Ley del Secreto Bancario<\/h3>\n\n
La primera en nuestra lista es la Ley de Secreto Bancario. La Ley de Informaci\u00f3n sobre Divisas y Transacciones Extranjeras, la Ley de Secreto Bancario, se remonta a la d\u00e9cada de 1970 y fue la primera legislaci\u00f3n de referencia que se form\u00f3 para evitar que los delincuentes ocultaran el origen de las ganancias delictivas a trav\u00e9s de los bancos y otras instituciones financieras. La ley obligaba a las instituciones financieras a cooperar con el gobierno contra las sospechas de blanqueo de capitales. La BSA es la normativa m\u00e1s importante de Estados Unidos contra el blanqueo de capitales. Los bancos y otras instituciones financieras deben asegurarse de cumplir con las obligaciones que implica la BSA. <\/p>\n\n
La BSA<\/a> pretende ayudar a la lucha contra el blanqueo de capitales y garantizar que los bancos y las instituciones financieras no se utilicen como instrumentos para facilitarlo. En virtud de la BSA, las entidades deben detectar y vigilar las posibles actividades de blanqueo de capitales y comunicarlas a las autoridades para que adopten medidas coercitivas. La legislaci\u00f3n tambi\u00e9n se convirti\u00f3 r\u00e1pidamente en una herramienta para seguir e interceptar la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n\n La Ley de Secreto Bancario es administrada por la Red de Aplicaci\u00f3n de los Delitos Financieros, o FinCEN, que impone a las instituciones financieras diversas obligaciones de cumplimiento. Para cumplir con estas obligaciones, la alta direcci\u00f3n debe asegurarse de que conoce en detalle la propia legislaci\u00f3n.<\/p>\n\n Para lograr el cumplimiento de la BSA, las instituciones financieras deben navegar por una serie de requisitos reglamentarios que se centran en informar a las autoridades, cooperar con ellas y crear controles internos contra el blanqueo de capitales. Ese proceso implica las siguientes consideraciones importantes: un programa de cumplimiento de la Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiaci\u00f3n del Terrorismo y los requisitos de notificaci\u00f3n y mantenimiento de registros.<\/p>\n\n Estas obligaciones incluyen:<\/strong><\/p>\n\n Al lograr el cumplimiento de la BSA, una instituci\u00f3n financiera muestra su compromiso de ayudar a las organizaciones encargadas de la aplicaci\u00f3n de la ley a hacer frente a la delincuencia financiera y contribuye a un clima m\u00e1s amplio de equidad y justicia. El gobierno estadounidense se ha comprometido a luchar contra el blanqueo de dinero. Por ello, impone sanciones legales por las infracciones de la BSA, que pueden ir desde 10.000 d\u00f3lares estadounidenses por infracciones de los registros hasta m\u00e1s de 200.000 d\u00f3lares estadounidenses por infracciones m\u00e1s graves. En casos especialmente graves, las multas pueden alcanzar millones e incluso miles de millones de d\u00f3lares: en 2018, US Bancorp fue multado con 613 millones de d\u00f3lares<\/a> por violaciones de la BSA, mientras que en 2012, HSBC pag\u00f3 un r\u00e9cord de 1.900 millones de d\u00f3lares como acuerdo por actividades de lavado de dinero.<\/p>\n\n La siguiente en nuestra lista es la Ley de Control del Blanqueo de Capitales o MLCA<\/a>. Esta legislaci\u00f3n se remonta a 1986. A diferencia de la BSA, la MLCA se dirige directamente a los delincuentes al prohibir el blanqueo de capitales y las transacciones de fondos derivados de “actividades il\u00edcitas espec\u00edficas”, un delito subyacente. En consecuencia, la MLCA no es una herramienta de aplicaci\u00f3n com\u00fanmente utilizada contra las instituciones financieras sujetas a la BSA.<\/p>\n\n Ahora, la MLCA estipula tanto los elementos b\u00e1sicos del blanqueo de capitales nacional como los elementos del blanqueo de capitales internacional.<\/p>\n\n Se proh\u00edbe a una persona o entidad <\/strong><\/p>\n\n Se proh\u00edbe a una persona o entidad <\/strong><\/p>\n\n La MLCA tambi\u00e9n define actividades il\u00edcitas que incluyen m\u00e1s de 250 delitos en seis categor\u00edas:<\/strong><\/p>\n\n Adem\u00e1s, la ley establece requisitos de informaci\u00f3n para las transmisiones de pagos de m\u00e1s de 10.000 d\u00f3lares estadounidenses, sanciones severas y disposiciones de confiscaci\u00f3n. Como resultado de esta ley, los activos en los casos de violaciones de la BSA pasaron a ser vulnerables a la confiscaci\u00f3n civil, lo que significa que podr\u00edan ser confiscados independientemente de que alguien fuera acusado de un delito. La ley tambi\u00e9n obligaba a los bancos a seguir y mantener los requisitos de informaci\u00f3n y mantenimiento de registros de la BSA.<\/p>\n\n a tercera en nuestra lista es la Ley Patri\u00f3tica de 2001. Antes de los atentados terroristas del 11 de septiembre de 2001, el terrorismo internacional no era un tema de inter\u00e9s para la mayor\u00eda de los gobiernos. Se prest\u00f3 mayor atenci\u00f3n al terrorismo dom\u00e9stico, que era mucho m\u00e1s com\u00fan. Los tr\u00e1gicos acontecimientos del 11 de septiembre tuvieron un gran efecto en la normativa sobre el blanqueo de capitales a nivel internacional.<\/p>\n\n La Ley Patriota, cuyo nombre completo es Ley de Uni\u00f3n y Fortalecimiento de Estados Unidos mediante la provisi\u00f3n de las herramientas adecuadas necesarias para interceptar y obstruir el terrorismo, se introdujo como respuesta directa al 11-S y otorg\u00f3 al gobierno de Estados Unidos nuevos y amplios poderes para luchar contra el terrorismo. <\/p>\n\n![\"Importante](\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/dd-1-1024x576.jpg\")
<\/figure>\n\nLey de control del blanqueo de capitales<\/h3>\n\n
Elementos del blanqueo de capitales nacional b\u00e1sico<\/h2>\n\n
Elementos del blanqueo internacional de capitales<\/h2>\n\n
Ley Patri\u00f3tica de EE.UU.<\/h3>\n\n