class=\"wp-image-3159\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-50-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-50-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-50-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-50-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-50.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Titularidad de beneficios en caso de sociedad colectiva:<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En el caso de una sociedad, el t\u00e9rmino &#8220;beneficiario efectivo&#8221; se refiere a alguien que en \u00faltima instancia tiene derecho o controla (ya sea <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/propiedad-directa-e-indirecta\/\" title=\"directa o indirectamente\" data-wpil-keyword-link=\"linked\">directa o indirectamente<\/a>) m\u00e1s del 25% del capital o las ganancias de la sociedad o m\u00e1s del 25% de los derechos de voto.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los pa\u00edses con personas jur\u00eddicas que pueden emitir acciones al portador o warrants de acciones al portador o que permiten accionistas nominativos o directores nominadas, en particular, deben tomar medidas integrales para garantizar que no se utilicen para el blanqueo de capitales o la financiaci\u00f3n del terrorismo.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A muchas empresas les resulta dif\u00edcil llegar al fondo de la cuesti\u00f3n. Identificar manualmente el UBO y sus atributos (confirmando la informaci\u00f3n autocertificada, como el nombre de la empresa, la direcci\u00f3n y los datos de registro), verificar esas cualidades (como los niveles de propiedad y los informes financieros) y, si es necesario, realizar el EED.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Medidas para facilitar la informaci\u00f3n de control<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las organizaciones deben considerar medidas para facilitar el acceso a la informaci\u00f3n sobre la propiedad efectiva y el control por parte de las instituciones financieras (IF) y las empresas y profesiones no financieras designadas (APNFD). En lo que respecta a la informaci\u00f3n sobre la titularidad real, las organizaciones deben asegurarse de que dicha entidad o empresa obtenga informaci\u00f3n sobre la titularidad real de una entidad jur\u00eddica o una empresa y la verifique a partir de la informaci\u00f3n p\u00fablica y las b\u00fasquedas disponibles.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Para cumplir estos requisitos, los pa\u00edses deben utilizar uno o varios de los siguientes mecanismos:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>exigir a los registros mercantiles que obtengan y mantengan informaci\u00f3n actualizada sobre la titularidad real de las empresas;&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>exigir a las empresas que obtengan y mantengan informaci\u00f3n actualizada sobre la titularidad real de las empresas o que las empresas adopten medidas razonables para obtener y mantener actualizada informaci\u00f3n sobre la titularidad real de las empresas;&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>Utilizar la informaci\u00f3n existente, incluyendo:&nbsp;<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">i. informaci\u00f3n obtenida por las organizaciones, inicialmente antes de la incorporaci\u00f3n del cliente;&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">ii. informaci\u00f3n en poder de otras autoridades competentes sobre los asuntos legales relacionados con las empresas;&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">iii. informaci\u00f3n en poder de la empresa seg\u00fan sea necesario; y&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">iv. informaci\u00f3n disponible sobre las empresas que cotizan en bolsa, donde los requisitos de divulgaci\u00f3n garantizan una adecuada transparencia de la propiedad efectiva.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-block-embed-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\n<iframe loading=\"lazy\" title=\"Beneficial Ownership Unveiled: Understanding Its Role in Legal Frameworks\" width=\"500\" height=\"281\" src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/CZTJGA3RnRg?feature=oembed\" frameborder=\"0\" allow=\"accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share\" referrerpolicy=\"strict-origin-when-cross-origin\" allowfullscreen><\/iframe>\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Tres opciones para facilitar<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Independientemente de los mecanismos mencionados, las organizaciones deben establecer mecanismos para garantizar que las empresas cooperen con las autoridades competentes en la mayor medida posible para determinar el beneficiario efectivo. Por lo general, las organizaciones tienen tres opciones para facilitar esa cooperaci\u00f3n, que pueden utilizarse solas o en combinaci\u00f3n.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">a) Exigir a las empresas que autoricen al menos a una persona f\u00edsica residente en el pa\u00eds de constituci\u00f3n para que rinda cuentas a las autoridades competentes de proporcionar toda la informaci\u00f3n b\u00e1sica y la informaci\u00f3n disponible sobre los beneficiarios reales, y de prestar asistencia adicional a las autoridades seg\u00fan sea necesario.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">b) Exigir a las empresas que autoricen a una DNFBP en el pa\u00eds a rendir cuentas ante las autoridades competentes por proporcionar dicha informaci\u00f3n y asistencia.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">c) Adoptar otras medidas comparables que puedan garantizar efectivamente la cooperaci\u00f3n de la empresa.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>La organizaci\u00f3n debe mantener claro el prop\u00f3sito, que es:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Determine qui\u00e9nes son los beneficiarios finales de sus clientes;<\/li>\n\n\n\n<li>Eval\u00fae el nivel de riesgo de blanqueo de capitales\/financiaci\u00f3n del terrorismo que los beneficiarios efectivos de sus clientes suponen para su empresa u organizaci\u00f3n;<\/li>\n\n\n\n<li>Verifique la identidad de los beneficiarios finales de sus clientes;<\/li>\n\n\n\n<li>Guarde registros de c\u00f3mo identific\u00f3 a cada beneficiario efectivo y verific\u00f3 su identidad.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales <\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Todas las organizaciones deben considerar medidas o dar pasos para prevenir el uso de personas jur\u00eddicas con fines de LD\/FT. Este art\u00edculo explica en detalle la &#8220;titularidad efectiva de los acuerdos legales&#8221; como requisito <a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/que-es-la-diligencia-debida-sobre-el-cliente-ddc-proteger-a-las-empresas-de-los-delincuentes\/\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/what-is-customer-due-diligence-cdd\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">de DDC<\/a>. La direcci\u00f3n debe garantizar una informaci\u00f3n precisa, suficiente y oportuna sobre la propiedad efectiva.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Titularidad de acuerdos legales. Las organizaciones deben tomar medidas para evitar el uso de personas jur\u00eddicas con fines de LD\/FT.<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2014074,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[400770],"tags":[400768,400777,401094],"class_list":["post-2016100","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-conozca-a-su-cliente-kyc","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-fca007-es","tag-titularidad-efectiva-de-los-acuerdos-legales","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016100","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2016100"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016100\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3060395,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016100\/revisions\/3060395"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2014074"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2016100"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2016100"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2016100"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}