{"id":2016056,"date":"2026-05-26T13:15:45","date_gmt":"2026-05-26T13:15:45","guid":{"rendered":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/estudio-de-caso-proceso-de-identificacion-de-clientes-para-una-persona-fisica\/"},"modified":"2026-05-26T16:03:23","modified_gmt":"2026-05-26T16:03:23","slug":"estudio-de-caso-proceso-de-identificacion-de-clientes-para-una-persona-fisica","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/estudio-de-caso-proceso-de-identificacion-de-clientes-para-una-persona-fisica\/","title":{"rendered":"Estudio de caso: Proceso de identificaci\u00f3n de clientes para una persona f\u00edsica"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La verificaci\u00f3n de una persona significa utilizar las medidas <a href=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/es\/que-es-conozca-a-su-cliente-kyc-proteja-a-su-empresa-de-los-clientes-arriesgados\/\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/what-is-know-your-customer-kyc\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">de CSC<\/a> para garantizar que la informaci\u00f3n recibida como documento de identificaci\u00f3n de un cliente u otras fuentes de informaci\u00f3n fiables coincide con la informaci\u00f3n que la persona o entidad proporcion\u00f3. Este art\u00edculo explica el &#8220;Estudio de caso: Proceso de identificaci\u00f3n de clientes para una persona f\u00edsica&#8217;.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Verificaci\u00f3n de la entidad<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La verificaci\u00f3n de la entidad de una persona es un elemento fundamental del r\u00e9gimen de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. El KYC ayuda a conocer al cliente y a comprender y evaluar cualquier riesgo de LD\/FT que pueda estar asociado a sus transacciones o actividades.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-39-1024x576.jpg\" alt=\"Proceso de identificaci\u00f3n del cliente para una persona f\u00edsica\" class=\"wp-image-3044\" srcset=\"https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-39-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-39-300x169.jpg 300w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-39-768x432.jpg 768w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-39-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/staging.financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/03\/2-39.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Estudio de caso:<\/strong> Proceso de identificaci\u00f3n de clientes para una persona f\u00edsica<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El Sr. A es residente en Estados Unidos y trabaja en una empresa multinacional XYZ Limited. Su \u00fanica fuente de ingresos son los ingresos salariales que obtiene de su empleo en ABC Limited.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El Sr. A se dirige al banco ABC, en Estados Unidos, para abrir su cuenta bancaria. El funcionario encargado de la apertura de la cuenta en el banco ABC pide el documento de identificaci\u00f3n del Sr. A.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>El Sr. A proporciona los siguientes documentos al banco ABC, para su identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>Documento nacional de identidad;<\/li><li>fotograf\u00eda reciente;<\/li><li>datos de empleo, incluida la n\u00f3mina actual;<\/li><li>N\u00famero de identificaci\u00f3n fiscal.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Al preguntar, el Sr. A informa que s\u00f3lo se abonar\u00e1 en la cuenta su salario mensual, de XYZ Limited.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El funcionario encargado de la apertura de la cuenta realiza las medidas de Diligencia Debida Simplificada en este caso porque no hay riesgos aparentes <a href=\"https:\/\/www.lawinsider.com\/dictionary\/ml-tf\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.lawinsider.com\/dictionary\/ml-tf\" rel=\"noreferrer noopener\">de BC\/FT<\/a>. El equipo de apertura de cuentas comprueba el nombre del Sr. A en la lista negativa de la OFAC y comprueba los dem\u00e1s datos de identificaci\u00f3n emitidos por el Estado.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El funcionario encargado de la apertura de la cuenta puede verificar la identidad del cliente, haciendo referencia a un documento de identificaci\u00f3n con fotograf\u00eda emitido por el gobierno.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>El funcionario encargado de la apertura de la cuenta se asegurar\u00e1 de que la foto o la informaci\u00f3n de identificaci\u00f3n proporcionada por el cliente sea<\/strong>:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>aut\u00e9ntico,&nbsp; v\u00e1lido y&nbsp;actual;&nbsp;<\/li><li>expedido por un gobierno federal, provincial o territorial (o por un gobierno extranjero si es equivalente a un documento canadiense);<\/li><li>indicando el nombre de la persona;<\/li><li>incluyendo un n\u00famero de identificaci\u00f3n \u00fanico; y<\/li><li>que coincida con el nombre de la persona identificada.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Una vez identificada y verificada, el Banco ABC le abre una cuenta n\u00f3mina.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las organizaciones est\u00e1n obligadas a verificar que la informaci\u00f3n recibida como documento de identificaci\u00f3n de un cliente o de otras fuentes de informaci\u00f3n fiables coincide con la informaci\u00f3n que la persona o entidad proporcion\u00f3.  <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La verificaci\u00f3n de una persona significa utilizar las medidas de CSC para garantizar que la informaci\u00f3n recibida como documento de identificaci\u00f3n de un cliente u otras fuentes de informaci\u00f3n fiables coincide con la informaci\u00f3n que la persona o entidad proporcion\u00f3. 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